（2017）内0204刑初316号
裁判日期: 2017-08-28
公开日期: 2017-09-29
案件名称
杨某某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
包头市青山区人民法院
所属地区
包头市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
杨某某
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
内蒙古自治区包头市青山区人民法院刑 事 判 决 书(2017)内0204刑初316号公诉机关包头市青山区人民检察院。被告人杨某某，男，汉族，1969年6月1日出生，初中文化，户籍所在地内蒙古自治区包头市，现住包头市。2016年12月27日因涉嫌信用卡诈骗罪被包头市公安局青山区分局取保候审，2017年8月21日被决定逮捕，现羁押于包头市青山区看守所。包头市青山区人民检察院以青检公诉刑诉[2017]317号起诉书指控被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，于2017年8月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市青山区人民检察院指派检察员谷文静出庭支持公诉，被告人杨某某到庭参加诉讼，现已审理终结。包头市青山区人民检察院指控被告人杨某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人杨某某自动投案，如实供述自己的犯罪行为，可以从轻或者减轻处罚。建议依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款之规定惩处。被告人杨某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名供认不讳。经审理查明，2012年7月15日，被告人杨某某申领一张卡号为622722808075XXXX的兴业银行信用卡，信用额度为80000元，并于2012年9月20日开始消费使用。被告人杨某某从2016年5月27日结清最后一次欠款后开始透支消费，经兴业银行多次催收后超过三个月仍未归还，截止2016年12月27日，被告人杨某某共计透支本金58142.18元，利息6878.46元，滞纳金等费用7384.88元。案发后，被告人杨某某又归还欠款15000元，被告人杨某某尚欠本金43142.18元未归还。另查明，2016年12月27日，被告人杨某某主动到青山区派出所办案中心投案自首接受调查。认定上述事实的证据如下：1、书证：催收信息，交易明细，信用卡申请资料，杨某某身份证复印件，余额帐单，交易记录，常住人口基本信息，发案、破案、立案经过，到案经过，分类账单，情况说明；2、被害人陈述：被害单位兴业银行工作人员梁某某的陈述；3、被告人的供述与辩解：被告人杨某某的供述与辩解。以上证据均合法收集，证据间相互关联印证，并经法庭质证核实，本院依法予以确认。本院认为，被告人杨某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡本金共计58142.18元，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人杨某某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人杨某某犯罪后，在尚未受到讯问及未被采取强制措施时，主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。案发后，被告人杨某某已将信用卡透支款归还15000元，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定判决如下：一、被告人杨某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。（有期徒刑的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月21日起至2018年8月20日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳。）二、赃款43142.18元继续追缴，返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 郭建蒙人民陪审员 于宝君人民陪审员 王晓梅二〇一七年八月二十八日书 记 员 郭雅婷附：相关法律条款《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 来源：百度搜索“”