（2017）吉0203刑初177号
裁判日期: 2017-07-03
公开日期: 2017-08-28
案件名称
陈曦信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
吉林市龙潭区人民法院
所属地区
吉林市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
陈曦,陈某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十一条
全文
吉林省吉林市龙潭区人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0203刑初177号公诉机关吉林省吉林市龙潭区人民检察院。被告人陈曦，女，1987年3月30日生，汉族，吉林省吉林市人，大专文化，系吉林市欧亚优客超市奥莱商场职员，户籍所在地吉林省吉林市昌邑区，现住吉林省吉林市船营区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年2月29日被取保候审。吉林省吉林市龙潭区人民检察院以吉市龙检刑检刑诉[2017]188号起诉书指控被告人陈某犯信用卡诈骗罪，于2017年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省吉林市龙潭区人民检察院指派检察员陈鹤、李杨出庭支持公诉，被告人陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省吉林市龙潭区人民检察院指控：被告人陈某于2012年6月26日在吉林市兴业银行申请办理信用卡后，在吉林市船营区光华路汽车装饰品店等地，多次恶意透支，截止2014年6月1日透支本金人民币14,956.10元，经银行多次催收未还。案发后，被告人陈曦返还本金人民币19,914.86元。公诉机关针对上述指控事实，提供了被告人陈某供述与辩解、常住人口数据查询详细信息、报案书、受案登记表、信用卡申请表、信用卡交易明细、信用卡催收记录、抓捕经过、情况说明、结清证明。公诉机关认为，被告人陈某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人陈某返还本息，具有酌定从轻处罚情节。被告人陈某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。经审理查明，被告人陈曦于2012年6月26日在吉林市兴业银行股份有限公司申请办理信用卡后，在吉林市船营区汽车装饰品商店等地多次恶意透支，截止2014年6月1日共计透支本金人民币14,956.10元，经银行多次催收未还。案发后，被告人陈曦返还本息及滞纳金等共计人民币19,914.86元。上述事实，有如下经过庭审质证后认证的证据予以证明：1、被告人陈曦供述与辩解，证实2012年6月26日，其当时在吉林市昌邑区重庆路的联通公司上班，兴业银行工作人员到其单位办卡，其遂申请办理一张信用卡，额度为人民币1.5万元，之后一直使用到2014年5月份。2014年1月1日，其与丈夫在广东省梅州市做生意，其丈夫开车发生交通事故致人死亡，其因要帮助丈夫支付赔偿款，遂没有能力偿还信用卡。其用该信用卡修车、买轮胎等消费人民币三四千元，回到吉林市后在大润发一店、二店购买日常用品及上网购物进行消费，共计消费人民币1.4万余元。2014年三四月份，其办信用卡时预留的手机卡与手机丢失，其未补办，之后购买一部新手机和新号卡，但未通知银行，现欠款人民币1.4万余元。2、兴业银行股份有限公司信用卡中心报案书，证实被告人陈某自2014年5月31日起未有还款记录，截至报案之日陈某卡内欠款总额为人民币19,914.86元，其中本金人民币14,956.10元、利息人民币3,534.87元、滞纳金等费用人民币1,423.89元。银行多次催讨透支款项，陈某拒不归还。3、信用卡申请表，证实被告人陈某申请兴业银行信用卡时填写的资料情况。4、信用卡交易明细，证实被告人陈某使用兴业银行信用卡消费情况，其中2016年4月6日，被告人陈某向该信用卡还款人民币19,914.86元。5、信用卡催收记录，证实自2014年7月10日起至2015年11月6日止，兴业银行工作人员通过向被告人陈某所在单位电话、预留家庭电话、个人手机号码、联系人手机号码拨打电话、发送提醒短信、向单位地址及家庭地址发出止付函等方式对陈某进行还款催收，均无法联系到被告人。6、受案登记表，证实本案系兴业银行股份有限公司报案而提起。7、常住人口数据查询详细信息，证实被告人陈某的自然情况。8、抓捕经过、吉林市公安局龙潭分局山前派出所出具的情况说明，证实2016年2月29日，被告人陈某被抓获到案。9、兴业银行股份有限公司信用卡中心出具的结清证明，证实被告人陈某已结清所欠逾期款项。本院认为，被告人陈某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。对公诉机关认为被告人陈某已返还全部本息，具有酌定从轻处罚情节的公诉意见，本院予以支持。被告人陈某认罪态度较好，亦具有酌定从轻处罚情节。被告人陈某积极提供财产刑担保，具有悔罪表现。根据被告人陈某的犯罪情节及悔罪表现，对其适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十一条之规定，判决如下：被告人陈曦犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。已缴罚金人民币一万元，剩余罚金人民币一万元于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 邢亚彬人民陪审员 李明奎人民陪审员 李国茹二〇一七年七月三日书 记 员 白 荣 来自