（2017）苏0707刑初304号
裁判日期: 2017-08-07
公开日期: 2017-11-30
案件名称
单全芝信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
连云港市赣榆区人民法院
所属地区
连云港市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
单全芝
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条
全文
连云港市赣榆区人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0707刑初304号公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。被告人单全芝，男，1970年9月8日出生，连云港市赣榆区人，汉族，大专文化，中共党员，连云港市赣榆区塔山镇水利管理服务站职工，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2017年6月9日由连云港市赣榆区公安局决定取保候审，同年7月3日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审,同年7月21日由本院决定取保候审。连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2017）301号起诉书指控被告人单全芝犯信用卡诈骗罪，于2017年7月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2017年7月25日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员刘新闻出庭支持公诉。被告人单全芝到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年1月，被告人单全芝在中国农业银行股份有限公司连云港支行办理卡号为00×××45的金穗贷记卡1张，后被告人单全芝用该卡进行透支消费，该卡于2014年6月份进入逾期，后经银行多次催收，被告人单全芝仍拒不归还。至案发时,被告人单全芝尚欠银行本金人民币43730.97元。2017年6月9日,被告人单全芝主动投案,如实供述自己的犯罪事实,并偿还所欠的银行本金。公诉机关向法庭出示了被告人的供述与辩解、证人证词笔录、书证等相关证据，以证实指控被告人单全芝犯信用卡诈骗罪成立，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定处罚。同时提出被告人单全芝主动投案并如实供述全部犯罪事实，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人单全芝对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。经审理查明:2013年1月，被告人单全芝在中国农业银行股份有限公司连云港支行办理卡号为00×××45的金穗贷记卡1张，后用该卡进行透支消费。该卡于2014年6月份进入逾期，后银行多次催收，被告人单全芝仍拒不归还。截至2015年8月10日，被告人单全芝尚欠银行本金人民币43730.97元。2017年6月9日，被告人单全芝主动投案，如实供述自己的犯罪事实，并偿还所欠的银行本金。上述事实，有被告人单全芝的供述与辩解、证人熊某的证言、信用卡交易记录、交易流水、催收记录、还款凭条、房屋信息查询、冻结通知书、前科劣迹调查表、塔山水利站出具的证明、发破案及抓获经过、被告人单全芝的户口证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人单全芝以非法占有为目的，恶意透支，数额较大，其行为侵犯了国家的金融管理制度和公私财产所有权，已构成信用卡诈骗罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人单全芝犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人单全芝主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。被告人单全芝已归还了被害单位欠款，酌情予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度和公民财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人单全芝犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币30000元（已预缴20000元，余款10000元于判决生效后十日内缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 张成增二〇一七年八月七日书记员 徐鸣璐附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的；前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 来源：