（2017）粤0606刑初1656号
裁判日期: 2017-06-15
公开日期: 2017-11-16
案件名称
陈培林信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
佛山市顺德区人民法院
所属地区
佛山市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
陈培林
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十七条第一款
全文
广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书(2017)粤0606刑初1656号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人陈培林，男，1974年8月2日出生，汉族，小学文化，户籍地广东省怀集县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年2月8日被羁押，同日被刑事拘留，同年3月14日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉[2017]1709号起诉书指控被告人陈培林犯信用卡诈骗罪，于2017年6月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派代理检察员孙姣出庭支持公诉，被告人陈培林到庭参加诉讼。现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称：1.2009年10月10日，被告人陈培林向广发银行股份有限公司佛山分行（以下简称广发银行）申请了一张信用卡（卡号40×××22），2009年10月28日开始透支，2016年7月30日最后还款100元，截至2016年8月7日，累计透支本金61820.75元。广发银行于2015年3月起多次通过电话、信函方式向陈培林催收，但被告人陈培林超过3个月仍不归还。2.2011年9月22日，被告人陈培林向中国光大银行股份有限公司广州分行（以下简称光大银行）申请了一张信用卡（卡号48×××85），2013年12月22日开始透支，2016年7月30日最后还款100元，截至2017年2月13日，累计透支本金25292.13元。光大银行于2015年7月起多次通过电话、信函方式向陈培林催收，但被告人陈培林超过3个月仍不归还。3.2009年6月22日，被告人陈培林向招商银行股份有限公司佛山分行（以下简称招商银行）申领了一张信用卡，2009年7月1日开始透支，2016年7月30日最后还款100元，截至2017年2月13日，累计透支本金80624.4元。招商银行于2015年2月起多次通过电话、短信和信函方式向陈培林催收，但被告人陈培林超过3个月仍不归还。4.2011年5月16日，被告人陈培林向中国农业银行股份有限公司顺德均安支行（以下简称农业银行）申请了一张信用卡，2012年8月3日开始透支，2016年8月29日最后还款100元，截至2016年12月17日，累计透支本金14449.9元。农业银行于2015年3月起多次通过电话、短信和信函方式向陈培林催收，但被告人陈培林超过3个月仍不归还。5.2011年3月1日，被告人陈培林向中国工商银行股份有限公司佛山分行（以下简称工商银行）申请了一张信用卡，2011年9月开始使用，2016年7月30日最后还款100元，截至2017年2月13日，累计透支本金29277.66元。工商银行于2015年8月起多次通过电话、短信和信函方式向陈培林催收，但被告人陈培林超过3个月仍不归还。综上所述，被告人陈培林的恶意透支数额合计人民币211464.84元。公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过；被告人的供述；被害单位的报案陈述；银行报案材料；户籍材料；佛山市顺德区国土城建和水利局出具的证明；佛山市顺德区公安交通警察大队车辆管理所出具的查询情况等。公诉机关据此认为被告人陈培林无视国家法律，以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人陈培林对公诉机关指控的犯罪事实、证据、罪名均无异议。本院认为，被告人陈培林无视国家法律，以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人陈培林犯信用卡诈骗罪，罪名成立。被告人归案后如实供述犯罪事实，可以从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款的规定，判决如下：被告人陈培林犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月8日起至2022年2月7日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张伟民人民陪审员 麦小莹人民陪审员 黄杏冰二〇一七年六月十四日书 记 员 吴滢芬附相关法律法规：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 来自：