（2017）青0103刑初248号

裁判日期: 2017-08-04

公开日期: 2017-09-04

案件名称

谭巍信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

西宁市城中区人民法院

所属地区

西宁市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

谭巍

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第六十四条

全文

青海省西宁市城中区人民法院刑 事 判 决 书（2017）青0103刑初248号公诉机关西宁市城中区人民检察院。被告人谭巍，男，1974年8月17日出生于四川省仪陇县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍所在地：四川省仪陇县，住四川省仪陇县。2017年3月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年3月20日被依法取保候审。西宁市城中区人民检察院以中检公诉刑诉（2017）252号起诉书指控被告人谭巍犯信用卡诈骗罪，于2017年7月18日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。西宁市城中区人民检察院指派检察员郭永红出庭支持公诉，被告人谭巍到庭参加诉讼，现已审理终结。西宁市城中区人民检察院指控：被告人谭巍于2015年11月12日向中国工商银行西宁市城中支行申请办理了一张信用卡，卡号为×××，授信额度为50000元，该卡自2015年11月27日开始透支，截止2016年11月17日，共透支本金人民币49912元，透支利息及滞纳金15431.94元，合计欠款65343，94元。经工行人员多次催收，透支超过3个月仍不归还。2017年3月1日中国工商银行西宁城中支行向西宁市公安局城中公安分局报案。2017年3月20日，被告人谭巍已归还透支本息合计68989，48元。该院认为，被告人谭巍使用信用卡恶意透支本金人民币49912元，经发卡行多次催收后超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。并当庭出示了被害单位的报案材料、证人证言、信用卡申办信息、信用卡交易对账单、催收记录、抓获经过及户籍证明等证据。被告人谭巍在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未做辩解,陈述时请求从轻处罚。经审理查明，被告人谭巍于2015年11月12日在中国工商银行西宁市城中支行申请办理了一张信用卡，卡号为×××，授信额度为50000元，该卡自2015年11月27日开始透支，截止2016年11月17日，共透支本金人民币49912元，透支利息及滞纳金15431.94元，合计欠款人民币65343，94元。经工行人员多次催收，超过3个月仍不归还。2017年3月1日中国工商银行西宁城中支行向西宁市公安局城中公安分局报案.2017年3月20日，被告人谭巍已归还透支本息合计人民币68989，48元。上述事实，被告人谭巍在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位的报案材料、证人证言、信用卡申办信息、信用卡交易对账单、催收记录、抓获经过及户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人谭巍以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，透支金额人民币49912元，数额较大，且经银行多次催收，超过三个月拒不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人谭巍案发后能够如实供述犯罪事实，并退请全部本息，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条规定，判决如下：一、被告人谭巍犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币25000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳人民币20000元，剩余罚金人民币5000元，在本判决生效之日起十日内缴纳）。二、随案移送的信用卡一张，留作证据保存。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审　判　长　　李云海审　判　员　　雷　林人民陪审员　　盛永忠二〇一七年八月四日书　记　员　　朱晓柳 更多数据：