（2017）黑0203刑初154号

裁判日期: 2017-07-21

公开日期: 2017-09-21

案件名称

柳金龙信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

齐齐哈尔市建华区人民法院

所属地区

齐齐哈尔市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

柳金龙

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民法院刑事判决书（2017）黑0203刑初154号公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市建华区人民检察院。被告人柳金龙，男，1989年1月7日出生于黑龙江省依安县，汉族，小学文化，农民，住黑龙江省依安县。2017年2月9日在北京市被公安机关抓获，羁押于北京市朝阳分局看守所至2月20日。2017年2月21日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年3月28日被逮捕，现羁押于齐齐哈尔市第一看守所。齐齐哈尔市建华区人民检察院以齐建检公诉刑诉〔2017〕112号起诉书指控被告人柳金龙犯信用卡诈骗罪，于2017年7月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市建华区人民检察院指派检察员时慧杰出庭支持公诉，被告人柳金龙到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2012年5月,被告人柳金龙为了买车营运，借用王某1、刘某、王某2、高某四人的身份证在中国农业银行齐齐哈尔分行办理了四张信用卡（每张卡透支额度为人民币30000元）供自己透支使用。截止到2014年4月18日，其使用王某1的信用卡透支本金人民币27271.16元；使用刘某的信用卡透支本金人民币26440.65元；使用王某2的信用卡透支本金人民币26442.22元；使用高某的信用卡透支本金人民币26442.77元；综上，柳金龙共透支本金人民币106596.80元。农业银行齐齐哈尔分行多次对上述持卡人进行还款催缴，当得知透支款被柳金龙使用后，银行又对柳金龙催缴，柳金龙拒不归还透支款项，并将手机号码更换后逃匿。公诉机关建议判处柳金龙五至六年有期徒刑，并处罚金，柳金龙对公诉机关的指控及量刑建议无异议。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：（一）书证信用卡交易明细、办卡信息、催收记录、报案材料，证实被告人柳金龙借用王某1、刘某、王某2、高某四人的身份证在中国农业银行齐齐哈尔分行办理了四张信用卡，合计透支本金人民币106596.80元，经银行多次催缴拒不归还。（二）证人证言1.证人朱某的证言，证实被告人柳金龙让其帮助办理信用卡，并提供担保的事实。2.证人王某1、刘某、王某2、高某等人的证言，证实其将身份证借给柳金龙办理信用卡的事实。（三）被告人供述被告人柳金龙的供述，证实其对公诉机关指控其信用卡诈骗的事实供认不讳。（四）辨认笔录1.证人刘某、王某1辨认笔录，证实柳金龙是借用其身份证的人。2.证人朱某辨认笔录，证实柳金龙是找其提供担保办理信用卡的人。（五）其他证据抓获及破案经过，证实案件的侦破过程。上列证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。本院认为：被告人柳金龙以非法占有为目的，恶意透支，经发卡银行催收后拒不归还，且数额巨大,其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。柳金龙透支信用卡数额为106596.80元，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。柳金龙归案后如实供述自己的犯罪事实，可对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人柳金龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元（自判决发生法律效力之日起30日内缴纳），上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月9日起至2022年2月8日止。）二、对被告人柳金龙的违法所得人民币106596.80元予以追缴，不足部分，责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审　判　长　王　萍人民陪审员　李　薇人民陪审员　杨　欢二〇一七年七月二十一日书　记　员　闻家宝本判决所引用的法律条文的内容：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。微信公众号“”