（2017）辽0283刑初209号
裁判日期: 2017-06-12
公开日期: 2017-08-03
案件名称
被告人田某某信用卡诈骗一案一审刑事判决书
法院
庄河市人民法院
所属地区
庄河市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
田某某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
辽宁省庄河市人民法院刑 事 判 决 书（2017）辽0283刑初209号公诉机关庄河市人民检察院。被告人田某某，因涉嫌犯信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪于2016年8月17日被庄河市公安局刑事拘留，同年9月21日被依法逮捕，现羁押于庄河市看守所。庄河市人民检察院以庄检公诉刑诉（2017）205号起诉书指控被告人田某某犯信用卡诈骗罪，于2017年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年6月12日公开开庭审理了本案。庄河市人民检察院指派代理检察员毛泓翔出庭支持公诉，被告人田某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。庄河市人民检察院指控，2014年3月24日，被告人田某某在明知自己没有偿还能力的情况下，用自己的身份证、无真实经营行为的个体工商手续、虚假的《庄河市果品批发市场摊位及场地租赁合同》等材料，采取欺骗的手段，在平安银行大连沙河口支行申请办理了卡号为6230582000008504691的贷贷平安商务卡，田某某申领到该信用卡后，激活卡片并使用，截止至2016年8月18日，该贷贷平安商务卡透支本金100000元，利息27565元，欠款共计人民币127565元，该贷贷平安商务卡该卡自2015年8月27日最后一笔还款后，平安银行工作人员多次以致电、上门等方式催收，后期田某某更换电话，由于没有偿还能力，躲避银行催款，至今再无有效还款。2014年4月21日，被告人田某某在明知自己没有偿还能力的情况下，又使用自己的身份证、无真实经营行为的个体工商户营业执照、虚假房产证等材料，在庄河市农业银行申请办理了一张卡号为6259960050243013的中国农业银行金穗贷记卡，田某某申领到该信用卡后，激活卡片并使用，截止至2016年2月29日，该信用卡透支本金39809.52元，利息5839.97元，滞纳金1518.11元，欠款共计人民币47167.60元，该信用卡自2015年8月2日最后一笔还款后，农业银行工作人员多次以电话、信函等方式催收，田某某均无有效还款，后期田某某更换电话，由于没有偿还能力，躲避银行催收，至今再无有效还款。据此，公诉机关认为被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，构成信用卡诈骗罪，请求对被告人依法予以惩处。被告人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。经审理查明，2014年3月24日，被告人田某某在明知自己没有偿还能力的情况下，用自己的身份证、无真实经营行为的个体工商手续、虚假的《庄河市果品批发市场摊位及场地租赁合同》等材料，采取欺骗的手段，在平安银行大连沙河口支行申请办理了卡号为6230582000008504691的贷贷平安商务卡，田某某申领到该信用卡后，激活并使用，截止至2016年8月18日，该贷贷平安商务卡透支本金100000元，该卡自2015年8月27日最后一笔还款后，平安银行工作人员多次以致电、上门等方式催收，后期田某某更换电话，由于没有偿还能力，躲避银行催款，至今再无有效还款。2014年4月21日，被告人田某某在明知自己没有偿还能力的情况下，又使用自己的身份证、无真实经营行为的个体工商户营业执照、虚假房产证等材料，在中国农业银行股份有限公司大连庄河支行申请办理了一张卡号为6259960050243013的中国农业银行金穗贷记卡，田某某申领到该信用卡后，激活并使用，截止至2016年2月29日，该信用卡透支本金39809.52元，该信用卡自2015年8月2日最后一笔还款后，银行工作人员多次以电话、信函等方式催收，田某某均无有效还款，后期田某某更换电话，由于没有偿还能力，躲避银行催收，至今再无有效还款。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有公诉机关提举的案件来源、抓捕经过、报案材料、信用卡申请表等相关资料及交易明细表、催收记录、证人证言、户籍证明及被告人供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人田某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，在明知自己无偿还能力的情况下，使用虚假的证明材料骗领信用卡，进行恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。被告人当庭自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人田某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币5万元，上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人的刑期自2016年8月17日起至2022年1月16日止。罚金于本判决发生法律效力后立即执行。）二、责令被告人田某某退赔平安银行股份有限公司大连分行经济损失10万元，退赔中国农业银行股份有限公司大连庄河支行经济损失39809.52元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。审 判 长 刘 焱人民陪审员 ＸＸ波人民陪审员 闫成友二〇一七年六月十二日书 记 员 刘瑜瑾 百度搜索“”