（2017）沪0113刑初882号

裁判日期: 2017-06-02

公开日期: 2017-09-19

案件名称

赵某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

赵某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0113刑初882号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人赵某某，男，1975年4月20日出生，汉族，户籍地上海市普陀区，现住上海市嘉定区。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2017)72号起诉书指控被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，于2017年5月16日向本院提起公诉。上海市第二中级人民法院将本案指定本院管辖。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员童某某出庭支持公诉。被告人赵某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：被告人赵某某于2013年6月以虚假的收入信息向中国民生银行申领信用卡一张，后超出其还款能力大量透支，使用该信用卡套现、取现、消费等用于投资生意、个人消费等，共计本金人民币84,972.82元，经银行多次以电话、信函等形式催收，超过三个月未还。被告人赵某某于2016年1月13日2时许在本市长宁区天山路XXX号天涯海角沐浴有限公司被抓获，到案后如实供述了自己的罪行。案发后，其家属代为归还了全部本息。上述事实，被告人赵某某在开庭审理中亦无异议，且有中国民生银行出具的报案材料、交易明细、催收记录、申领表、身份信息、还款证明、拉卡拉交易凭条、公安机关出具的《工作情况》、被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵某某以非法占有为目的恶意透支，超过规定期限，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人赵某某到案后如实供述自己的罪行，并退赔银行全部本息，依法可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人赵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳。)赵某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员　白　楠二〇一七年六月二日书记员　张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算 来源：