（2017）豫1421刑初146号
裁判日期: 2017-06-19
公开日期: 2017-07-03
案件名称
董某某诈骗一审刑事判决书
法院
民权县人民法院
所属地区
民权县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
董某某
案由
诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十二条
全文
河南省民权县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1421刑初146号公诉机关民权县人民检察院。被告人董某某（曾用名董曾用），男，1984年11月28日出生于河南省民权县，汉族，小学文化，农民，住河南省民权县。因本案于2016年2月27日被郑州铁路公安处抓获，于同年3月4日被民权县公安局刑事拘留，于2016年4月6日被民权县公安局取保候审。2017年3月21日被本院取保候审。民权县人民检察院以民检刑诉（2016）338号起诉书指控被告人董某某犯诈骗罪，于2017年3月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。民权县人民检察院检察员田东风、被告人董某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。民权县人民检察院指控，2015年7月份，被告人董某某为赵某办理信用卡，在赵某办理信用卡后，未将信用卡交还赵某，而擅自将此信用卡透支，经赵某多次催要未果，董某某骗取赵某9431元。案发后，董某某退赔赵某11500元。2015年10月份以来，被告人董某某采取同样的手段，在为杨某、郭某、史某某、刘某某办理信用卡过程后，未将信用卡交还给杨某、郭某、史某某、刘某某，擅自将信用卡透支，虽经多次催要，仅退给郭某10600元。董某某分别骗取杨某、郭某、史某某、刘某某9055元、18568元、3276元、3227元。案发后，董某某退赔给杨某9100元。上述事实，公诉机关提交了相应证据，认为被告人董某某已构成诈骗罪，建议判处三年以下有期徒刑，并处罚金。被告人董某某自愿认罪，请求从轻处罚。经审理查明：一、2015年7月份，被告人董某某为赵某办理信用卡后，未将信用卡交还赵某，而擅自盗刷信用卡，经赵某多次催要未果。董某某骗取赵某9431元。2016年4月18日，被告人董某某退赔赵某11500元。上述事实，有控、辩双方提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人董某某的供述，证明其帮赵某、杨某、郭某、史某某、刘某某五个人办理了信用卡，办出来后没有给他们。用赵某的建设银行信用卡一共套现9000余元。2、被害人赵某的陈述，证明2015年7月份，其通过熟人介绍找到董某某办理信用卡，催要多次董某某没有给。2015年11月底其妻子接到建设银行上海总行的催款电话后，将预留手机号码改为自己的，才知道已欠款10287.01元，通过银行流水查看被盗刷9431元，截止2015年12月10日共产生856.01元滞纳金。董某某没有还款，其就报警了。董某某改了其预留的手机号，造成其一直没有收到消费信息。其没有同意让董某某帮忙养卡，其通过朱某要过信用卡，但没有委托朱某帮忙处理此事。3、证人朱某的证言，证明董某某给赵某办理一张建设银行的信用卡，额度1万元。2015年8月份，其收到赵某信用卡消费信息，董某某说是帮赵某养卡。2015年11月份，银行给赵某的妻子电话催款，才知道信用卡留的是朱某的手机号。赵某崔董某某还款未果，就报警了。董某某没有给过其现金，赵某多次催促董某某偿还信用卡欠款未果。赵某不同意董某某养卡。4、赵某的谅解书，证明董某某将赵某建设银行信用卡的欠款已经退赔给赵某11500元，赵某谅解了董某某。5、赵某某的保证书，证明赵某保证将被告人董某某的退赔款用于偿还银行欠款。6、赵某办理的建设银行信用卡的申请和交易明细，证明赵某申办信用卡的情况，赵某信用卡交易情况。上述证据，客观真实，且相互印证，本院予以采信。二、2015年10月份以来，被告人董某某采取同样的手段，为杨某、郭某、史某某、刘某某办理信用卡后，未将信用卡交还给杨某、郭某、史某某、刘某某，擅自盗刷四人的信用卡，经多次催要，被告人董某某于2016年4月20日退给郭某现金10600元，下欠14000元（该款于2017年6月8日清偿完毕）。董某某分别骗取杨某9055元、郭某18568元、史某某3276元、刘某某3227元。2016年4月14日，被告人董某某退赔给杨某9100元。以上诈骗数额为32102元。上述事实，有控、辩双方提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：公诉机关提交的证据：（一）、杨某信用卡证据1、被告人董某某的供述，证明用杨某的广发银行信用卡在POS机上一共套现了6000余元，申伟刷了3800元的办卡费用。杨某的银行卡交易明细显示，截止2016年2月1日其一共盗刷9055.12元。都用于自己还车贷了。2、被害人杨某的陈述，证明2015年10月份，通过董某某到武汉办理的广发银行信用卡，在其不知情下，董某某盗刷9055元，多次催要未果。3、杨某的谅解书，证明被告人董某某退赔杨某信用卡欠款9100元，杨某谅解董某某。4、杨某的保证书，证明杨某收到钱后保证偿还广发银行。5、杨某信用卡的交易明细，证明杨某信用卡交易情况。（二）、被害人郭某信用卡证据1、被告人董某某的供述，证明其帮郭某、史某某、刘某某办理出银行信用卡后没有给他们，自己先刷出来一部分现金，后来就还不上了。郭某的广发银行信用卡信用额度1.5万元，交通银行信用卡额度1.4万元，钱刷出后共转给马某10600元。郭某的交通银行信用卡截止2016年2月24日共盗刷14368.34元，广发银行信用卡截止2016年1月12日共盗刷14800元。史某某的平安银行信用卡被盗刷3276元，刘某某的平安银行信用卡盗刷3227元。2、被害人郭某的陈述，证明2015年10月份，通过董某某在武汉市交通银行办理一张信用卡，卡号尾号是3514，额度1.4万元，2015年在武汉广发银行办理一张尾号是6917的信用卡，额度1.5万元，两张卡出来后，董某某没有交给郭某。交通银行信用卡被董某某盗刷14368.34元，广发银行信用卡被盗刷14800元。董某某陆续转给其表哥马某10600元，后来联系不上。3、证人马某的证言，证明2015年10月份，刘某某、史某某跟着董某某办过信用卡，啥时间办出来的不知道，董某某一直没有给。过一段时间发现被盗刷，其催问董某某，董某某给其转账10600元后联系不上。郭某一张交通银行信用卡、一张广发银行的信用卡、刘某某的平安银行信用卡、史某某平安银行信用卡，一共盗刷3.5万元，至今约有2.44万元没有还上。4、郭某、史某某、刘某某的谅解书，证明董某某退赔给郭某等人2.4万元，已支付1万元，剩余1.4万元分期支付，郭某、史某某、刘某某谅解被告人董某某。5、郭某的保证书，证明郭某保证将退赔的款项偿还银行。6、董某某的欠条，证明被告人欠郭某14000元。7、郭某交通银行信用卡的交易明细，证明郭某交通银行信用卡的交易情况。8、郭某广发银行信用卡的交易明细，证明郭某广发信用卡的交易情况。9、郭某的个人信用报告，证明郭某广发信用卡、交通信用卡的透支情况。10、史某某个人信用报告，证明史某某平安银行信用卡透支3276元。11、刘某某个人信用报告，证明刘某某平安银行信用卡透支3227元。（三）、证人王某的证言，证明2013年董艳伟购买的白色吉利牌汽车，车牌号豫Ｎ×××××，每月还款4100元，到2015年12月份没人付款了，给董某某打电话不通。2016年2月份，去开车的时候，董某某的哥哥和董某某的妻子把车上的衣服和一个箱子拿下去，到商丘公司后，在该车副驾驶的储物箱里发现有两大两小四个POS机。（四）、前科查询证明，证明有犯罪前科。（五）、户籍证明，证明被告人董某某出生于1984年11月28日。被告人提交的证据：1、郭某2016年9月19日的收到条，证明收到王某某（原董某某妻子）5000元。2、郭某2016年10月29日的收到条，证明收到董某某9000元。3、交款证明、领款条，证明审理过程中被告人董某某交来现金9000元，被害人郭某已领走。上述公诉机关提交的证据，客观真实，且相互印证，本院予以采信；被告人董某某提交的被害人郭某收到董某某妻子5000元现金的收到条，内容客观真实，予以采信；被告人提交的2016年10月29日郭某收到9000元的收条，被害人及公诉机关不认可，内容真实性无法确定，故不予采信。被告人董某某提交的证据3，内容真实，予以采信。本院认为，被告人董某某持有他人的信用卡，以他人的名义使用信用卡骗取财物，符合信用卡诈骗罪中冒用他人信用卡的表现特征，故被告人董某某的行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人董某某构成诈骗罪，定性不妥。被告人董某某自愿认罪、退赔被害人的损失并取得部分被害人的谅解，可酌定从轻处罚。被告人董某某符合社区矫正条件，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条之规定，判决如下：被告人董某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币2万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长 孙 尚审判员 彭宗国审判员 黄海涛二〇一七年六月十九日书记员 任自娟