（2017）闽0128刑初131号
裁判日期: 2017-07-20
公开日期: 2017-08-18
案件名称
翁莲朱信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
平潭县人民法院
所属地区
平潭县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
翁莲朱
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十三条
全文
福建省平潭县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0128刑初131号公诉机关福建省平潭县人民检察院。被告人翁莲朱，女，汉族，1976年8月17日出生于福建省平潭县，小学文化，保险员，户籍地平潭县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年2月16日被刑事拘留，同年3月1日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。平潭县人民检察院以岚检公诉刑诉[2017]124号起诉书指控被告人翁莲朱犯信用卡诈骗罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员杨倞希出庭支持公诉，被告人翁莲朱到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，1、2013年7月29日，被告人翁莲朱向上海浦东发展银行股份有限公司申请办理1张信用卡（卡号为49×××71），后经批核进行透支使用。2015年12月，翁莲朱逾期未还该信用卡欠款，经银行工作人员电话、信函、上门、登报公告等方式多次催收仍不归还，仅在欠款期间小额还款，未达到银行要求的最低还款额。至2017年2月3日，该信用卡欠款共计66146.10元（币种人民币，下同），其中本金为36710.33元。2、2015年2月5日，被告人翁莲朱向中国邮政储蓄银行平潭片区支行申请办理1张信用卡（卡号为62×××56），后经批核进行透支使用。2016年1月，翁莲朱逾期未还该信用卡欠款，经银行工作人员电话、信函上门、登报公告等方式多次催收仍不归还，仅在欠款期间小额还款，未达到银行要求的最低还款额。至2017年2月7日，该信用卡欠款共计19641.95元，其中本金为14166.35元。3、2013年2月5日，被告人翁莲朱向中信银行申请办理1张信用卡（卡号为40×××01），后经批核进行透支使用。2016年4月，翁莲朱逾期未还该信用卡欠款，经银行工作人员电话、信函、上门等方式多次催收仍不归还，仅在欠款期间小额还款，未达到银行要求的最低还款额。至2017年2月25日，该信用卡欠款共计33663.38元，其中本金为28203.31元。2017年2月16日，被告人翁莲朱在平潭县汽车站附近被民警抓获。公诉机关认为，被告人翁莲朱以非法占有为目的，恶意透支信用卡人民币79079.99元，数额较大，经发卡银行多次催收超过3个月仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人翁莲朱到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；建议在有期徒刑二年至二年六个月的幅度内量刑，并处相应罚金，如能还清信用卡欠款，建议判处有期徒刑一年六个月至二年，并处罚金，可以适用缓刑。上述事实，被告人翁莲朱在开庭审理过程中无异议，并有证人黄某、高某1、韩某、翁某1、翁某2、高某2的证言，报案书，信用卡申请办卡资料及交易信息明细，金额确认表，情况说明，催收信函及记录、照片、录音、公告等，现场方位图，到案经过，前科查询证明，房屋登记信息证明，车辆管理所证明，佣金收入证明，个体工商户登记基本信息，民事判决书，个人信用报告，户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人翁莲朱以非法占有为目的，恶意透支信用卡人民币79079.99元，经发卡银行多次催收超过3个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人翁莲朱当庭自愿认罪，予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十三条之规定，判决如下：被告人翁莲朱犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月16日起至2019年2月15日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判员 林 敏二〇一七年七月二十日书记员 闫俊怡附：本案适用的相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。PAGE 百度搜索“”