（2017）鄂0606刑初314号

裁判日期: 2017-07-26

公开日期: 2017-09-03

案件名称

王某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

襄阳市樊城区人民法院

所属地区

襄阳市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

王某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条

全文

襄阳市樊城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）鄂0606刑初314号公诉机关襄樊市樊城区人民检察院。被告人王某某，男，1975年12月12日出生，汉族，现住湖北省襄阳市.因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年10月9日被襄阳市公安局樊城区分局抓获并被刑事拘留，同年11月11日被逮捕。现羁押于襄阳市第二看守所。辩护人汪勇、张洛，湖北思扬律师事务所律师。襄阳市樊城区人民检察院以鄂樊城检公诉刑诉〔2017〕244号起诉书指控被告人王某某犯信用卡诈骗罪，于2017年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。襄阳市樊城区人民检察院指派检察员金波出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人张洛均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年12月，被告人王某某向XX银行襄阳分行申请办理了一张长城银联白金信用卡。从2013年5月7日至2014年4月25日，王某某持该卡恶意透支人民币本金299988.70元（另有应收利息50236.89元，应收费用75298.48元，本息合计人民币425524.07元）,至最后还款日期，王某某未向银行还款。中国银行襄阳分行通过电话、上门催收等方式联系王某某还款，但王某某超过三个月仍未归还其透支的金额。期间，王某某更换联系方式未告知银行工作人员。被告人王某某将所透支本金299988.70元用于日常生活开支。上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、中国银行报案材料，白金信用卡申请表、白金卡责任确认书，身份证、人口信息，职业及收入证明，营业执照、税后登记证，发票，农行对账单，视频截图，商品房买卖合同，销售不动产网络发票，结婚证，上门催收函，中国银行交易明细单，借款合同、交易单、回执，POS机签购单，抓获经过，提取笔录及银行卡照片，XX公司账户交易明细查询表，信用卡消费费用明细、还款明细单，证人马某、严某、陈某、熊某、吴某、黄某等人证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支，经发卡行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人王某某归案后，如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。辩护人辩称，被告人王某某告知发卡行工作人员严某无力偿还信用卡透支款，严某没有采取风险防控措施降低信用卡额度或注销信用卡，反而为被告人介绍小额贷款公司养卡，被害人自身的过错导致扩大的部分损失，被告人不应承担责任。经查，被告人王某某供述证实王某某主动申请提高信用卡额度，虽经严某介绍，但系自愿与小额贷款公司达成养卡协议，其对可能出现的情况应属明知，对透支的款项应当承担相应的偿还责任，与证人严某、陈某、熊某等人证言、相关书证能够相互印证，辩护人该辩护意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条第一款规定，判决如下：一、被告人王某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月9日起至2022年1月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人王某某退赔中国银行襄阳支行人民币299988.7元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省襄阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审判长　　李建平审判员　　张　挺审判员　　冯少杰二〇一七年七月二十六日书记员　　林映池 关注公众号“”