（2017）辽0902刑初93号
裁判日期: 2017-07-31
公开日期: 2018-06-24
案件名称
王月明信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
阜新市海州区人民法院
所属地区
阜新市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
王月明
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第四十七条，第五十二条，第五十三条
全文
阜新市海州区人民法院刑 事 判 决 书（2017）辽0902刑初93号公诉机关阜新市海州区人民检察院。被告人王月明，女，1973年5月1日出生，汉族，高中文化。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年10月24日被阜新市公安局海州公安分局取保候审。阜新市海州区人民检察院以阜海检公诉刑诉（2017）85号起诉书指控被告人王月明犯信用卡诈骗罪，于2017年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市海州区人民检察院检察员张煜、陶国帅出庭支持公诉，被告人王月明到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年8月4日，被告人王月明在中国银行阜新分行信用卡部办理一张信用卡，卡号为：622761218916XXXX，信用额度为5万元。然后王月明用此卡自己消费。2015年9月8日至今经银行多次催缴，王月明拒不还款。现欠本金79862.65元；利息6577.68元；滞纳金15408.24元；小计欠101848.57元。2012年3月19日，被告人王月明在中国工商银行阜新分行信用卡部办理一张信用卡，卡号为：427020003471XXXX,信用额度为10万元。然后王月明用此卡自己消费。2015年12月25日至今经银行多次催缴，王月明拒不还款，现欠本金99926.14元；利息16389.83元，滞纳金4920.44元；小计欠121236.41元。上述事实，有被告人王月明当庭供述及在公安机关的供述和辩解，证人王某青、宋某石的陈述；办理信用卡的申请资料、银行催收记录、信用卡交易明细；户籍证明、电话查询记录、情况说明一份；案件来源及抓捕经过等证据在卷，并经质证，可以认定。本院认为，被告人王月明以非法占有为目的，超过规定期限透支钱款，且经发卡银行催收后扔不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，应予支持。被告人王月明到案后能如实供述，当庭认罪，属从轻量刑情节。本院根据被告人王月明犯罪的事实，犯罪的性质、情节以及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十四条、第六十七条三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，最高人民法院，最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条判决如下：一、被告人王月明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元（限判决生效后一个月缴纳）。刑期从判决执行之日起计算。二、责令被告人王月明退赔中国银行股份有限公司阜新分行人民币79862.65元（限判决生效后10日内履行）。三、责令被告人王月明退赔中国工商银行股份有限公司阜新分行人民币99926.14元（限判决生效后10日内履行）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 崔 毅审 判 员 佟 强人民陪审员 赵艳磊二〇一七年七月三十一日书 记 员 李 哲附本案所涉及法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条【罚金的缴纳、减免】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。 关注公众号“”