（2017）沪0106刑初756号

裁判日期: 2017-07-18

公开日期: 2017-09-19

案件名称

向民荣信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市静安区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

向民荣

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市静安区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0106刑初756号公诉机关上海市静安区人民检察院。被告人向民荣，男，1989年11月25日出生，壮族，户籍在广西壮族自治区，暂住本市虹口区。上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉(2017)355号起诉书，指控被告人向民荣犯信用卡诈骗罪，于2017年7月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于同年7月18日公开开庭进行了审理。上海市静安区人民检察院指派代理检察员孙某某出庭支持公诉，被告人向民荣到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市静安区人民检察院指控，被告人向民荣于2011年至2014年间先后向本市中信银行、上海银行、平安银行、工商银行、广发银行申领了多张信用卡，后在明知自己没有还款能力的情况下，多次持上述信用卡消费及取现，累计透支本金共计人民币20万余元被告人向民荣于2016年5月至6月向上述银行最后一次还款后，经银行两次催收，超过三个月仍未归还欠款。2017年3月29日，公安人员在本市杨浦区宝地广场附近将被告人向民荣抓获。到案后，被告人向民荣如实供述了上述恶意透支信用卡的事实。上述事实，被告人在开庭过程中亦无异议，且有被害单位中信银行、上海银行、平安银行、工商银行、广发银行的报案书、信用卡申领材料、信用卡交易记录、催收函、电话催收记录等书证，工作情况,户籍资料及被告人的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人向民荣以非法占有为目的，对持有的银行卡超过规定期限透支，并且经过发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的犯罪事实清楚，证据确凿充分，定性正确。被告人向民荣能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：一、被告人向民荣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。(刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月29日起至2022年9月28日止。罚金应于判决生效后三十日内向本院缴纳)。二、责令被告人退赔违法所得，发还各被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　杨　坤审　判　员　　罗　宏人民陪审员　　陈一鸣二〇一七年七月十八日书　记　员　　公绪龙附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。 关注公众号“”