(2017)晋05刑初12号
裁判日期: 2017-08-22
公开日期: 2017-12-11
案件名称
刘磊峰诈骗案一审刑事判决书
法院
山西省晋城市中级人民法院
所属地区
山西省晋城市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
刘磊峰
案由
诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》:第二百六十六条,第五十二条,第五十三条,第六十一条,第六十四条
全文
山西省晋城市中级人民法院刑 事 判 决 书(2017)晋05刑初12号公诉机关晋城市人民检察院。被告人刘磊峰,男,汉族,本科文化程度,无业,晋城市人。因涉嫌合同诈骗罪,2016年8月31日被晋城市公安局城区分局刑事拘留,因涉嫌诈骗罪,于2016年9月13日经晋城市城区人民检察院批准,于2016年9月14日被晋城市公安局城区分局执行逮捕。现押晋城市看守所。辩护人康永丽,山西精石律师事务所律师。晋城市人民检察院以晋市检公诉刑诉[2017]10号起诉书指控被告人刘磊峰犯诈骗罪,于2017年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。晋城市人民检察院指派检察员仵丰岩、段蔚出庭支持公诉,被告人刘磊峰及其辩护人康永丽参加诉讼。现已审理终结。晋城市人民检察院指控:2014年10月22日,被告人刘磊峰以给姚XX倒贷款为名向来XX借款300万元。来XX分别于2014年10月22日、10月30日、11月6日在晋城市城区XX银行建设路支行将150万元、100万元、50万元转给刘磊峰提供的姚XX帐户。2014年11月21日,被告人刘磊峰又以给姚XX倒贷款为名,向来XX借款200万元。当日来XX在晋城市城区工商银行凤翔支行营业部将200万元转给刘磊峰提供的姚XX帐户。2014年12月份,被告人刘磊峰再次以倒贷款的名义向来XX借款,来XX将自己弟弟来XA介绍给刘磊峰,刘磊峰以给闫XX倒贷款为名,向来XA借款150万元。2014年12月10日来XA让朋友王XX在晋城市农村商业银行北石店支行将150万元转给刘磊峰提供的闫XX建设银行帐户。以上,被告人刘磊峰骗取来XX、来XA650万元,除归还来XX686722元外,部分用于投资,其余用于偿还个人欠款和个人消费。公诉机关提供书证:报案材料、抓获经过、收据、合作协议、银行交易记录、被告人任职情况及户籍证明等;证人闫XX、孔XX、吉XX、孔XA、郭XX等证言;被害人来XX、来XA的陈述;被告人刘磊峰的供述和辩解;辨认笔录;视听资料证明上述事实。公诉机关认为刘磊峰以非法占有为目的,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为构成诈骗罪,应当追究其刑事责任。被告人刘磊峰提出原有的没有写倒贷款内容的借条撕掉了,案卷中写有倒贷款内容的借条是受来XX逼迫补的,其借钱不是用于倒贷款。刘磊峰的辩护人对指控刘磊峰犯诈骗罪无异议,提出转给闫XX的150万元直接从被害人账户转至闫XX账户,没有经过刘磊峰的手,是民间借贷,不是诈骗;刘磊峰认罪态度较好,具有悔罪表现,具有酌定从轻情节。经审理查明:2006年以来,被告人刘磊峰投资亏损逐渐欠下巨额债务,靠高息向他人挪用借款偿还自己的债务。2014年10月22日,被告人刘磊峰称姚XX办企业、有实力,以给姚XX倒贷款为名向来XX借款300万元。来XX分别于2014年10月22日、10月30日、11月6日在XX银行晋城建设路支行将150万元、100万元、50万元转给刘磊峰提供的姚XX帐户。2014年11月21日,被告人刘磊峰又以给姚XX倒贷款为名,向来XX借款200万元。当日来XX在工商银行晋城凤翔支行营业部将200万元转给刘磊峰提供的姚XX帐户。刘磊峰将所借500万元的一部分用于投资,剩余部分用于偿还个人欠款。后在来XX追要下,刘磊峰归还来XX现金27万元、丰田越野车一辆(购买付款416722元),共计686722元。2014年12月份,被告人刘磊峰再次以倒贷款的名义向来XX借款,来XX将自己弟弟来XA介绍给刘磊峰,刘磊峰以给闫XX倒贷款为名,向来XA借款150万元。2014年12月10日来XA让朋友王XX在晋城市农村商业银行北石店支行将150万元转给刘磊峰提供的闫XX建设银行帐户。刘磊峰将该款用于归还欠闫XX的借款。以上,被告人刘磊峰在其巨额负债,明知无能力归还他人借款的情况下,以给他人倒贷款为名,许以来XX、来XA利息,骗取来XX、来XA650万元,除归还来XX686722元外,部分用于投资,其余用于偿还个人欠款和个人消费。刘磊峰诈骗数额5813278元。公诉机关当庭出示下列证据证明上述事实:1、来XX报案材料(2016年3月29日)、询问笔录(2016年3月29日、9月9日)、刘磊峰给来XX所打借据两张、个人转账凭条、丰田越野车付款凭证,证明刘磊峰以给姚XX倒贷款为名骗其500万元、刘磊峰归还现金27万元、丰田越野车一辆(付款416722元)。来XX报案材料、询问笔录内容:1997年的时候我就认识了XX银行的刘磊峰,后来多年没有打过交道。2014年10月20日我去XX银行建设路支行办理业务时正好碰见刘磊峰,刘磊峰当时是建设路XX银行的行长,他把我叫到他的办公室闲谈,闲谈中刘磊峰说他有个叫姚XX的朋友想倒300万贷款,新贷款出来就还我,并约定了付我1.8的月息,想用我办理财的300万元钱给姚XX倒贷款,还告诉我绝对保险,姚XX是搞企业的,有实力,肯定不会出问题。贷款倒出来就能给了我。因为他是银行行长,我就相信他了。2014年10月22日我就在刘磊峰所在的XX银行给姚XX的帐号转款150万元。刘磊峰当场给我写了一个300万元的借条,并在借条上注明此款用于归还姚XXXX银行贷款。口头承诺用款期限3个月。随后我又于2014年10月30日和11月6日分别给姚XX在XX银行的帐户转款100万元和50万元。2014年11月21日,刘磊峰又给我打电话说姚XX有笔200万元的贷款到期了,想让我借钱给他倒一下,并约定月息2分,用款期限2个月。当天我就依照和刘磊峰的约定,在工行凤翔支行营业部给姚XX在XX银行的帐户上转款200万元,转完款后刘磊峰在他的办公室给我写了一个200万元的借条。2015年3月份的时候,按约定我给姚XX倒贷款的钱期限到了,我就去找刘磊峰要我的钱,刘磊峰说银行系统升级,贷款一时下不来,让我再等等。后来我多次给他打电话问他什么时候能归还我钱,刘磊峰一直以各种理由搪塞我。后来我感觉有点不对劲,我就找到姚XX,并把姚XX叫到刘磊峰的办公室说还我钱的事,姚XX才说他就没有在XX银行贷款、他的银行卡一直是刘磊峰拿着。这时我才知道被刘磊峰骗了。后来在我一直找刘磊峰要钱的情况下,刘磊峰还了我27万元。再后来我就联系不上刘磊峰了,我到XX银行找刘磊峰才知道他在2015年9月份辞去了支行行长的职务,后来就失踪了。后来我发现刘磊峰骗我后,我就把姚XX叫到刘磊峰办公室对质,刘磊峰当时给我的解释是投资了,但就是不说投资到哪了,当时说会尽快给我还钱。刘磊峰自愿将其名下晋EXXX**号丰田越野车抵了我的账,这车首付付了30多万元,加上上户大概有40万元左右,这车后期贷款都是我还的。2、来XA报案材料(2016年4月11日)、询问笔录(2016年4月11日、9月7日、9月9日)、刘磊峰给来XA所打借据、来XA转账150万元凭证,证明刘磊峰以给闫月岭倒贷款为名骗其150万元。来XA报案材料、询问笔录内容:我是通过我哥哥来XX认识刘磊峰的。2014年12月份我哥哥说他有个朋友是XX银行行长,倒贷款需要150万元,愿意给月息2分。倒出贷款就能给了我。他已经借给500万元了。如果我愿意可以去见见,和他详细谈。我哥哥电话联系了他说的XX银行行长刘磊峰,我记不得具体时间,我到刘磊峰办公室见了刘磊峰,刘磊峰说他要给别人倒贷款,需要钱,可以付利息。还说我哥哥已经给了他500万元,还差150万元。我当时想我哥哥说的事应该没有问题,再说刘磊峰是银行的领导。我就相信了。我就按照刘磊峰指定的名叫闫XX的卡上转了150万元(闫XX是刘磊峰妻子马燕云的婶子),刘磊峰在他的办公室给我写了一个借条,借条上面写明钱是用于闫XX在XX银行贷款。随后,我于2015年3月、4月、5月多次要钱,刘磊峰便多次以“银行系统升级、贷款出不来”为由,多次推脱。期间,我还是找刘磊峰要钱,刘磊峰躲而不见。2015年5月,我感到刘磊峰是在骗我。我便加紧找刘磊峰,至10月份却找不见刘磊峰,刘磊峰不知去向。3、抓获经过、寄押人犯登记表,证明:2016年8月31日云南省宁洱县公安局民警侯进祥、冯海强在宁洱镇军供宾馆抓获在逃人员刘磊峰,当日刘磊峰被寄押于宁洱哈尼族彝族自治县看守所,2016年9月5日出所,押送晋城市。4、XX银行晋城分行营业部《协助查询财产通知书(回执)》,证明姚XX、闫XX在该行无贷款。5、来XX、来XA辨认笔录,证明经辨认被告人为向其借钱的晋城市XX银行建设路支行行长刘磊峰。6、来XX与刘磊峰对话光盘一碟,证明刘磊峰说将钱用于“倒贷款”,且一直推脱说系统升级没出来。7、被告人刘磊峰供述(2016年8月31日、9月6日、11月7日),内容:2014年7月份左右,来XX找到我,和我说他有钱,我出利息的话,他可以借钱给我。我第一次借了他150万元,第二次借了150万元,第三次借了350万元。这些钱其中的300多万被我用来合伙和郭别人在晋城市投资AA驾校,有一部分被我用来还给别人。在AA驾校还没有收益的时候,来XX就天天追着我,要我还他钱。当时我的债务纠纷很多,有的是我借他们的,有的是他们借我的,总数大概有1600多万。我被来XX逼急了,无法再到单位上班,后来被单位开除了,后来家里人也都分开了,因为日子无法正常过下去。我于2016年3月份到了景洪市。现在准备做茶叶生意,赚到钱后还他。我不认识来XA。我和来XA的哥哥借了650万元,没有按期归还,2015年8月下旬,他俩找见我逼着我写了借条,给来XA写了一个借钱150万元的,给来XX写了借款500万元的,至于为什么让我给来XA写借条,我不清楚。借款时间是2014年10月份左右,分多次借了650万元。来XX没有问过我借钱干什么用,因为我们认识很早了,而且关系很好,我觉得是出于信任他就没有问过借钱用途。借条上没有写借款用途。(出示来XX、来XA报案是提供的借条复印件),这条是我被他们威胁的情况下写的。因为我借来XX的钱没有按期归还,他们认为我有钱不还,所以就用武力逼我还钱,我当时确实没有钱,他们就逼我写了借条,还必须注明用途,原因我不清楚。来XX、来XA要让我注明是给姚XX、闫XX倒贷款了是因为当时我有工作,而且有职务,单位也不让我们做生意,所以我让他们都转到了姚XX的卡上(姚的卡办好后一直是我拿着)。姚XX不知道这个事情。有笔150万元的钱我是还了闫XX的借款了,这个钱就是来XX给我转的钱。我没有和来XX说过借他的钱是给自己还欠款了。来XX转给我的钱有100多万投资到了姚XX经营墙体材料的厂里了,有小400万元我投资到AA驾校了,剩下的钱我有的还了别人的借款了。我记不清投资墙体材料厂和AA驾校多少钱了,也记不清楚还了别人欠款多少钱。我记不清还了谁的欠款了。我在外面欠了1000多万元,2006年开始我就经常向别人借钱,借款到期没钱还了就再借钱还了之前的借款。我向来XX借钱的时候我欠外面大概有700万元左右。我向他们借钱主要是投资,有一部分是还欠款。我2008年至2012年干过石子厂,亏了300多万元。2013年年底投资了一个墙体板的厂子,2015年6、7月份就不正常经营了,这个厂子亏了100多万元。2014年7月份投资的AA驾校,投资了300多万元钱,至今我的投资款还在AA驾校。我现在大概还欠1500万元左右,有朱XX100万元、张XX200万元、米XX85万元、XX投资公司50万元,其他的我不想说了,也没有人找我要,你们也别问了。我有还款能力,我投资的AA驾校一直在盈利,郭XX也答应让我拿驾校手续抵押贷款还我的投资款。问:就算郭XX把抵押驾校的贷款给了你,也不够你还朱XX和来XX的钱,你为什么说你有还款能力?答:贷款是一部分,我还有能力借上钱,也可以还他们。我准备和朋友、贷款公司借款还他们。问:哪个朋友答应借你钱了,那个贷款公司答应借你了?答:我没有借上,就和一个朋友借了10万元现金还给了来XX。之前我还过来XX10万元,我还把一辆丰田越野车抵押给他了,当时没有说多少钱,以卖价为准。问:既然你不确定你能否借上钱,你就说你有还款能力?答:我当时努力去借了,但是没借上。我认为我有还款能力。我名下有辆丰田牌越野车,这辆车在我名下,但车属于郭XX的练车场,所有交款和办手续都是郭XX办的。这辆车现在让来XX扣走了。我让郭XX给我做担保向孔XX借了两次共50万元钱。第一次由郭XX担保,并将郭XX名下的宝马车抵押在孔XX处,借了50万元。第二次是第一次借钱的期限到了,我、郭XX与孔XX又签了一份协议,但钱还是第一次的50万元钱。我在一个小贷公司借了50万元钱,这个钱是郭XX替我还的,其他没有了。郭XX是担保人,我后来破产了,还不了钱。小贷公司肯定找郭XX要了。当时还押着郭XX的宝马车,我想郭XX肯定是因为这个原因还的钱。我没有让郭XX替我还钱。8、闫XX询问笔录、刘磊峰所打借条,证明:2014年6月份左右刘磊峰说给别人倒贷款,向我借了200万元。说是半年给我,我把钱转到了一个叫姚XX的账户上。到2014年12月的时候在我一直追要的情况下刘磊峰把钱还给我了。我2014年12月10日收到过150万元的转款是刘磊峰还我的钱。9、郭XX询问笔录(2016年9月26日)、刘磊峰所打借据及借款合同、抵押合同,证明刘磊峰借给郭XX159万元、郭XX给刘磊峰提供担保、抵押向他人借款情况。郭XX询问笔录:2014年朋友介绍刘磊峰说是X行的行长,那段时间我也想贷款,就与刘认识了。刚认识的时候我想让刘磊峰帮我在X行贷款,但是没有贷出来,那段时间我需要钱,就向刘磊峰付利息借钱,陆陆续续借了159万元左右。刘磊峰借给我的钱说都是他个人的钱。每次都是让一个叫姚XX的人通过姚XX的银行帐户给我转的。刘磊峰借给我的钱月息两分。刘磊峰一直让我给他在小贷公司担保借钱,我曾给他担保了三笔,每次都是50万元,我还了两笔,另一笔我已经还了30万左右,但这笔已经在我名下了,由我归还,买丰田车的钱是我付的。整个算下来刘磊峰还欠我钱。刘磊峰和我的AA驾校一点关系也没有。刘磊峰和我谈过他想投资XX华源汽车俱乐部,不是AA驾校。因为俱乐部的法人是我老丈人,我说还得和我老丈人谈。我和刘磊峰还没有正式谈好是否让他投资入股XX华源汽车俱乐部,刘磊峰就带了很多人到我的XX华源汽车俱乐部参观,当时他向别人介绍说他投资了XX华源汽车俱乐部,我当时还说过他,让他别打着我的XX华源汽车俱乐部借钱。他说没事,他现在就以投资XX华源汽车俱乐部向别人借钱,再加上他银行行长的身份就可以多借点,还让我赶紧考虑是否让他入股。后来我就听说刘磊峰跑了。致使很多人一直到我的XX华源汽车俱乐部要钱。7、孔XX、吉XX、孔XA询问笔录,证明刘磊峰由郭XX给担保、抵押郭XX宝马轿车借两个50万元。郭XX连本带利还了钱,开走了车。8、刘磊峰当庭提交悔过书一份。上述证据,经当庭举证、质证,分析评判如下:被告人刘磊峰供称其投资亏损欠下巨额债务,借款到期没钱还就再借钱还债;被害人来XX、来XA报案材料、询问笔录、来XX与刘磊峰对话光碟的内容、刘磊峰给来XX、来XA所打借据、转账凭条与被告人刘磊峰供述相互印证,证明被告人刘磊峰以倒贷款为名向来XX借款500万元、向来XA借款150万元;被告人刘磊峰供述与证人闫XX、郭XX证言、转账凭证相互印证,证明刘磊峰将所借来XX款项的一的部分转给郭XX,将所借来XA的150万元用于归还闫XX的借款;被害人来XX报案材料、询问笔录与被告人刘磊峰供述相互印证证明刘磊峰归还来XX现金27万元及将丰田越野车一辆(购买付款416722元)抵给来XX。上述公诉机关所举证据来源合法、客观证明了被告人刘磊峰投资亏损逐渐欠下巨额债务,在明知没有能力归还他人借款的情况下,于2014年10月至12月,被告人刘磊峰谎称给他人倒贷款骗取来XX、来XA借款5813278元用于投资、偿还个人欠款,予以确认。本院认为,被告人刘磊峰明知自己欠下巨额债务,没有能力归还他人欠款,以非法占有为目的,隐瞒真相,虚构为他人倒贷款的事实,许以被害人来XX、来XA利息骗取被害人5813278元,其行为构成诈骗罪,诈骗数额特别巨大。依法予以追究被告人刘磊峰刑事责任,责令刘磊峰退赔被害人来XX、来XA被骗款项。刘磊峰认罪态度较好,具有悔罪表现,可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人刘磊峰犯诈骗罪,事实清楚,证据确实充分,予以支持。被告人刘磊峰提出原有的没有写倒贷款内容的借条撕掉了,写有倒贷款内容的借条是受来XX逼迫所补,其借钱不是用于倒贷款的辩解,因被害人来XX、来XA陈述及来XX与刘磊峰对话光碟内容证明了刘磊峰以倒贷款的名义借钱,刘磊峰所提辩解与证据证明情况不符,不予采信。刘磊峰的辩护人提出转给闫XX的150万元直接从被害人账户转至闫XX账户,没有经过刘磊峰的手,是民间借贷,不是诈骗的辩护意见,因来XA转给闫XX150万元是基于刘磊峰的要求,所提该转款没有经过刘磊峰的手的辩护意见不正确,不予采纳,刘磊峰明知自己欠下巨额债务,没有能力归还他人欠款而向来XA隐瞒自己巨额借款、隐瞒所借来XA150万元用于归还闫XX借款的真相、虚构倒贷款事实大量借取资金,可以认定刘磊峰具有非法占有借款的目的,用隐瞒真相虚构事实的方法骗取他人款项,其行为符合诈骗罪的构成要件,构成诈骗罪,辩护人所提转给闫XX150万元是民间借贷,不是诈骗的辩护意见不正确,不予采纳;刘磊峰认罪态度较好,具有悔罪表现,具有酌定从轻情节的意见正确,予以采纳。依据被告人刘磊峰的犯罪事实、性质和对于社会的危害程度、悔罪表现,依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条之规定,判决如下:一、被告人刘磊峰犯诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金二十五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2016年8月31日起至2031年8月30日止。罚金在本判决生效之日起一个月内缴纳。)二、被告人刘磊峰退赔被害人来XX4313278元、来XA1500000元。如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本九份。审 判 长 张福祥审 判 员 霍敏翔审 判 员 王 婵二〇一七年八月二十二日代书记员 郭红霞 关注公众号“”