（2017）浙0726刑初293号

裁判日期: 2017-06-01

公开日期: 2018-06-13

案件名称

余金龙信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

浦江县人民法院

所属地区

浦江县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

余金龙

案由

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十七条第一款，第七十七条第一款，第六十九条第一款，第六十九条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条

全文

?SHAPE*MERGEFORMAT?????SHAPE*MERGEFORMAT????浙江省浦江县人民法院刑事判决书（2017）浙0726刑初293号公诉机关浙江省浦江县人民检察院。被告人余金龙，男，1978年5月4日出生于浙江省浦江县，汉族，初中文化，住浙江省浦江县。2015年3月18日因涉嫌诈骗罪被浦江县公安局刑事拘留，同年4月8日变更强制措施为取保候审，经本院决定，2015年8月3日由浦江县公安局执行逮捕。2015年8月27日因犯诈骗罪被本院判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十五万元，并于当日释放。因本案于2016年11月2日被浦江县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。辩护人黄婷婷，浙江文达律师事务所律师。浦江县人民检察院以浦检公诉刑诉[2017]295号起诉书指控被告人余金龙犯信用卡诈骗罪，于2017年5月24日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。浦江县人民检察院指派检察员何某出庭支持公诉，被告人余金龙及辩护人黄婷婷到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：2013年6月17日，被告人余金龙到浦江县农村信用合作联社（以下简称“信用社”）申请办理了一张信用卡(卡号：62×××65)，同年6月25日开始透支消费。2014年4月28日，被告人余金龙到浦江县农业银行申请办理了一张信用卡（卡号：62×××66），同年5月8日开始透支消费。2014年5月5日，被告人余金龙到浦江县建设银行浦江支行申请办理了一张信用卡（卡号：43×××68），同年5月12日开始透支消费。2015年8月27日被告人余金龙因犯诈骗罪被浦江县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年，罚金十五万元。余金龙缴纳罚金之后经济能力不好，在明知没有还款能力的情况下，仍大量透支信用卡。截止2015年11月26日，被告人余金龙透支信用社信用卡本金13796.2元，余金龙逾期归还上述本金后，信用社于2016年1月1日开始采取电话、信函催收等方式多次进行催收，但余金龙除了于2016年3月4日、2016年5月24日、7月11日、8月18日、9月25日还款人民币100元、100元、40元、20元、20元外一直未还款。截止2015年12月28日，被告人余金龙透支浦江县农业银行信用卡本金29265.45元。余金龙逾期归还上述本金后，农业银行于2016年3月21日开始采取电话、信函、上门催收等方式多次进行催收，但余金龙除了于2016年3月4日、2016年5月24日、7月11日、8月18日、9月25日还款人民币100元、100元、30元、20元、20元外一直未还款。截止2015年10月17日，被告人余金龙透支浦江县建设银行信用卡本金26934.23元。余金龙逾期归还上述本金后，建设银行于2016年1月28日开始采取电话、信函等方式多次进行催收，但余金龙除了于2015年12月22日、2016年1月6日、3月4日、5月24日、7月11日、8月18日、9月26日还款人民币1000元、100元、600元、100元、30元、30元、20元外一直未还款。综上，被告人余金龙恶意透支信用卡共计67565.88元。上述事实，被告人余金龙在开庭审理过程中亦无异议，且有证人赵某、张某、杨某、许某、傅某的证言；信用卡申请资料，信用卡交易记录，催收记录，上门催收单，催收函，前科资料；被告人余金龙的户籍证明及抓获经过等证据证实,足以认定。本院认为，被告人余金龙以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，且经发卡银行多次催收超过三个月仍拒不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人余金龙在缓刑考验期内犯新罪，依法应当撤销缓刑，实行数罪并罚。被告人余金龙归案后能如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人有坦白情节，认罪态度较好，请求从轻处罚的辩护意见，予以采纳。综上，根据被告人余金龙的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第七十七条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、撤销浦江县人民法院（2015）金浦刑初字第405号刑事判决书中对被告人余金龙犯诈骗罪判处有期徒刑三年，缓刑四年的宣告缓刑部分。二、被告人余金龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币四万元；与前罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十九万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月2日起至2021年6月15日止；罚金限于本判决生效后一个月内缴纳，含已缴纳罚金十五万元）。三、继续向被告人余金龙追缴违法所得人民币67565.88元，发还给各被害单位；追缴不足部分责令被告人余金龙退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。审判员　张汝宵二〇一七年六月一日代书记员　冯婉君?SHAPE*MERGEFORMAT?????SHAPE*MERGEFORMAT???? 来源：百度“”