（2017）沪0116刑初543号

裁判日期: 2017-06-20

公开日期: 2017-09-19

案件名称

潘某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市金山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

潘某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

上海市金山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0116刑初543号公诉机关上海市金山区人民检察院。被告人潘某，女，1968年2月2日出生，汉族，住上海市杨浦区。上海市金山区人民检察院以沪金检金融刑诉〔2017〕12号起诉书指控被告人潘某犯信用卡诈骗罪，于2017年5月15日向本院提起公诉。经报请上海市高级人民法院指定，本案由本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市金山区人民检察院指派检察员姜某某出庭支持公诉，被告人潘某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2012年12月，被告人潘某以本人名义向上海某某银行申领信用卡一张，后其在明知自己经营饭店资金链断裂，没有偿还能力的情况下，继续通过刷卡方式进行消费，透支本金共计人民币34,644.70元。经发卡行多次催收，超过三个月仍未归还。2017年1月19日，被告人潘某被公安机关抓获，到案后如实交代了上述事实，案发后，被告人潘某通过家属向被害银行退赔了涉案钱款。上述事实，被告人潘某在庭审中均无异议，并有上海浦东发展银行提供的报案书、信用卡交易记录、催收记录、客户资料信息、业务凭证，公安机关出具的常住人口基本信息、工作情况、抓获经过等证据所证实，足以认定。本院认为，被告人潘某以非法占有为目的，实施信用卡诈骗活动，恶意透支本金人民币34,644.70元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人潘某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人潘某积极退赃，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚并适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人潘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。潘某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。(缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金自判决生效之日起十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　朱纪红审　判　员　　周　巍人民陪审员　　黄民强二〇一七年六月二十日书　记　员　　沈守华附：相关法律条文第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑。（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现;（三）没有再犯罪的危险;（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行 微信公众号“”