（2016）陕0821刑初660号

裁判日期: 2017-06-15

公开日期: 2018-05-31

案件名称

张某某、白某某、郝某某、曹某某、王某、邱某违法发放贷款罪一案一审刑事判决书

法院

陕西省神木市人民法院

所属地区

陕西省神木市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

张某某,白某某,郝某某,曹某某,王某,邱某

案由

违法发放贷款

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百八十六条第一款，第一百八十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十条，第七十七条第一款，第七十七条第一款，第五十二条，第五十三条

全文

陕西省神木县人民法院刑 事 判 决 书（2016）陕0821刑初660号公诉机关神木县人民检察院。被告人张某某，男，1969年8月25日出生，汉族，初中文化，2015年6月16日，张某某因涉嫌犯过失致人死亡罪，被神木县公安局刑事拘留，同年7月16日被监视居住（非指定居所），实际羁押了一个月零一天，后于2015年11月18日被本院判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年。因涉嫌违法发放贷款罪、职务侵占罪，于2016年1月26日被神木县公安局刑事拘留，同年3月1日被逮捕，同年7月20日被取保候审，实际羁押了五个月零二十五天。辩护人李保君，陕西纳智律师事务所律师。被告人白某某，女，1983年10月2日出生，汉族，大专文化，因涉嫌违法发放贷款罪，于2016年1月28日被神木县公安局取保候审。被告人郝某某，男，1985年5月11日出生，汉族，大学文化，因涉嫌违法发放贷款罪，于2016年1月28日被神木县公安局取保候审。被告人曹某某，男，1984年11月28日出生，汉族，硕士学位，户籍所在地陕西省神木县尔林兔镇尔林兔村，现住神木县阳崖果园路34号，系神木县农村商业银行东兴中路分理处信贷员，因涉嫌违法发放贷款罪，于2016年2月4日被取保候审。辩护人周大兵、王美丽，均系陕西天佑律师事务所律师。被告人王某，女，1987年5月9日出生，汉族，大学本科文化，因涉嫌违法发放贷款罪，于2016年1月29日被取保候审。辩护人贺海平，陕西英培律师事务所律师。被告人邱某，男，1989年10月26日出生，汉族，本科学历，因涉嫌违法发放贷款罪，于2016年7月13日被取保候审。神木县人民检察院以神检诉刑诉〔2016〕575号起诉书指控被告人张某某、白某某、郝某某、曹某某、王某、邱某犯违法发放贷款罪，于2016年9月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员杨红飞、奥龙出庭支持公诉，被告人张某某、白某某、郝某某、曹某某、王某、邱某以及辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人张某某在任职神木县农村商业银行东兴分理处主任、被告人曹某某、郝某某、邱某、王某在担任该分理处信贷员期间，违反国家对银行贷款规定的审贷分离、严格审查制度，违反规定程序发放贷款，由借款人直接找到该分理处主任张某某，张某某同意借款后就直接给借款人出具一张有其本人签字的《自然人贷款审批书》，曹某某等四名信贷员看到有张某某签字的审批书后，不对借款人的资产状况、贷款用途等主要信息履行规定的严格审查职责，只作口头询问等形式审查后便开始办理贷款，致使巨额贷款本金流失，给神木县农村商业银行造成特别重大损失。其中，张某某审批贷款21笔，共计本金1170万元：损失金额1091.085681万元；曹某某审查11笔，共计本金680万元，损失675.637497万元；郝某某审查8笔，共计金额390万元，损失366.062万元；邱某审查6笔，共计金额290万元，损失288.657384万元；王某审查2笔，共计金额100万元，损失99.386184万元。被告人白某某在担任神木县农村商业银行支付岗期间，违反支付岗职责规定，在借款人刘利勤不在场的情况下自己代刘利勤签字，然后将刘利勤的50万元借款汇入张某某账户供其使用，致使该笔贷款全部流失。上述事实各被告人在庭审中均无异议，且有侦查阶段的供述，受案登记表、立案决定书、户籍信息六份、无犯罪记录证明五份、刑事判决书、神木县农商行文件二份、岗位设置决定二份、自然人授信业务调查报告、自然人授信业务担保评价报告、自然人贷款审批书、情况说明十三份、放贷明细表、神木农商行个人贷款管理实施细则一份、贷款操作流程一份、个人借款合同、取款凭条、商务合同、收回贷款凭证、申请；证人王小平、连志刚、刘利勤、吕岗、张孝贤的证言等证据证实，足以认定。另查明，本案在审理期间，被告人张某某及其亲属主动弥补了银行的上述全部损失，该事实有神木县农商行出具的情况书面以及谅解书予以证实。又查，2015年11月18日，张某某因犯过失致人死亡罪，被神木县人民法院判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，该事实有本院的刑事判决书在案证实。本院认为，被告人张某某、曹某某、郝某某、邱某、王某、白某某身为银行工作人员，违反国家对于银行发放贷款要审贷分离、严格审查等相关规定，发放巨额贷款，给银行造成特别严重的损失，六被告人的行为均已构成非法发放贷款罪。公诉机关指控事实和罪名成立，应予惩处。审贷期间，张某某审批贷款21笔，在这21笔中，被告人曹天军、郝某某、邱某、王某不同程度的参与了违规审查。白某某在担任支付岗期间，违反支付岗职责规定，代他人签字，致贷款流失。案发后，被告人张某某积极采取措施弥补给银行造成的损失，截至目前，银行的损失全部得到了弥补，且能够认罪，具有可从轻、减轻处罚之情节。鉴于被告人张某某的犯罪情节及悔罪表现，决定对其减轻处罚。被告人张某某本次犯罪发生在前次被判处刑罚之前，故本次犯罪属于漏罪，前次判处缓刑部分应予撤销，并与本次犯罪的刑罚合并决定执行。被告人曹天军、郝某某、邱某、王某、白某某五人实施的行为，情节轻微，决定对该五被告人免于刑事处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第六十七条第三款、第七十条、第七十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：撤销本院（2015）神刑初字第00612号刑事判决书中对被告人张某某宣告缓刑三年的执行部分。二、被告人张某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金10000元；与过失致人死亡罪，判处有期徒刑三年并罚；合并决定执行有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的六个月零二十六日，折抵刑期六个月零二十六日，即从2017年6月23日起至2019年12月27日止）并处罚金10000元。（限本判决生效之日起一个月内缴纳）。三、被告人曹天军、郝某某、邱某、王某、白某某犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。审判长　张　扬审判员　王志浒审判员　拓　婵二〇一七年六月十五日书记员　马　艳 来自