（2017）豫1481刑初253号
裁判日期: 2017-06-14
公开日期: 2017-07-05
案件名称
周某某骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书
法院
永城市人民法院
所属地区
永城市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
周某某
案由
骗取贷款、票据承兑、金融票证
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十五条之一第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款
全文
河南省永城市人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1481刑初253号公诉机关永城市人民检察院。被告人周某某，女，1977年10月5日出生，河南省永城市人，汉族，中专文化，住永城市东城区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年3月23日由永城市公安局监视居住。2016年9月26日被永城市人民检察院取保候审。2017年6月1日由本院决定逮捕。辩护人于晓东，河南正剑律师事务所律师。永城市人民检察院以永检刑诉【2016】395号起诉书指控被告人周某某犯骗取贷款罪，于2017年5月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,公开开庭审理了本案。永城市人民检察院指派检察员杨青出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人于晓东均到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2015年7、8月间，被告人周某某以永城市盛丰粮食购销有限公司的名义，使用虚假的购销合同，以公司购进小麦需要资金为借口，隐瞒了对用作质押的小麦并不具有所有权的事实，向李寨信用社申请贷款两笔共计680万元，用于归还个人欠款。第一笔贷款是400万元，贷款期限为11个月28天，自2015年7月29日至2016年7月26日。第二笔贷款280万元，贷款期限为1年，自2015年8月6日至2016年8月1日。案发后周某某于2016年6月14日将两笔贷款提前结清本息。认定上述犯罪事实，公诉机关向本院移送的证据有：被告人周某某的供述、证人李某、杨某、葛某、常某、武某、史某、相某、王某、郭某、陈某、陆某等人的证言以及被告人的户籍信息表、情况说明、借款合同、抵押合同、营业执照、购销合同、银行交易明细等证据。公诉机关认为，被告人周某某以欺骗手段取得银行贷款，数额在500万元以上，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，要求依法判处。被告人周某某及其辩护人对起诉书指控没有异议。经审理查明，2015年7、8月间，被告人周某某以永城市盛丰粮食购销有限公司的名义，使用虚假的购销合同，以公司购进小麦需要资金为借口，隐瞒了对用作质押的小麦并不具有所有权的事实，向李寨信用社申请贷款两笔共计680万元，用于归还个人欠款。第一笔贷款是400万元，贷款期限为11个月28天，自2015年7月29日至2016年7月26日。第二笔贷款280万元，贷款期限为1年，自2015年8月6日至2016年8月1日。案发后周某某于2016年6月14日将两笔贷款提前结清本息。认定上述事实，经法庭宣读、出示证据，有以下证据证实，本院予以确认。1、被告人周某某的供述与辩解；2、证人李某、杨某、葛某、常某、武某、史某、相某、王某、郭某、陈某、陆某等人的证人证言；3、相关书证：（1）周某某户籍证明一份；（2）河南省农村信用社付款单、借据和借款合同；（3）抵押合同及监管协议书；（4）贷款申请书；（5）永城市盛丰粮食购销公司营业执照、组织机构代码证、股东身份证；（6）股东会议决定书；（7）客户提款申请书；（8）购销合同；（9）永城市公证处出具的（2015）永证民字495号公证书一份；（10）河南省农村信用社付款单、借据和借款合同；（11）抵押合同及贷款申请书；（12）永城市盛丰粮食购销公司营业执照、股东身份证、监管协议、仓储交接登记表；（13）客户提款申请书及可行性分析报告；（14）股东会议决定书、购销合同书；（15）永城市盛丰粮食购销有限公司银行交易明细；（16）周某某提供的李某、武某所打收到条；（17）2015年7月26日李某、武某与永城市祥丰面粉有限公司签订的协议书一份、欠条一张；（18）永城市祥丰面粉有限公司粮仓评估情况说明；（19）私营企业注册信息及变更信息；（20）永城市祥丰面粉公司归还李某款项清单及附件；（21）情况说明一份；（22）证明三份；本院认为，被告人周某某以欺骗手段取得银行贷款，数额在500万元以上，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立，诉求依法追究其刑事责任，本院予以支持。被告人周某某庭审中能够认罪悔罪，并且已将骗取的贷款全部还清，可酌情从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人周某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金自判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本六份。审判长 克体新审判员 贾成宇审判员 常明文二〇一七年六月十四日书记员 周 梅