（2017）苏0507刑初175号

裁判日期: 2017-06-26

公开日期: 2017-07-28

案件名称

刘威、卞亮亮等保险诈骗罪一审刑事判决书

法院

苏州市相城区人民法院

所属地区

苏州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘威,卞亮亮,李峰,陆鑫鑫

案由

保险诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十八条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第二十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

苏州市相城区人民法院刑事判决书（2017）苏0507刑初175号公诉机关苏州市相城区人民检察院。被告人刘威，男，1988年6月10日生，汉族，中专文化，个体经营相城区黄桥新时代汽修部。被告人刘威因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年7月25日被刑事拘留（7月24日被羁押），同年8月30日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人郑见涛、施春芳，江苏众勋律师事务所律师。被告人卞亮亮，男，1991年1月22日生，汉族，小学文化，小胖钣金喷漆厂负责人。被告人卞亮亮因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年7月25日被刑事拘留（7月24日被羁押），同年8月30日被取保候审，2017年6月30日被逮捕。现羁押于苏州市第一看守所。辩护人徐凯，江苏瀛元律师事务所律师。被告人李峰，男，1993年10月11日生，汉族，高中文化，个体旧机动车交易。被告人李峰因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年8月3日被刑事拘留，同月30日被取保候审。辩护人刘藏化，江苏熠达律师事务所律师。被告人陆鑫鑫，男，1983年6月20日生，汉族，中专文化，个体旧机动车交易。被告人陆鑫鑫因涉嫌犯保险诈骗罪，于2016年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被取保候审。辩护人钱家琦，江苏九胜律师事务所律师。苏州市相城区人民检察院以相检诉刑诉〔2017〕180号起诉书指控被告人刘威、卞亮亮、李峰、陆鑫鑫犯保险诈骗罪，于2017年4月5日向本院提起公诉。本院于同日受理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市相城区人民检察院指派检察员王涟平出庭支持公诉，被告人刘威、卞亮亮、李峰、陆鑫鑫及辩护人郑见涛、徐凯、刘藏化、钱家琦到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控并经审理查明：被告人刘威、卞亮亮经预谋，自2015年至2016年，分别伙同被告人李峰、陆鑫鑫以及投保人、被保险人或者实际受益人等，为骗取保险金，多次制造虚假交通事故，向保险公司骗取保险金。其中，被告人刘威参与5次，保险诈骗金额合计既遂人民币26750元、未遂人民币15800元（以下均为人民币）；被告人卞亮亮参与8次，保险诈骗金额合计46150元、未遂15800元；被告人李峰参与3次，保险诈骗金额合计22250元；被告人陆鑫鑫参与2次，保险诈骗金额合计13700元。具体分述如下：1、被告人刘威、卞亮亮为骗取保险金，于2015年10月25日，由被告人刘威驾驶许祥熙（另案处理）的苏Ｈ×××××开瑞牌面包车，并让被告人卞亮亮安排被告人李峰驾驶苏Ｅ×××××马自达6车（登记在被告人刘威妻子翁某名下，实际所有人为刘威），在苏州市相城区相城大道渭塘镇路段，故意制造二车相撞的虚假交通事故。后中国大地财产保险股份有限公司将理赔款8900元于2015年11月13日转至被保险人许祥熙账户，实际归被告人刘威所有。2、被告人刘威、卞亮亮、陆鑫鑫等人伙同纪某亮（已被行政处罚）为骗取保险金，由被告人卞亮亮向在其喷漆厂修理的E5Y91E日产轩逸车实际所有人被告人陆鑫鑫（登记在陆鑫鑫的母亲刘某名下）提议，于2016年4月19日，被告人刘威指使王某1（已被行政处罚）驾驶该车，与杨洋（另案处理）驾驶纪某亮的苏Ｅ×××××雪弗兰车，在苏州市相城区西塘河路引水工程管理处路段，故意制造二车相撞的虚假交通事故。后中国平安财产保险股份有限公司（以下简称平安保险公司）将理赔款5350元于2016年5月2日转至被保险人刘某账户，实际归被告人刘威、卞亮亮所有，被告人刘威未收取纪某亮修车费用、被告人卞亮亮未收取被告人陆鑫鑫修车费用。3、被告人卞亮亮、陆鑫鑫为骗取保险金，经预谋，于2016年6月24日，由被告人陆鑫鑫驾驶苏Ｅ×××××别某（登记在被告人陆鑫鑫母亲刘某名下，实际所有人为被告人陆鑫鑫）、被告人卞亮亮驾驶苏Ｅ×××××雪铁龙车（登记在梁某1名下，梁某1另案处理，实际所有人为被告人卞亮亮）分别至苏州工业园区阳澄湖大道和227省道路口，故意制造二车相撞的虚假交通事故，事故发生时被告人李峰在场。在交警调查过程中，被告人陆鑫鑫、李峰称事发时分别驾驶别某、雪铁龙车。后平安保险公司将理赔款8350元于2016年6月30日转至被保险人刘某账户，实际归被告人卞亮亮所有，被告人卞亮亮未收取被告人陆鑫鑫修车费用。4、被告人卞亮亮为骗取保险金，于2016年3月8日，由其驾驶苏Ｅ×××××奇瑞QQ车（登记在被告人李峰名下，实际所有人为被告人卞亮亮），并指使董自文（已被行政处罚）驾驶赵良友（已被行政处罚）实际所有的苏Ｅ×××××丰田凯美瑞，在苏州市相城区永方路华元路南，故意制造二车相撞的虚假交通事故。事故调查过程中，被告人李峰称事发时自己驾驶奇瑞QQ车。后平安保险公司将理赔款5000元于2016年3月24日转至被告人李峰账户，实际归被告人卞亮亮所有，被告人卞亮亮未收取赵良友修车费用。5、被告人刘威伙同吴某、沈某（均已被行政处罚）为骗取保险金，经预谋，于2015年9月21日，被告人刘威指使胡某驾驶吴某妻子王某2的苏Ｅ×××××马自达车、由沈某驾驶自己的苏Ｅ×××××现代车，在苏州市相城区中环高架旺盛路口往北，故意制造二车相撞的虚假交通事故。后中国人民财产保险股份有限公司（以下简称人民保险公司）将理赔款8900元于2015年9月30日转至被保险人王某2账户，实际归被告人刘威所有，被告人刘威未收取吴某、沈某修车费用。立案前，胡某于2016年6月30日退赔30000元至苏州智宏保险咨询有限公司（以下简称苏州智宏公司，与中国大地财产保险股份有限公司、平安保险公司、人民保险公司系合作关系）。6、被告人刘威伙同季某2（已被行政处罚）为骗取保险金，经预谋，于2016年3月13日，由季某2驾驶自己的苏Ｅ×××××日产车，被告人刘威驾驶苏Ｅ×××××马自达6（登记在被告人刘威妻子翁某名下，实际所有人为被告人刘威），在苏州市相城区虎丘湿地公园附近路段，故意制造二车相撞的虚假交通事故。后平安保险公司将理赔款3600元于2016年3月17日转至被保险人季某2账户，实际归被告人刘威所有，被告人刘威未收取季某2修车费用。7、被告人卞亮亮为骗取保险金，于2016年3月29日，指使王某3（已被行政处罚）驾驶苏Ｅ×××××福特嘉年华（登记在王某3名下，实际所有人为被告人卞亮亮）、指使孙远洋（另案处理）驾驶马开美（另案处理）的苏Ｅ×××××大众帕萨特，在苏州市姑苏区齐门外大街东升立交桥，故意制造二车相撞的虚假交通事故。后平安保险公司将理赔款5400元于2016年4月5日转至王某3账户，实际归被告人卞亮亮所有。8、被告人卞亮亮伙同孙某（已被行政处罚）等人为骗取保险金，经预谋，于2016年5月3日，由被告人卞亮亮指使徐某1（已被行政处罚）驾驶孙某的苏Ｅ×××××江铃车与聂某（已被行政处罚）驾驶邵加官（已被行政处罚）的苏Ｅ×××××日产逍客车，在苏州工业园区312国道上行68公里19米处，故意制造二车相撞的虚假交通事故。后平安保险公司将理赔款8450元于2016年5月6日转至被保险人孙某账户，实际归被告人卞亮亮所有，被告人卞亮亮未收取孙某修车费用。9、被告人卞亮亮伙同梁某2（已被行政处罚）等人为骗取保险金，经预谋，于2016年5月9日，由梁某2驾驶苏Ｅ×××××奇瑞QQ车（登记在梁某2名下，实际所有人为被告人卞亮亮）、姜某（已被行政处罚）驾驶苏Ｅ×××××福特嘉年华（登记在王某3名下，实际所有人为被告人卞亮亮）在苏州工业园区312国道227省道，故意制造二车相撞的虚假交通事故。后平安保险公司将理赔款4700元于2016年5月16日转至梁某2的账户，实际归被告人卞亮亮所有。10、被告人刘威、卞亮亮为骗取保险金，于2016年5月20日，分别驾驶邵加官的苏Ｅ×××××日产车与苏Ｅ×××××神龙富康车（穆某以2000元出售给被告人刘威，尚未过户，实际所有人为被告人刘威），在苏州市相城区姑苏区东升桥东450米处，故意制造二车相撞的虚假交通事故。事故调查过程中，被告人卞亮亮指使徐某2（已被行政处罚）冒充日产车驾驶员，被告人刘威指使穆某（已被行政处罚）冒充神龙富康车驾驶员。后被告人刘威向平安保险公司索赔，定损15800元，但因保险公司工作人员怀疑报案而未遂。被告人刘威、卞亮亮、陆鑫鑫归案后，如实供述自己的罪行；被告人李峰经电话通知后自动投案并如实供述自己的罪行。被告人刘威近亲属于2016年8月30日退赔人民保险公司6万元，得到谅解；被告人卞亮亮近亲属于2016年8月11日通过苏州智宏公司向平安保险公司退赔6万元；被告人陆鑫鑫近亲属于2016年8月22日退赔2万元至苏州智宏公司账户。被告人李峰于2016年12月20日退赔2万元至苏州智宏公司账户。上述事实，被告人刘威、卞亮亮、李峰、陆鑫鑫在庭审中均无异议，并有被告人刘威、卞亮亮、李峰、陆鑫鑫在公安机关的供述，物证车损情况（照片），书证保险事故资料、理赔、到款情况、证明等，证人胡某、季某2、沈某等人的证言，辨认笔录，发破案和抓获经过，被告人的户籍证明等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人刘威教唆他人犯罪，经查，在案证据不能证明被告人刘威教唆被告人卞亮亮犯罪，故不予认定。本院认为，被告人刘威、卞亮亮、李峰、陆鑫鑫共同或伙同投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人刘威、卞亮亮在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯；被告人陆鑫鑫在第3笔共同犯罪中起主要作用，系主犯，在第2笔共同犯罪中系从犯，应当从轻处罚；被告人李峰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人刘威、卞亮亮、陆鑫鑫归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人李峰自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；被告人刘威、卞亮亮、李峰、陆鑫鑫主动退赔（其中被告人刘威得到一被害单位的谅解），酌情从轻处罚；被告人刘威、卞亮亮、李峰多次诈骗，酌情从重处罚。对辩护人以上述从轻量刑情节为由提请从轻处罚的意见予以采纳。根据本案情节，结合社区矫正机构的意见，对被告人李峰、陆鑫鑫可适用缓刑。据此，对被告人刘威、卞亮亮依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十四条之规定；对被告人李峰依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第（四）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定；对被告人陆鑫鑫依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘威犯保险诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月24日起，至2017年9月23日止；罚金于判决生效后十五日内缴纳，上缴国库）二、被告人卞亮亮犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月30日起，扣除先行羁押的1个月零7日，至2019年5月22日止；罚金于判决生效后十五日内缴纳，上缴国库）三、被告人李峰犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后即缴纳，上缴国库）四、被告人陆鑫鑫犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后即缴纳，上缴国库）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　张宏明人民陪审员　　戴峥峥人民陪审员　　徐秀英二〇一七年六月二十六日书　记　员　　徐乾耀关注微信公众号“”