（2017）沪0117刑初757号
裁判日期: 2017-07-14
公开日期: 2017-09-19
案件名称
徐某某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市松江区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
徐某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条
全文
上海市松江区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0117刑初757号公诉机关上海市松江区人民检察院。被告人徐某某，男，1969年7月8日出生，汉族，户籍所在地福建省。辩护人颜美星、程宇豪，上海昌鑫律师事务所律师。上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉〔2017〕23号起诉书指控被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，于2017年6月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院代理检察员刘慧，被告人徐某某及其辩护人颜美星到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2010年12月，被告人徐某某从中国农业银行股份有限公司上海市松江支行(以下简称：农业银行)申领得1张信用卡(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，在2010年12月11日至2014年2月28日透支使用期间，透支本金累计人民币451,936.18元(以下币种均为人民币)。2013年7月起，农业银行以信函、上门等方式多次催收，而被告人徐某某在立案前仍未归还上述欠款。2017年3月21日，被告人徐某某在福建省周宁县狮城镇城东新村一巷2号被公安机关抓获。另查明，被告人徐某某案发后退出钱款75.46元，后又在家属的帮助下退出钱款451,860.72元。上述事实，被告人徐某某在开庭审理过程中亦无异议，且有农业银行个人金融部出具的报案书、信用卡申请表资料、基本信息明细、账户信息明细、交易明细、金穗信用卡催收函及邮寄清单、透支户台账、上门催收未果情况说明及照片、分期情况说明，案发及抓获经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人徐某某恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人徐某某到案后如实供述了自己的罪行且退出全部透支本金，避免了特别严重后果的发生，可依法减轻处罚。被告人徐某某当庭认罪态度较好，可酌情从轻处罚。根据本案的实际情况，本院采纳辩护人提出的对被告人徐某某适用缓刑的意见。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：一、被告人徐某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。)二、退缴在案钱款人民币四十五万一千八百六十元七角二分发还被害单位中国农业银行股份有限公司上海市松江支行。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王文燕审 判 员 刘海林人民陪审员 张士雄二〇一七年七月十四日书 记 员 蒋冬梅附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金；…………（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十���条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。…… 关注公众号“”