（2017）湘0482刑初99号

裁判日期: 2017-06-09

公开日期: 2017-10-20

案件名称

彭某1信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

常宁市人民法院

所属地区

常宁市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

彭某1

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

湖南省常宁市人民法院刑事判决书（2017）湘0482刑初99号公诉机关常宁市人民检察院。被告人彭某1，男，1973年10月22日出生于湖南省常宁市，汉族，因本案于2017年3月6日被常宁市公安局取保候审。常宁市人民检察院以常检公诉刑诉[2017]89号起诉书指控被告人彭某1犯信用卡诈骗罪，于2017年4月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。常宁市人民检察院检察员唐义仨出庭支持公诉，被告人彭某1到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2014年4月被告人彭某1以妻子雷某1的身份信息、营业执照在常宁市工商银行申请办理了一张授信额度为3万元的信用卡使用。次月，彭某1使用该卡购卖电脑消费2.5万元、取现4000元后未进行还款。截至2015年11月30日，彭某1透支本金29900元，利息及滞纳金17927.15元，合计47827.15元。常宁市工商银行在信用卡欠款逾期后，多次用电话向彭某1催收，并于2015年7月24日、8月14日、9月14日三次发函其预留地址催收，彭某1超过三个月一直未还款。2017年3月6日，彭某1在立案后还清此卡所欠本息47827.15元并主动到公安机关投案。上述事实，被告人彭某1在开庭审理中无异议，且有检察机关提举的下列证据：1、报警、受案登记表、户籍资料、到案经过、银行流水、催收函、信用卡申领资料、还款证明等书证；2、证人雷某1、谭某1的证言；3、被告人彭某1的供述等证据予以证明，经庭审质证，足以认定。本院认为，被告人彭某1以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。常宁市人民检察院指控被告人彭某1犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。被告人归案后偿还了透支的本息，依法可从轻处罚。鉴于常宁市司法局已出具《实行社区矫正社会调查评估意见书》，证明被告人社区矫正环境较好，再犯罪的风险较小，建议适行社区矫正。根据被告人的犯罪性质及悔罪表现，对被告人适用缓刑符合法律规定，故可宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：被告人彭某1犯信用卡诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金20000元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　吕云胜审　判　员　　何　娟人民陪审员　　张成林二〇一七年六月九日书　记　员　　杨晓华校对责任人：吕云胜打印责任人：杨晓华相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产： (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的； (二)使用作废的信用卡的； (三)冒用他人信用卡的； (四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。” 第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。来自：