（2017）沪0115刑初2517号
裁判日期: 2017-07-28
公开日期: 2017-09-28
案件名称
姚某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市浦东新区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
姚某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条
全文
上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0115刑初2517号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人姚某，女，1981年10月28日出生，汉族，户籍地安徽省合肥市。辩护人娄义科，上海安盟律师事务所律师。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2017]450号起诉书指控被告人姚某犯信用卡诈骗罪，于2017年7月18日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员崔某出庭支持公诉，被告人姚某、辩护人娄义科到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控，2012年9月，被告人姚某向兴业银行申领信用卡(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)1张后，于2012年9月至2014年7月期间多次持卡透支消费、取现，至案发累计透支本金共计人民币253,399.02元。2014年7月30日被告人姚某最后一次有效还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2017年6月6日，被告人姚某被抓获，其到案后如实供述了上述犯罪事实。在本院审理期间，被告人亲友向本院交纳赃款人民币25万余元，并为被告人预交罚金额人民币3万元。以上事实，被告人姚某在开庭审理过程中亦无异议，并有银行报案书、信用卡申请资料、交易明细表、催收记录、案发经过、代管款收据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人姚某使用信用卡，恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人姚某到案后如实供述犯罪事实，其亲属向本院交纳钱款25万余元用于弥补银行损失，避免了特别严重后果发生，依法予以减轻处罚。辩护人要求对被告人从轻处罚的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第五十三条之规定，判决如下：一、被告人姚某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑二年三个月，并处罚金人民币三万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后一个月内缴纳。)二、被告人退赔的钱款人民币二十五万三千三百九十九元零二分，发还兴业银行。三、禁止被告人姚某在二年三个月内申领信用卡并从事高消费活动。(禁止令期限从判决生效之日起计算。)被告人姚某回到社区，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 苏 琼审 判 员 康 英人民陪审员 周国莲二〇一七年七月二十八日书 记 员 佘晓民附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。 更多数据：