（2017）晋05刑初12号

裁判日期: 2017-08-22

公开日期: 2017-12-11

案件名称

刘磊峰诈骗案一审刑事判决书

法院

山西省晋城市中级人民法院

所属地区

山西省晋城市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘磊峰

案由

诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条

全文

山西省晋城市中级人民法院刑事判决书（2017）晋05刑初12号公诉机关晋城市人民检察院。被告人刘磊峰，男，汉族，本科文化程度，无业，晋城市人。因涉嫌合同诈骗罪，2016年8月31日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，因涉嫌诈骗罪，于2016年9月13日经晋城市城区人民检察院批准，于2016年9月14日被晋城市公安局城区分局执行逮捕。现押晋城市看守所。辩护人康永丽，山西精石律师事务所律师。晋城市人民检察院以晋市检公诉刑诉［2017］10号起诉书指控被告人刘磊峰犯诈骗罪，于2017年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市人民检察院指派检察员仵丰岩、段蔚出庭支持公诉，被告人刘磊峰及其辩护人康永丽参加诉讼。现已审理终结。晋城市人民检察院指控：2014年10月22日，被告人刘磊峰以给姚XX倒贷款为名向来XX借款300万元。来XX分别于2014年10月22日、10月30日、11月6日在晋城市城区XX银行建设路支行将150万元、100万元、50万元转给刘磊峰提供的姚XX帐户。2014年11月21日，被告人刘磊峰又以给姚XX倒贷款为名，向来XX借款200万元。当日来XX在晋城市城区工商银行凤翔支行营业部将200万元转给刘磊峰提供的姚XX帐户。2014年12月份，被告人刘磊峰再次以倒贷款的名义向来XX借款，来XX将自己弟弟来XA介绍给刘磊峰，刘磊峰以给闫XX倒贷款为名，向来XA借款150万元。2014年12月10日来XA让朋友王XX在晋城市农村商业银行北石店支行将150万元转给刘磊峰提供的闫XX建设银行帐户。以上，被告人刘磊峰骗取来XX、来XA650万元，除归还来XX686722元外，部分用于投资，其余用于偿还个人欠款和个人消费。公诉机关提供书证：报案材料、抓获经过、收据、合作协议、银行交易记录、被告人任职情况及户籍证明等；证人闫XX、孔XX、吉XX、孔XA、郭XX等证言；被害人来XX、来XA的陈述；被告人刘磊峰的供述和辩解；辨认笔录；视听资料证明上述事实。公诉机关认为刘磊峰以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应当追究其刑事责任。被告人刘磊峰提出原有的没有写倒贷款内容的借条撕掉了，案卷中写有倒贷款内容的借条是受来XX逼迫补的，其借钱不是用于倒贷款。刘磊峰的辩护人对指控刘磊峰犯诈骗罪无异议，提出转给闫XX的150万元直接从被害人账户转至闫XX账户，没有经过刘磊峰的手，是民间借贷，不是诈骗；刘磊峰认罪态度较好，具有悔罪表现，具有酌定从轻情节。经审理查明：2006年以来，被告人刘磊峰投资亏损逐渐欠下巨额债务，靠高息向他人挪用借款偿还自己的债务。2014年10月22日，被告人刘磊峰称姚XX办企业、有实力，以给姚XX倒贷款为名向来XX借款300万元。来XX分别于2014年10月22日、10月30日、11月6日在XX银行晋城建设路支行将150万元、100万元、50万元转给刘磊峰提供的姚XX帐户。2014年11月21日，被告人刘磊峰又以给姚XX倒贷款为名，向来XX借款200万元。当日来XX在工商银行晋城凤翔支行营业部将200万元转给刘磊峰提供的姚XX帐户。刘磊峰将所借500万元的一部分用于投资，剩余部分用于偿还个人欠款。后在来XX追要下，刘磊峰归还来XX现金27万元、丰田越野车一辆（购买付款416722元），共计686722元。2014年12月份，被告人刘磊峰再次以倒贷款的名义向来XX借款，来XX将自己弟弟来XA介绍给刘磊峰，刘磊峰以给闫XX倒贷款为名，向来XA借款150万元。2014年12月10日来XA让朋友王XX在晋城市农村商业银行北石店支行将150万元转给刘磊峰提供的闫XX建设银行帐户。刘磊峰将该款用于归还欠闫XX的借款。以上，被告人刘磊峰在其巨额负债，明知无能力归还他人借款的情况下，以给他人倒贷款为名，许以来XX、来XA利息，骗取来XX、来XA650万元，除归还来XX686722元外，部分用于投资，其余用于偿还个人欠款和个人消费。刘磊峰诈骗数额5813278元。公诉机关当庭出示下列证据证明上述事实：1、来XX报案材料（2016年3月29日）、询问笔录（2016年3月29日、9月9日）、刘磊峰给来XX所打借据两张、个人转账凭条、丰田越野车付款凭证，证明刘磊峰以给姚XX倒贷款为名骗其500万元、刘磊峰归还现金27万元、丰田越野车一辆（付款416722元）。来XX报案材料、询问笔录内容：1997年的时候我就认识了XX银行的刘磊峰，后来多年没有打过交道。2014年10月20日我去XX银行建设路支行办理业务时正好碰见刘磊峰，刘磊峰当时是建设路XX银行的行长，他把我叫到他的办公室闲谈，闲谈中刘磊峰说他有个叫姚XX的朋友想倒300万贷款，新贷款出来就还我，并约定了付我1.8的月息，想用我办理财的300万元钱给姚XX倒贷款，还告诉我绝对保险，姚XX是搞企业的，有实力，肯定不会出问题。贷款倒出来就能给了我。因为他是银行行长，我就相信他了。2014年10月22日我就在刘磊峰所在的XX银行给姚XX的帐号转款150万元。刘磊峰当场给我写了一个300万元的借条，并在借条上注明此款用于归还姚XXXX银行贷款。口头承诺用款期限3个月。随后我又于2014年10月30日和11月6日分别给姚XX在XX银行的帐户转款100万元和50万元。2014年11月21日，刘磊峰又给我打电话说姚XX有笔200万元的贷款到期了，想让我借钱给他倒一下，并约定月息2分，用款期限2个月。当天我就依照和刘磊峰的约定，在工行凤翔支行营业部给姚XX在XX银行的帐户上转款200万元，转完款后刘磊峰在他的办公室给我写了一个200万元的借条。2015年3月份的时候，按约定我给姚XX倒贷款的钱期限到了，我就去找刘磊峰要我的钱，刘磊峰说银行系统升级，贷款一时下不来，让我再等等。后来我多次给他打电话问他什么时候能归还我钱，刘磊峰一直以各种理由搪塞我。后来我感觉有点不对劲，我就找到姚XX，并把姚XX叫到刘磊峰的办公室说还我钱的事，姚XX才说他就没有在XX银行贷款、他的银行卡一直是刘磊峰拿着。这时我才知道被刘磊峰骗了。后来在我一直找刘磊峰要钱的情况下，刘磊峰还了我27万元。再后来我就联系不上刘磊峰了，我到XX银行找刘磊峰才知道他在2015年9月份辞去了支行行长的职务，后来就失踪了。后来我发现刘磊峰骗我后，我就把姚XX叫到刘磊峰办公室对质，刘磊峰当时给我的解释是投资了，但就是不说投资到哪了，当时说会尽快给我还钱。刘磊峰自愿将其名下晋EXXX**号丰田越野车抵了我的账，这车首付付了30多万元，加上上户大概有40万元左右，这车后期贷款都是我还的。2、来XA报案材料（2016年4月11日）、询问笔录（2016年4月11日、9月7日、9月9日）、刘磊峰给来XA所打借据、来XA转账150万元凭证，证明刘磊峰以给闫月岭倒贷款为名骗其150万元。来XA报案材料、询问笔录内容：我是通过我哥哥来XX认识刘磊峰的。2014年12月份我哥哥说他有个朋友是XX银行行长，倒贷款需要150万元，愿意给月息2分。倒出贷款就能给了我。他已经借给500万元了。如果我愿意可以去见见，和他详细谈。我哥哥电话联系了他说的XX银行行长刘磊峰，我记不得具体时间，我到刘磊峰办公室见了刘磊峰，刘磊峰说他要给别人倒贷款，需要钱，可以付利息。还说我哥哥已经给了他500万元，还差150万元。我当时想我哥哥说的事应该没有问题，再说刘磊峰是银行的领导。我就相信了。我就按照刘磊峰指定的名叫闫XX的卡上转了150万元(闫XX是刘磊峰妻子马燕云的婶子)，刘磊峰在他的办公室给我写了一个借条，借条上面写明钱是用于闫XX在XX银行贷款。随后，我于2015年3月、4月、5月多次要钱，刘磊峰便多次以“银行系统升级、贷款出不来”为由，多次推脱。期间，我还是找刘磊峰要钱，刘磊峰躲而不见。2015年5月，我感到刘磊峰是在骗我。我便加紧找刘磊峰，至10月份却找不见刘磊峰，刘磊峰不知去向。3、抓获经过、寄押人犯登记表，证明：2016年8月31日云南省宁洱县公安局民警侯进祥、冯海强在宁洱镇军供宾馆抓获在逃人员刘磊峰，当日刘磊峰被寄押于宁洱哈尼族彝族自治县看守所，2016年9月5日出所，押送晋城市。4、XX银行晋城分行营业部《协助查询财产通知书（回执）》，证明姚XX、闫XX在该行无贷款。5、来XX、来XA辨认笔录，证明经辨认被告人为向其借钱的晋城市XX银行建设路支行行长刘磊峰。6、来XX与刘磊峰对话光盘一碟，证明刘磊峰说将钱用于“倒贷款”，且一直推脱说系统升级没出来。7、被告人刘磊峰供述（2016年8月31日、9月6日、11月7日），内容：2014年7月份左右，来XX找到我，和我说他有钱，我出利息的话，他可以借钱给我。我第一次借了他150万元，第二次借了150万元，第三次借了350万元。这些钱其中的300多万被我用来合伙和郭别人在晋城市投资AA驾校，有一部分被我用来还给别人。在AA驾校还没有收益的时候，来XX就天天追着我，要我还他钱。当时我的债务纠纷很多，有的是我借他们的，有的是他们借我的，总数大概有1600多万。我被来XX逼急了，无法再到单位上班，后来被单位开除了，后来家里人也都分开了，因为日子无法正常过下去。我于2016年3月份到了景洪市。现在准备做茶叶生意，赚到钱后还他。我不认识来XA。我和来XA的哥哥借了650万元，没有按期归还，2015年8月下旬，他俩找见我逼着我写了借条，给来XA写了一个借钱150万元的，给来XX写了借款500万元的，至于为什么让我给来XA写借条，我不清楚。借款时间是2014年10月份左右，分多次借了650万元。来XX没有问过我借钱干什么用，因为我们认识很早了，而且关系很好，我觉得是出于信任他就没有问过借钱用途。借条上没有写借款用途。(出示来XX、来XA报案是提供的借条复印件)，这条是我被他们威胁的情况下写的。因为我借来XX的钱没有按期归还，他们认为我有钱不还，所以就用武力逼我还钱，我当时确实没有钱，他们就逼我写了借条，还必须注明用途，原因我不清楚。来XX、来XA要让我注明是给姚XX、闫XX倒贷款了是因为当时我有工作，而且有职务，单位也不让我们做生意，所以我让他们都转到了姚XX的卡上(姚的卡办好后一直是我拿着)。姚XX不知道这个事情。有笔150万元的钱我是还了闫XX的借款了，这个钱就是来XX给我转的钱。我没有和来XX说过借他的钱是给自己还欠款了。来XX转给我的钱有100多万投资到了姚XX经营墙体材料的厂里了，有小400万元我投资到AA驾校了，剩下的钱我有的还了别人的借款了。我记不清投资墙体材料厂和AA驾校多少钱了，也记不清楚还了别人欠款多少钱。我记不清还了谁的欠款了。我在外面欠了1000多万元，2006年开始我就经常向别人借钱，借款到期没钱还了就再借钱还了之前的借款。我向来XX借钱的时候我欠外面大概有700万元左右。我向他们借钱主要是投资，有一部分是还欠款。我2008年至2012年干过石子厂，亏了300多万元。2013年年底投资了一个墙体板的厂子，2015年6、7月份就不正常经营了，这个厂子亏了100多万元。2014年7月份投资的AA驾校，投资了300多万元钱，至今我的投资款还在AA驾校。我现在大概还欠1500万元左右，有朱XX100万元、张XX200万元、米XX85万元、XX投资公司50万元，其他的我不想说了，也没有人找我要，你们也别问了。我有还款能力，我投资的AA驾校一直在盈利，郭XX也答应让我拿驾校手续抵押贷款还我的投资款。问：就算郭XX把抵押驾校的贷款给了你，也不够你还朱XX和来XX的钱，你为什么说你有还款能力？答：贷款是一部分，我还有能力借上钱，也可以还他们。我准备和朋友、贷款公司借款还他们。问：哪个朋友答应借你钱了，那个贷款公司答应借你了？答：我没有借上，就和一个朋友借了10万元现金还给了来XX。之前我还过来XX10万元，我还把一辆丰田越野车抵押给他了，当时没有说多少钱，以卖价为准。问：既然你不确定你能否借上钱，你就说你有还款能力？答：我当时努力去借了，但是没借上。我认为我有还款能力。我名下有辆丰田牌越野车，这辆车在我名下，但车属于郭XX的练车场，所有交款和办手续都是郭XX办的。这辆车现在让来XX扣走了。我让郭XX给我做担保向孔XX借了两次共50万元钱。第一次由郭XX担保，并将郭XX名下的宝马车抵押在孔XX处，借了50万元。第二次是第一次借钱的期限到了，我、郭XX与孔XX又签了一份协议，但钱还是第一次的50万元钱。我在一个小贷公司借了50万元钱，这个钱是郭XX替我还的，其他没有了。郭XX是担保人，我后来破产了，还不了钱。小贷公司肯定找郭XX要了。当时还押着郭XX的宝马车，我想郭XX肯定是因为这个原因还的钱。我没有让郭XX替我还钱。8、闫XX询问笔录、刘磊峰所打借条，证明：2014年6月份左右刘磊峰说给别人倒贷款，向我借了200万元。说是半年给我，我把钱转到了一个叫姚XX的账户上。到2014年12月的时候在我一直追要的情况下刘磊峰把钱还给我了。我2014年12月10日收到过150万元的转款是刘磊峰还我的钱。9、郭XX询问笔录（2016年9月26日）、刘磊峰所打借据及借款合同、抵押合同，证明刘磊峰借给郭XX159万元、郭XX给刘磊峰提供担保、抵押向他人借款情况。郭XX询问笔录：2014年朋友介绍刘磊峰说是X行的行长，那段时间我也想贷款，就与刘认识了。刚认识的时候我想让刘磊峰帮我在X行贷款，但是没有贷出来，那段时间我需要钱，就向刘磊峰付利息借钱，陆陆续续借了159万元左右。刘磊峰借给我的钱说都是他个人的钱。每次都是让一个叫姚XX的人通过姚XX的银行帐户给我转的。刘磊峰借给我的钱月息两分。刘磊峰一直让我给他在小贷公司担保借钱，我曾给他担保了三笔，每次都是50万元，我还了两笔，另一笔我已经还了30万左右，但这笔已经在我名下了，由我归还，买丰田车的钱是我付的。整个算下来刘磊峰还欠我钱。刘磊峰和我的AA驾校一点关系也没有。刘磊峰和我谈过他想投资XX华源汽车俱乐部，不是AA驾校。因为俱乐部的法人是我老丈人，我说还得和我老丈人谈。我和刘磊峰还没有正式谈好是否让他投资入股XX华源汽车俱乐部，刘磊峰就带了很多人到我的XX华源汽车俱乐部参观，当时他向别人介绍说他投资了XX华源汽车俱乐部，我当时还说过他，让他别打着我的XX华源汽车俱乐部借钱。他说没事，他现在就以投资XX华源汽车俱乐部向别人借钱，再加上他银行行长的身份就可以多借点，还让我赶紧考虑是否让他入股。后来我就听说刘磊峰跑了。致使很多人一直到我的XX华源汽车俱乐部要钱。7、孔XX、吉XX、孔XA询问笔录，证明刘磊峰由郭XX给担保、抵押郭XX宝马轿车借两个50万元。郭XX连本带利还了钱，开走了车。8、刘磊峰当庭提交悔过书一份。上述证据，经当庭举证、质证，分析评判如下：被告人刘磊峰供称其投资亏损欠下巨额债务，借款到期没钱还就再借钱还债；被害人来XX、来XA报案材料、询问笔录、来XX与刘磊峰对话光碟的内容、刘磊峰给来XX、来XA所打借据、转账凭条与被告人刘磊峰供述相互印证，证明被告人刘磊峰以倒贷款为名向来XX借款500万元、向来XA借款150万元；被告人刘磊峰供述与证人闫XX、郭XX证言、转账凭证相互印证，证明刘磊峰将所借来XX款项的一的部分转给郭XX，将所借来XA的150万元用于归还闫XX的借款；被害人来XX报案材料、询问笔录与被告人刘磊峰供述相互印证证明刘磊峰归还来XX现金27万元及将丰田越野车一辆（购买付款416722元）抵给来XX。上述公诉机关所举证据来源合法、客观证明了被告人刘磊峰投资亏损逐渐欠下巨额债务，在明知没有能力归还他人借款的情况下，于2014年10月至12月，被告人刘磊峰谎称给他人倒贷款骗取来XX、来XA借款5813278元用于投资、偿还个人欠款，予以确认。本院认为，被告人刘磊峰明知自己欠下巨额债务，没有能力归还他人欠款，以非法占有为目的，隐瞒真相，虚构为他人倒贷款的事实，许以被害人来XX、来XA利息骗取被害人5813278元，其行为构成诈骗罪，诈骗数额特别巨大。依法予以追究被告人刘磊峰刑事责任，责令刘磊峰退赔被害人来XX、来XA被骗款项。刘磊峰认罪态度较好，具有悔罪表现，可酌情从轻处罚。公诉机关指控被告人刘磊峰犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，予以支持。被告人刘磊峰提出原有的没有写倒贷款内容的借条撕掉了，写有倒贷款内容的借条是受来XX逼迫所补，其借钱不是用于倒贷款的辩解，因被害人来XX、来XA陈述及来XX与刘磊峰对话光碟内容证明了刘磊峰以倒贷款的名义借钱，刘磊峰所提辩解与证据证明情况不符，不予采信。刘磊峰的辩护人提出转给闫XX的150万元直接从被害人账户转至闫XX账户，没有经过刘磊峰的手，是民间借贷，不是诈骗的辩护意见，因来XA转给闫XX150万元是基于刘磊峰的要求，所提该转款没有经过刘磊峰的手的辩护意见不正确，不予采纳，刘磊峰明知自己欠下巨额债务，没有能力归还他人欠款而向来XA隐瞒自己巨额借款、隐瞒所借来XA150万元用于归还闫XX借款的真相、虚构倒贷款事实大量借取资金，可以认定刘磊峰具有非法占有借款的目的，用隐瞒真相虚构事实的方法骗取他人款项，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，辩护人所提转给闫XX150万元是民间借贷，不是诈骗的辩护意见不正确，不予采纳；刘磊峰认罪态度较好，具有悔罪表现，具有酌定从轻情节的意见正确，予以采纳。依据被告人刘磊峰的犯罪事实、性质和对于社会的危害程度、悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘磊峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金二十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月31日起至2031年8月30日止。罚金在本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人刘磊峰退赔被害人来XX4313278元、来XA1500000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份。审判长　张福祥审判员　霍敏翔审判员　王　婵二〇一七年八月二十二日代书记员　郭红霞关注公众号“”