（2017）吉0122刑初196号

裁判日期: 2017-06-12

公开日期: 2017-08-07

案件名称

李某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

农安县人民法院

所属地区

农安县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

李某

案由

诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条

全文

吉林省农安县人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0122刑初196号公诉机关吉林省农安县人民检察院。被告人李某，男，1990年7月26日出生，汉族，初中文化，吉林省农安县人，系农安县净水厂职工，中共党员，住农安县，因涉嫌信用卡诈骗，于2017年2月17日在长春市第二看守所被临时羁押，同年2月18日被刑事拘留，同年3月1日被逮捕。现羁押于农安县公安局看守所。吉林省农安县人民检察院以吉农检刑诉字（2017）146号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省农安县人民检察院指派检察员刘会华出庭支持公诉。被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省农安县人民检察院指控：被告人李某于2013年3月15日在中国银行农安县支行办理卡号为×××信用卡，2013年至2016年9月期间，使用该张信用卡透支人民币本金199936.19元，本息滞纳金共计313457.29元，经发卡行多次催收，现已逾期400余天，该人至今拒不还款。公诉机关认定上述事实证据如下：（一）书证；（二）证人李某证言；（三）被告人李某供述；（四）视听资料。并认为，被告人李某办理信用卡后多次透支数额巨大，经办卡单位催收至今没有归还并逃匿，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，无辩解意见。经审理查明：2013年3月15日，被告人李某在中国银行农安县支行办理卡号为×××信用卡一张，截至2016年9月18日，被告人李某使用该张信用卡恶意透支人民币本金199936.19元，经发卡行二次电话催收、二次上门催收，赃款至今未还。上述事实，被告人李某在庭审中供认并表示认罪。公诉机关向法庭提供如下证据予以证明：（一）书证1、案发经过及破案报告。2、公民户籍信息证明及无违法犯罪记录证明。3、在逃人员登记信息表。4、中行催收情况说明。5、中行信用卡透支催缴还款通知书及上门催收照片3张。6、中行信用卡申请表。7、信用卡交易明细。（二）证人证言1、证人李某证言。2、证人宋某证言。（三）被告人供述被告人李某供述。另被告人李某2017年2月18日供述。（四）视听资料1、中国银行农安支行电话催收录音。2、公安讯问光盘。上述证据，经庭审举证、质证，被告人李某均无异议，均当庭确认，并作为本案的定案依据。被告人李某未向法庭提供证据。本合议庭认为，被告人李某以非法占有为目的，超过规定期限透支现金，数额巨大，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控事实清楚、证据充分，罪名成立，应予支持。被告人李某如实供述犯罪事实，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（四）项（信用卡诈骗）、第六十七条三款（如实供述）、第六十四条（责令退赔）、第五十二条、第五十三条（罚金）之规定，判决如下：一、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币200000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月17日起至2022年8月16日止）。二、责令被告人李某退赔中国银行股份有限公司农安支行人民币199936.19元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省长春市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审　判　长　　刘大威代理审判员　　鲁　雪人民陪审员　　王锦英二〇一七年六月十二日书　记　员　　郭艳秋 关注公众号“”