（2017）闽0524刑初860号
裁判日期: 2017-08-24
公开日期: 2017-11-22
案件名称
陈瑞远信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
安溪县人民法院
所属地区
安溪县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
陈瑞远
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款
全文
福建省安溪县人民法院刑 事 判 决 书(2017)闽0524刑初860号公诉机关福建省安溪县人民检察院。被告人陈瑞远，女，1978年8月3日出生，汉族，初中文化，务工，出生地、户籍地均为福建省安溪县，住安溪县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年4月26日被安溪县公安局刑事拘留，同年5月2日被取保候审，同年6月28日由安溪县人民检察院决定被取保候审，2017年8月11日由本院决定取保候审，现在家。福建省安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）827号起诉书指控被告人陈瑞远犯信用卡诈骗罪，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员傅新艺出庭支持公诉，被告人陈瑞远到庭参加诉讼。现已审理终结。福建省安溪县人民检察院指控，被告人陈瑞远于2013年12月间，利用担任中国平安保险（集团）股份有限公司安溪分公司业务员代办信用卡的职便，获取谢某相关的身份信息，后使用该相关信息办理平安银行信用卡一张（户名：谢某，卡号：6221----2175），并自2014年1月份以来，持该信用卡多次透支消费。截止2015年12月21日本案立案时，尚欠本金12,229.8元未归还。被告人陈瑞远于2017年4月26日主动投案，归案后如实供述自己的罪行，且已归还上述银行账户所欠的本金及滞纳金，并取得谢某的谅解。本案审理过程中被告人陈瑞远预缴纳罚金二万元。被告人陈瑞远住所地司法行政机关出具了《调查评估意见书》，认为被告人陈瑞远具备社区矫正条件。上述事实，被告人陈瑞远在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的：1.银行卡等物证；2.户籍证明、到案经过等书证；3.被害人谢某的陈述；4.被告人陈瑞远的供述和辩解；5.鉴定意见；6.提取笔录、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈瑞远以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，并通过使用该信用卡骗取他人财物进行透支消费，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人陈瑞远犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人陈瑞远犯罪后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首。可以从轻处罚。鉴于被告人陈瑞远住所地的司法行政机关出具了《调查评估意见书》，经本院审查后认为，被告人陈瑞远具备社区矫正条件，且符合缓刑规定，为此，对被告人陈瑞远予以宣告缓刑。为维护社会秩序，保护公民财产不受侵犯，根据被告人陈瑞远的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款之规定，判决如下：被告人陈瑞远犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十���内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 蔡锦锋二〇一七年八月二十四日书记员 陈瑜芳速录员 王兰英附：本案适用《中华人民共和国刑法》法律条文：第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无��徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。PAGE 微信公众号“”