（2017）浙0726刑初209号

裁判日期: 2017-06-20

公开日期: 2017-09-29

案件名称

何有相、虞贤芳非法吸收公众存款一审刑事判决书

法院

浦江县人民法院

所属地区

浦江县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

何有相,虞贤芳

案由

非法吸收公众存款

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

浙江省浦江县人民法院刑事判决书（2017）浙0726刑初209号公诉机关浙江省浦江县人民检察院。被告人何有相，男，1968年12月18日出生于浙江省金华市婺城区，汉族，文盲，住浙江省金华市婺城区。2012年8月21日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被浙江省长兴县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑三年，并处罚金三万元。因本案于2016年7月14日被浦江县公安局刑事拘留，同年8月19日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。辩护人张宇，浦江县法律援助中心指派的浙江仙华律师事务所律师。被告人虞贤芳，女，1978年7月16日出生于浙江省浦江县，汉族，初中文化，住浙江省金华市婺城区。因本案于2016年7月14日被浦江县公安局刑事拘留，同年8月19日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。辩护人曹国荣，浙江奇合正律师事务所律师。浦江县人民检察院以浦检公诉刑诉[2017]203号起诉书指控被告人何有相、虞贤芳犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派检察员张欢欢出庭支持公诉，被告人何有相、虞贤芳及辩护人张宇、曹国荣到庭参加诉讼。现已审理终结。浦江县人民检察院指控，被告人何有相、虞贤芳违反国家金融管理法规，向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款。犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪依法追究二被告人的刑事责任。本案部分犯罪系共同犯罪，二被告人归案后能如实供述自己的罪行，系坦白，故还应同时适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第六十七条第三款之规定。提请本院依法惩处。被告人何有相对起诉书指控的犯罪事实及定性均不持异议，请求从轻处罚。辩护人张宇对起诉书指控的犯罪事实及定性不持异议，辩护意见为，本案系单位犯罪，被告人何有相主观恶性较小，借款均用于合法活动，且有坦白情节，请求从轻处罚。被告人虞贤芳对起诉书指控的犯罪事实及定性均不持异议，请求从轻处罚。辩护人曹国荣对起诉书指控的基本犯罪事实及定性不持异议，辩护意见为，黄某1的借款在案发前已经归还，不能认定为犯罪数额。每次借款都是被告人何有相与借款人联系的，被告人虞贤芳仅仅出具借条，对借款去向也不清楚，作用相对较小，依法可以从轻处罚。请求对被告人虞贤芳在三年以下量刑并适用缓刑。经审理查明：2008年始，被告人何有相、虞贤芳在浦江县经营浦江艺雅汽车租赁有限公司从事汽车租赁、副食等业务。2008年至2015年期间，被告人何有相、虞贤芳单独或伙同以经营汽车租赁公司需要资金为由，许以月息1.5分至2分不等的回报，向毛某1、金某等16人非法吸收存款，共计人民币1752600元（以下币种均为人民币），用于拆借给他人赚取利息差、还本付息及购买租赁用二手车等。后因拆借给他人的资金无法收回，致使被告人何有相、虞贤芳资金链断裂，本金无法归还。其中，被告人何有相伙同虞贤芳吸收存款1727600元，被告人何有相单独吸收存款10000元，被告人虞贤芳单独吸收存款15000元。截止目前，二被告人已支付利息253775元，归还本金197000元，造成损失1301825元。具体事实分述如下：1、2008年至2014年期间，被告人何有相伙同虞贤芳陆续向被害人毛某1共借款110000元，月息1.5分，已支付利息11000元，尚欠99000元。2、2010年至2011年1月份期间，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人于某借款80000元，月息2分，已支付利息20000元，尚欠60000元。3、2011年3月7日，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人毛某2借款100000元，月息2分，已支付利息24000元，归还本金20000元，尚欠56000元。4、2011年8月16日、12月24日，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人黄某1共借款25000元，后本金予以归还。2015年10月份，被告人何有相又向被害人黄某1借款10000元，尚欠10000元。5、2013年4月至2014年8月28日期间，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人陈某1借款240000元，月息2分，已支付利息96600元，归还本金100000元，尚欠43400元。6、2013年4月27日，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人虞某借款20000元，月息1.5分，已支付利息7200元。2015年1月18日，被告人何有相伙同虞贤芳又向被害人虞某借款50000元，月息1.5分。上述借款尚欠62800元。7、2013年12月15日至2014年7月20日期间，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人陈某2、陈某3夫妇借款160000元，月息2分，已支付利息5000元，尚欠155000元。8、2013年12月23日，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人朱某借款48000元，月息1.5分，已支付利息14400元。2015年7月9日，被告人虞贤芳向被害人朱某借款15000元，月息1.5分，已支付利息225元。2015年9月20日、11月20日，被告人何有相伙同虞贤芳又向被害人朱某共借款47600元，月息1.5分。上述借款尚欠95975元。9、2014年6月13日至2014年11月份期间，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人赵某2和借款72000元，月息2分，已支付利息14400元，归还本金12000元，尚欠45600元。10、2014年2月至2014年4月24日期间，被告人何有相伙同虞贤芳通过陈某2介绍向被害人吴某借款60000元，月息2分，已支付利息19400元，归还本金10000元，尚欠30600元。11、2014年4月24日，被告人何有相伙同虞贤芳通过吴某介绍向被害人黄某2借款40000元，月息2分，已支付利息12000元，尚欠28000元。12、2014年年初，被告人何有相伙同虞贤芳通过吴某介绍向被害人王某借款60000元，月息2分，已支付利息19000元，归还本金30000元，尚欠11000元。13、2014年3月18日至2015年1月1日期间，被告人何有相伙同虞贤芳陆续向被害人金某共借款395000元，月息1.5分，已支付利息8550元，尚欠386450元。14、2015年3月10日，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人黄某3借款50000元，月息2分，已支付利息1000元，尚欠49000元。15、2015年3月18日，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人张某借款50000元，月息2分，已支付利息1000元，尚欠49000元。16、2015年4月17日、8月14日，被告人何有相伙同虞贤芳向被害人蒋某1共借款120000元，尚欠120000元。案发后，公安机关扣押被告人何有相、虞贤芳出资购买的车牌号为浙Ｇ×××××卡罗拉轿车一辆和浙Ｇ×××××汉兰达越野车一辆（该车由黄某1支付按揭款35700元）。公安机关查封了被告人何有相、虞贤芳出资购买的五辆车牌号分别为浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××、浙Ｊ×××××、浙Ｇ×××××的汽车。证明上述事实的证据有：被告人何有相的供述与辩解；被害人毛某1、于某、毛某2、黄某1、陈某1、虞某、陈某2、朱某、赵某2和、吴某、黄某2、王某、金某、黄某3、张某、蒋某1的陈述；证人何某、陈某4、毛某3、蒋某3、方某,4、李某,4的证言；借条，民事起诉材料，扣押决定书，扣押清单，前科资料，搜查笔录等；被告人何有相、虞贤芳的户籍证明及归案经过。经当庭举证、质证，被告人何有相、虞贤芳无异议，本院予以确认。本院认为，被告人何有相、虞贤芳违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。本案系共同犯罪。被告人何有相的辩护人提出本案属于单位犯罪。经查，本案所有借款都以二被告人的名义借得，且借款主要用于资金拆借，故不能认定为单位犯罪。辩护人的辩护意见不成立，不予采纳。被告人虞贤芳的辩护人提出黄某1的借款已经归还，不应计入犯罪数额。经查，被告人何有相、虞贤芳案发前已归还给被害人黄某12.5万元，证据确凿，本院予以认定，依照相关法律规定，非法吸收公众存款的犯罪数额，以被告人所吸收的资金全额计算，已归还的，在量刑时酌情予以考虑，故辩护人提出的辩护意见不成立，不予采纳。二被告人归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法均可以从轻处罚。二辩护人提出二被告人有坦白情节，请求从轻处罚辩护意见，予以采纳。根据被告人虞贤芳的犯罪情节及其社会危害性，不符合适用缓刑法定条件，故对辩护人提出请求对被告人虞贤芳适用缓刑的辩护意见，不予采纳。综上，根据被告人何有相、虞贤芳的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人何有相犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月14日起至2019年10月13日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人虞贤芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月14日起至2019年7月13日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）三、责令被告人何有相、虞贤芳退赔非法吸收公众存款尚未归还的款项，发还各被害人。（详见清单）四、公安机关扣押的涉案车辆：浙Ｇ×××××卡罗拉轿车、浙Ｇ×××××汉兰达越野车（扣除按揭款35700元）；公安机关查封的涉案车辆：浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××、浙Ｇ×××××、浙Ｊ×××××、浙Ｇ×××××，均依法予以追缴，按比例发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　张汝宵代理审判员　　王龙飞人民陪审员　　袁海燕二〇一七年六月二十日代书　记员　　冯婉君来源：百度“”