（2017）浙0327刑初497号

裁判日期: 2017-06-05

公开日期: 2017-09-29

案件名称

陈德武信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

苍南县人民法院

所属地区

苍南县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈德武

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

浙江省苍南县人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0327刑初497号公诉机关浙江省苍南县人民检察院。被告人陈德武，男，1960年6月18日出生于浙江省苍南县，汉族，文盲，农民，住苍南县。因本案于2016年4月13日被苍南县公安局取保候审，2017年4月13日被苍南县人民检察院取保候审。苍南县人民检察院以苍检公诉刑诉〔2017〕364号起诉书指控被告人陈德武犯信用卡诈骗罪，于2017年5月26日向本院提起公诉。本院于同日立案并适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍南县人民检察院指派检察员陈少芸出庭支持公诉，被告人陈德武到庭参加诉讼。现已审理终结。苍南县人民检察院指控：2013年12月份，被告人陈德武应陈德永（另案处理）要求，以自己名义向宁波银行苍南龙港小微企业专营支行（以下称宁波银行）申领一张信用卡（卡号为62×××02）。2014年1月，被告人陈德武应陈德永、章某（另案处理）要求通过电话向宁波银行申请放款后，透支该卡内人民币30万元（其中20万由陈德永使用，10万由陈德武使用），并申请分期还款，至同年12月份停止还款。经宁波银行二次向其催收超过三个月仍未归还，之后被告人陈德武改变联系方式逃避银行催收。经查，被告人陈德武伙同陈德永共恶意透支很行卡内资金共计人民币207200元。案发后，被告人陈德武退出透支卡及利息共计225000元。上述事实，被告人陈德武在开庭审理过程中亦无异议，并有证人黄某、林某1、林某2、吴某的证言，辨认笔录，归案经过、企业法人基本情况，银行交易清单，扣押清单和决定书，宁波银行个人转账凭证，信用卡申领记录，催收记录，EMS快递单，证明，人口信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈德武以非法占有为目的，伙同他人利用信用卡进行恶意透支，数额巨大，且经发卡银行两次催收超过三个月仍拒不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立，予以支持。被告人陈德武在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯；归案后能如实供述犯罪事实，且已偿还全部透支款，根据其犯罪情节和悔罪表现，依法应予减轻处罚并适用缓刑。被告人陈德武在缓刑考验期限内，必须自觉接受社区矫正，服从社区矫正组织的管理教育。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：被告人陈德武犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限从判决确定之日计算；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　陈雪雪人民陪审员　　曾祥亮人民陪审员　　刘海燕二〇一七年六月五日书　记　员　　陈　政法律条文附录：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。……第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条…………犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。