（2017）豫1326刑初442号

裁判日期: 2017-08-29

公开日期: 2017-11-13

案件名称

李某、卢某某骗取贷款、票据承兑、金融票证、违法发放贷款一审刑事判决书

法院

淅川县人民法院

所属地区

淅川县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李某,卢某某

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百七十五条之一第一款，第一百八十六条第一款，第一百八十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

河南省淅川县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1326刑初442号公诉机关淅川县人民检察院。被告人李某，男，1987年4月9日出生，汉族，高中文化，农民，住淅川县。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2016年12月29日被淅川县公安局刑事拘留，于2017年1月3日被淅川县公安局取保候审，于2017年4月13日经淅川县人民检察院决定取保候审。被告人卢某某，女，1967年5月4日出生，汉族，高中文化，中共党员，淅川县信用联社职工，住淅川县。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2017年1月6日被淅川县公安局取保候审，于2017年4月13日经淅川县人民检察院决定取保候审。淅川县人民检察院以淅检公诉刑诉（2017）129号起诉书指控被告人李某犯骗取贷款罪、被告人卢某某犯违法发放贷款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用组成合议庭，公开开庭审理了本案。淅川县人民检察院指派检察员范丽宁出庭支持公诉，被告人李某、卢某某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年12月3日，被告人李某冒用李某某的名义，伪造李某某身份证、结婚证、房权证、房屋他项权证在淅川县上集镇信用社抵押贷款30万元。被告人卢某某作为客户经理，在明知李某并非李某某的情况下，未认真调查核实李某提供的相关证件的真实性，即向李某发放贷款30万元，贷款到期后，经信用社工作人员多次催要，李某拒不归还贷款。2016年12月13日，淅川县上集信用社向淅川县经侦大队报案，淅川县公安局于2016年2月25日立案侦查。2017年1月3日，被告人李某偿还了贷款30万元的本息，取得了淅川县信用联社谅解。2017年1月6日，被告人卢某某到淅川县公安局经侦大队投案自首。上述事实，被告人李某、卢某某在开庭审理过程中均无异议，并有证人侯某证言，报案材料，借款档案资料，民事调解书，收到条，谅解书，到案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人李某冒用他人名义、伪造虚假材料骗取贷款资金30万元，到期后不归还，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；被告人卢某某明知李某冒用他人名义，未按规定严格审核相关材料的真实性，即向李某发放贷款30万元，导致贷款在公安机关立案前尚未归还，给金融机构造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。淅川县人民检察院指控的罪名成立，本院予以支持。被告人卢某某案发后主动到淅川县人民检察院投案，并如实供述了自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。鉴于被告人李某、卢某某案发后认罪态度较好，确有悔罪表现，被告人李某并偿还了贷款，取得了金融机构的谅解，可酌定从轻处罚。社区矫正机构对被告人李某、卢某某进行了评估，认为其符合社区矫正条件，适用缓刑不致再危害社会，依法可宣告缓刑。为了维护国家的廉政制度建设，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人李某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币10000元。（已缴）（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）二、被告人卢某某犯违法发放贷款罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币10000元。（已缴）（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　杨建民代理审判员　　范元军人民陪审员　　史国清二〇一七年八月二十九日书　记　员　　赵显署 百度搜索“”