（2017）晋0106刑初499号
裁判日期: 2017-07-31
公开日期: 2017-09-04
案件名称
李君慧信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
太原市迎泽区人民法院
所属地区
太原市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李君慧
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条
全文
山西省太原市迎泽区人民法院刑 事 判 决 书（2017）晋0106刑初499号公诉机关太原市迎泽区人民检察院。被告人李君慧，男，1983年7月17日出生于山西省昔阳县，汉族，初中文化，个体，户籍地山西省晋中市昔阳县，现住太原市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年11月22日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕，现羁押于太原市第二看守所。太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉[2017]474号起诉书指控被告人李君慧犯信用卡诈骗罪，于2017年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院指派检察员秦亚思出庭支持公诉，被告人李君慧到庭参加诉讼。现已审理终结。太原市迎泽区人民检察院指控，1、2012年1月16日，被告人李君慧向华夏银行太原分行申请办理了信用卡一张，卡号为×××。后被告人李君慧于2013年3月4日激活使用，2014年12月8日开始逾期，透支本金人民币19420.3元。经发卡银行多次催收，被告人李君慧未在法定期限内归还。2、2012年7月12日，被告人李君慧向中国光大银行太原分行申请办理了信用卡一张，卡号为：×××。后被告人李君慧于2012年8月30日激活使用，2015年1月8日开始逾期，透支本金人民币490576.83元。经发卡银行多次催收，被告人李君慧未在法定期间归还。3、2012年4月17日，被告人李君慧向中信银行太原分行申请办理了信用卡一张，卡号为：×××.后被告人李君慧于2012年4月27日激活使用，从2015年11月8日开始逾期，透支本金人民币56209.45元。经发卡银行多次催收，被告人李君慧未在法定期限内归还。针对指控，公诉人当庭宣读并出示了书证、被害人陈述、被告人供述等证据。据此，公诉机关认为，被告人李君慧的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李君慧如实供述罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，提请本院依法判处。被告人李君慧对公诉机关指控事实不持异议。经审理查明，1、2012年1月16日，被告人李君慧向华夏银行太原分行申请办理了信用卡一张，卡号为×××。后被告人李君慧于2013年3月4日激活使用，2014年12月8日开始逾期，透支本金人民币19420.3元。经发卡银行多次催收，被告人李君慧未在法定期限内归还。2、2012年7月12日，被告人李君慧向中国光大银行太原分行申请办理了信用卡一张，卡号为：×××。后被告人李君慧于2012年8月30日激活使用，2015年1月8日开始逾期，透支本金人民币490576.83元。经发卡银行多次催收，被告人李君慧未在法定期间归还。3、2012年4月17日，被告人李君慧向中信银行太原分行申请办理了信用卡一张，卡号为：×××.后被告人李君慧于2012年4月27日激活使用，从2015年11月8日开始逾期，透支本金人民币56209.45元。经发卡银行多次催收，被告人李君慧未在法定期限内归还。上述事实，有公诉机关当庭提供，并经法庭质证的下列证据予以证实：1、被害单位（华夏银行、光大银行、中信银行）的报案材料及询问笔录，证实：被告人李君慧在2012年分别向华夏、光大、中信银行申领信用卡，激活后透支金额经发卡银行多次催缴仍不还款的事实经过。2、太原市公安局迎泽分局文庙派出所出具的抓获经过，证实：2016年11月22日12时许，民警在太原市小店区体育北街客运宿舍院内将李君慧抓获。3、被告人李君慧在光大银行、华夏银行、中信银行申领凭证及三银行营业执照、催收视频资料。4、人身安全检查笔录、户籍证明、犯罪嫌疑人基本情况调查表。5、被告人李君慧的供述，证实：2012年期间，被告人李君慧分别在华夏、光大、中信三家银行申领了额度分别为3万、50万、6万的信用卡三张，并分别在2014年至2015年间逾期，经多次催缴仍不还款的事实经过。本院认为，被告人李君慧以非法占有为目的，申领信用卡后，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后，三个月内仍不归还，数额巨大，危害国家金融管理秩序，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控成立。被告人李君慧如实供述罪行，可以从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条的规定，判决如下：被告人李君慧犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月22日起至2022年11月21日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳，逾期不缴纳，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 郝志亮人民陪审员 李红霞人民陪审员 辛果青二〇一七年七月三十一日书 记 员 苏亚昆