（2017）豫1721刑初96号
裁判日期: 2017-05-03
公开日期: 2017-07-25
案件名称
胡变荣非法吸收公众存款一审刑事判决书
法院
西平县人民法院
所属地区
西平县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
胡变荣
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第六十四条；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第三条第一款
全文
河南省西平县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1721刑初96号公诉机关西平县人民检察院。被告人胡变荣，女，1967年6月6日出生，汉族，中专文化，住河南省西平县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年7月12日被西平县公安局刑事拘留，同年7月27日被依法执行逮捕。辩护人杨明，河南新义律师事务所律师。西平县人民检察院以西检公检刑诉[2017]30起诉书指控被告人胡变荣犯非法吸收公众存款罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西平县人民检察院指派王娜、周聪出庭支持公诉，被告人胡变荣及其辩护人杨明到庭参加了诉讼。现已审理终结。西平县人民检察院指控：2011年以来，被告人胡变荣在未取得中国银行业监督管理委员会批准的金融许可证的情况下，以高息、赠送礼品为诱饵，通过和投资人签订借款合同等方式，在西平县境内向88户不特定群众吸收存款。2015年底，因资金链断裂，被告人无法返还投资人的本金和利息。针对上述指控事实，公诉机关向本院提供了相关证据，认为被告人胡变荣采用非法方法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人胡变荣对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议。辩护人提出的辩护意见是，被告人非法吸收公众存款，未能给受害人兑现，主要原因是开发商陈某、于某借被告人款不归还所造成，导致被告人资金链断裂无法返还，为此，建议法庭在给被告人量刑时予以考虑。经审理查明：2011年以来，被告人胡变荣在未取得中国银行业监督管理委员会批准的金融许可证的情况下，以高息、赠送礼品为诱饵，通过和投资人签订借款合同等方式，在西平县境内向88户不特定群众吸收存款。2015年底，因资金链断裂，被告人无法返还投资人的本金和利息。经西平县新华联合会计师事务所出具专项审计报告，被告人胡变荣吸收存款本金累计29346260.00元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：一、被告人胡变荣的供述和辩解:2010年年末我开始从私人手里借钱，给人家出月息一分五至二分不等，2011年我在棠溪商城租了两间房子当办公室，印过一次宣传单，宣传把钱存在我那，就送自行车、家用电器等，当时是根据存款时间长短和存款数额的大小送价值不等的商品，有关系好的也会送价值高一点的商品。我也发动过亲朋好友以及把钱存在我这的客户介绍熟人把钱存在我这。我借人家的钱有给月息一分五的，也有月息二分的，还有月息二分一的。给多少利息，我在借条上没有写，都是我们口头约定的。我吸收的存款都是借给别人经商用了，现在还借着我钱的只剩下陈某和于某了。我把钱借给西平县开发商陈某一千多万本金，截止2016年三四月份，陈某连本带利欠我两千二百多万；借给西平县开发商于某多少本金，我记不住了，截止2015年五六月份，于某连本带息欠我一千多万，于某用房子抵债二百多万，现在还欠我七百多万。我借给他们的钱，他们按照月息二分五给我利息，还说工程结束后给我分红，具体怎样分红，没给我说清楚，我们也没有签什么协议。他们给我写的借条上也没有注明利息多少。陈某和于某给我的利息有时一月一结，有时两个月一结，有时三个月一结，不定时，结算后他们没有现金给我，利息也算本金，重新给我写欠条，也就是利滚利，我借人家的钱，也是利滚利。我没有借给过其他人，我只把钱借给过陈某和于某。我现在没有其他生意。我究竟借了多少人的钱，借了多少钱我说不清，就按照去公安机关登记的人员和我给他们写的有手续的钱数算。我没有吸收存款的资格。二、投资人被害人的陈述1、投资人闫秋丽的陈述：胡变荣借我六十七万元钱，现在胡变容不接我的电话，也不还我的钱。我以前不认识胡变荣，我做药品生意认识了西平县合水骨科的柴保平，柴保平让我借钱给胡变容，并且给我口头担保三个月，每月利息一分五，一月一结，这个钱我随时用随时还给我。我相信了柴保平，就在2015年4月份分三次借给胡变荣六十七万元。胡变荣给我打了三张借条，一张是五十万的，一张是十万的，还有一张是七万的。当时，胡变荣和柴保平都是口头承诺给我利息月息一分五，借条上没有写。2015年5月份，柴保平和他妻子胡月一起给我送过去壹万元的利息，胡变荣和柴保平还一再劝说我，让我继续借钱给胡变荣。从那往后我就没有见过柴保平和胡变荣一分钱。我问胡变荣要钱，胡变荣刚开始让我等等，说不会少了我一分钱，再后来，胡变荣就说她没有钱，让我去法院告她，反正就是没钱。我问柴保平要钱，没有办法。去年十月份我实在是绝望，就跑到柴保平家服毒自杀，柴保平打了120，我丈夫把我送到医院，把我救过来了。2、投资人陈电红的陈述：我棠溪商城做生意，胡变荣的侄女胡茹静也在裳溪商城做生意，胡变荣经常去找胡茹静，慢慢的就认识了。胡变荣在棠溪商城经常给在那做生意的人说想借钱，愿意出高息，刚开始，没人敢相信她，胡变荣说她有房地产公司，房地产生意多么挣钱，大家看她开着奥迪车，平时花钱也大方，慢慢的有人开始借钱给胡变荣，大概是2010年我第一次借给胡变荣五万元钱，不敢给她的多了，胡变荣给我算二分一的利息，有时间三个月给一次利息，有时半年给一次利息，有时间我自己需要用钱，胡变荣就连本带息都给我。这样，我看胡变荣给利息给的高，给钱也爽快，我借给胡变荣的钱就越来越多，胡变荣经常打电话问我有钱没有，我有闲钱了就给胡变荣，有时利息钱不提出来，也算成本金借给胡变荣了。胡变荣最近给我写的借条有三张，一张一百万的，一张十万的，还有一张八万的，共一百一十八万，胡变荣最后一次给我算利息是2015年6月，给我七万多的利息，这以后，问胡变荣要钱，胡变荣说她没钱了，给不了我。胡变荣说让我介绍亲戚朋友把钱存到她那里，胡变荣不但给我说过，她给棠溪商城里的很多人都说过。我帮胡变荣介绍了俺邻居梅振华，我当时给梅振华说胡变荣要用钱，梅振华问我把钱给胡变荣保险不保险，我说反正我的钱在胡变荣那放着，胡变荣给利息也顺当。然后我又给胡变荣说梅振华手里有钱，胡变荣就找梅振华去了，他俩怎么商量的，我就不知道了。我介绍人把钱存在胡变荣那里，胡变荣没有给我什么好处，就说我支持她的工作了，对我表示感谢，平常有时间会送我几张洗澡票。胡变荣说她把钱都投资到房地产上了，都是律师帮她签的协议，不会有风险。任何人跑她都不会跑，也不会欠我们一分钱。实际上胡变荣把钱放高利贷了，放给房地产商了。胡变荣自己说的，她说她把钱借出去一毛的，五分的利息都有，她就是挣的利息差。胡变荣不管谁的钱都借，只要有人敢把钱借给胡变荣，胡变荣就敢要，胡变荣曾经说过她借了一百多人的钱。胡变荣以前还印发宣传页，吸引人把钱存到她那儿，听说还组织把钱存在她那儿的人和给她介绍客户的人出去旅游。3、投资人董奎连的陈述：西平县的胡变荣拿了我三十万元钱，现在胡变荣不还我钱，我也找不着她了。2014年八月份，俺姐问我手里有闲钱没有，如果有闲钱可以借给胡变荣，胡变荣给月息二分。我当时想着都是亲戚，胡变荣不会害我，我就在2014年8月14日借给胡变荣十万元钱，胡变荣给我写个借条。当时胡变荣口头承诺，给我月息二分，借条上没有写。这十万元借给胡变荣后，胡变荣给我打电话问我还有没有钱，想再借点，当时俺家还有二十万元钱，是留着买房子用的，我给胡变荣说这钱借给你也借不长，俺小孩爸回来要买房子的话，还得问你要回来。胡变荣说没问题，俺啥时间要用钱就啥时间还给我们。我还是不放心，我提出让胡变荣给我她的房产证作抵押，胡变荣说她手里没有房产证，给我一份“商品房买卖合同”，合同上出卖人写的陈某，买受人写的我，委托代理人是胡变荣，开发商的章盖的是“河南金旗置业有限公司”当时胡变荣说她是这个房地产公司的大股东，就用这套房子作抵押。我就在2014年9月15日又借给胡变荣二十万元。这三十万借给胡变荣后，胡变荣按照每月月息二分给我利息，到去年的五月份，胡变荣不给利息了，我找胡变荣要钱，胡变荣说房地产开发商没有给她钱，她也没有钱给我。2015年10月26日胡变荣让我带着“商品房买卖合同”去找她，在胡变荣住的小区皇家壹号门口，胡变荣把她给我的“商品房买卖合同”划划，她说抵押给我的一楼的149平方的房子根本就没有，然后胡变荣给我一份“商品房买卖协议”，“商品房买卖协议”上写着抵押给我的房子换成八楼149平方的一套房子。协议上出卖人变成了胡变荣，买受人写的我，没有委托代理人了，开发商的章盖的是“河南金旗置业有限公司合同专用章”。我问胡变荣那一楼的房子根本就没有，你咋抵押给我的啊？胡变荣说当时她也是随便写写。现在就剩下这套8楼的房子，不要这套房子就啥也没有，我也只有接受了。从我把钱借给胡变荣到现在，我从胡变荣那里共得到五万元利息，胡变荣让我介绍其他亲戚朋友往她那儿存钱，我没有帮她介绍。胡变荣谁的钱都愿意借，越多越好。4、投资人翟景新的陈述：胡变荣以前在皇家壹号住，以前是卖保险的，现在放高利贷为生。我和胡变荣以前不认识，我在棠溪商城做生意时认识的胡变荣，当时胡变荣在棠溪商城二楼有两间办公室。胡变荣在棠溪商城的办公室就是吸收存款的，往胡变荣那存钱，根据存款期限长短送家电，比如空调、洗衣机、电车、电视、电脑等，我第一次在胡变荣那里存了五万元，存款期限两个月，胡变荣送我一个洗衣机。胡变荣还印了一些宣传单，大概意思就是鼓励大家把钱存在她那，愿意要利息就给算利息，不要利息也可以给商品顶利息。2013年的下半年，我看在棠溪商城做生意的其他人把钱存到胡变荣那里，胡变荣按月给利息，月息二分，啥时间用钱都能连本带息取走。当时我问胡变荣这是干啥的，钱存在她那保险不保险，胡变荣说往她存钱经银监会批准的，都是投资的市政工程，没有一点风险。时间长了，慢慢的就相信胡变荣了，我也开始把钱存在胡变荣那里，第一次我往胡变荣那里存了二十万，胡变荣利息给的及时，钱啥时间都能取，胡变荣需要用钱的时间就去找我，慢慢的我在胡变荣那存的钱越来越多。截止2015年3月8号，胡变荣把我存在她那儿的钱汇总到一块，连本带息给我打个总条，是74.5万。5、投资人寇学德的陈述：2015年元月30日，胡变荣上俺家找我，问我是不是想买房子，我说是的，胡变荣说她和别人一起开发的房地产，手里有房子，让我给她二十七万元，等房子盖好，给我弄一套价值三十万以上的房子。我就给胡变荣二十七万元的现金，胡变荣给我写一张借条，还给我说不用担心，即便房子不满意，不要房子的话，算她借我的钱，给我出每月一分五的利息。过了两个多月，胡变荣给我打电话说要帮我儿媳妇找工作，让我给她三万元，胡变荣给我打个借条，说如果工作不安排好，还把这三万元给我。到2015年5月份，胡变荣又给我打电话问我有钱没有，让我给她找够五十万，给我弄两套房子。我于2015年5月23日、2015年6月4日、2015年6月9日、2015年7月12日、2015年8月12日分五次又给胡变荣二十三万元。这些钱都是胡变荣开车去我家拿的现金，都给我写的有借条。这中间我姐寇春梅听说我要买房子，她也想买，我说我先给钱替我姐姐垫上，我又拿出来二十五万给胡变荣，说再买一套房子，当时胡变荣也给我写了借条，这前前后后我总共给胡变荣七十八万元钱。胡变荣借我的钱，刚开始说给我房子，没说给利息的事，后来胡变荣说如果不给房子就给我出利息，月息一分五。截止到现在，一分利息钱也没有，房子也没有。6、投资人李顺田的陈述：我借给西平县柏城镇人胡变荣的八十九万元钱，胡变荣不还给我，现在胡变荣联系不上，找不着人，有人说胡变荣跑了。7、投资人黄文洲的陈述：我十几年前给小孩买保险时认识的胡变荣，当时胡变荣还在保险公司卖保险，2014年11月胡变荣找到我问我借钱，我说我没钱，胡变荣就让我帮她找点钱，意思就是让我帮她借钱，愿意出一分五的月息，我说行啊，过几天我借给胡变荣五万元钱，实际是我自己的钱，我给胡变荣说是人家的，胡变荣也没有问是谁的。胡变荣拿到这个钱后还不断劝说我找人把钱存在她那，我陆陆续续又给胡变荣二十二万元钱，总共本金是二十七万。这些钱都是我自己的，我给胡变荣说是我借人家的，这是为了以后好张嘴要她还钱。2015年腊月里，我找胡变荣要钱，胡变荣没钱给我，就给我一把钥匙，说用一套房子抵欠我的钱，我拿着钥匙去看房子，一看才知道，那套房子开发商已经卖给别人了。我又打电话找胡变荣，胡变荣在2016年3月29日晚上到俺家，给我算算利息，连本带息给我打个总条，总条上写着胡变荣借我315725元，其他欠条胡变荣都收走了。现在胡变荣还是经常不接我的电话，偶尔接一两次，就是没钱给我。8、投资人梅鸽的陈述：我和我父亲梅振华在西平县棠溪商城做生意，在2014年五六月份时经邻居陈电红介绍认识了胡变荣，胡变荣当时想借钱，愿意出月息一分五，我父亲梅振华怕有风险，不敢借给胡变荣，陈电红说他的钱也在胡变荣那里放着，胡变荣给他算利息，啥时间用钱的话，连本带息随时能取。胡变荣的侄女胡茹静也在棠溪商城做生意，胡茹静也给俺爸说把钱借给胡变荣没事，并且愿意做担保人，俺爸才同意借给胡变荣十五万元。这以后胡变荣给利息也正常，俺家做生意用钱，也能随时取出来，慢慢的我和我父亲就降低了警惕性，借给胡变荣的钱就越来越多，到2014年12月27日，我父亲说借给胡变荣的钱都让我管着，找着胡变荣让胡变荣给俺算算账，胡变荣算了账以后给我打了七张欠条，欠条的复印件我放丢了一张，还剩六张，这七张欠条总共是八十万。2015年8月份找胡变荣给她找的实在是没办法了，胡变荣又给我写了一份还款计划书，计划书上写的胡变荣用东洪小区住房两套抵我582240元欠款，还欠我256000元。我当时看胡变荣是给不了我现金了，能得到两套房子也比什么都没有强，我就同意了，胡变荣给我写了还款计划书后就把那张838240的欠条收走了，那张欠条我没有复印件。我打算把胡变荣抵给我的两套房子低价出售，结果东洪小区的开发商又说胡变荣的卖房协议无效，正在和胡变荣打官司，等法院判决以后再说。9、投资人张志红的陈述：我从2014年八月份开始借钱给胡变荣，胡变荣和我签订一份借款合同，合同上约定胡变荣借我的钱，给我月息二分一。刚开始胡变荣给我清利息也很爽快，这样我借给胡变荣的钱就越来越多，截止2015年4月4日，我还借给胡变荣21.5万元。到2015年7月4日胡变荣给我算利息，应付我利息13545元，胡变荣当时说她手里没有现钱，先给我写在借款合同中的借据上了，7月6号给我钱，到7月6号我问胡变荣要钱，胡变荣说她没钱，不给我钱了，再后来我给胡变荣打电话，胡变荣也不接电话了。10、投资人石玲的陈述：我在胡变荣那儿存了13万元，已经收回1.8万元，现在还损失11.2万元。当时我不想把钱借给胡变荣，因为俺家正在盖房子，胡变荣说你放心吧，我只用你一个月，不耽误你的事，我给你算利息是利息，另外再给你奖品。我就在2015年6月3日借给胡变荣13万元钱，胡变荣送给我一台“奥克斯”牌柜式空调。一个月后，我找胡变荣要钱，胡变荣说给我，就是不给。我没办法就去胡变荣在西平县皇家壹号的家里，坐她家里不走，最后胡变荣分几次给了我1.8万元，我再去胡变荣家去找她，她家没有人了，我进不去门了。我再给胡变荣打电话，胡变荣也不接电话了。11、投资人买三妮的陈述：我和胡变荣的老表马梅英是邻居，2015年7月份的一天我在我邻居马梅英家玩，马梅英说她老表借钱用给的利息高，说是1.5分的利息，我看利息高我也给她点，当时手里有8万元，说好后马梅英打电话让胡变荣来，当场签订了借款合同，双方签了字还画了押，胡变荣就把我的8万元现金给拿走了，后来没过多久，人家都讲胡变荣借别人好多钱都不还，我就开始找她要钱，我先找她老表要，可马梅英一直说胡变荣电话打不通，人也见不着。12、投资人周德林的陈述：2014年12月份的一天，胡变荣开车到我家找我，她说：你手里有钱了我先用一段，比放银行强，不会叫你吃亏。她说生意资金周转不开急需用钱，我当时钱不在手里，我说回来给她准备准备。等过三四天的光景，胡变荣又去找我，我把钱从银行取回来共14.2万元，全部交给胡变荣，胡变荣当场给我出具了借款合同，双方签过字按过指印，她就把钱拿走了。我原来不知道胡变荣在外边借许多钱，现在才知道，截至目前她一分钱也没有给我，找她人找不到，打电话不接，直到今天才知道她被公安局抓了。13、投资人王晓东的陈述：我共借给胡变荣287万。我以前和胡变荣的丈夫张某是朋友，通过张某我认识了胡变荣，2013年开始，胡变荣说她做生意需要流动资金，想找我借点钱，我刚开始借给胡变荣二三十万元钱，胡变荣给我月息二分，胡变荣一月给我结一次利息，算利息时间也很爽快，我慢慢的失去了警惕性，借给胡变荣的钱越来越多，到现在胡变荣还给我签订的有五份借款合同和两张借条，共借我287万元钱。从2015年5月份胡变荣不给我清利息了，也不还我本金，我再给胡变荣打电话，胡变荣也不接了，有时回个电话，有时电话也不回。14、投资人冀新杰的陈述：2013年时胡变荣给我说让我把钱存他那，月息二分，没有风险，当时我有顾虑怕钱收不回来，后来听说别人放那的钱还可以，都是按月给利息。2014年5月开始借钱给胡变荣，第一次借给胡变荣五万元钱，借款期限是半年。后来胡变荣不断的找我借钱，我又陆陆续续的借钱给胡变荣，最后一次给她钱是2015年6月份，当时胡变荣急用钱，问我借五万元钱，用三天就还给我，我当时没那么多钱，只借给胡变荣两万五，结果到现在还没有还我钱。到了2015年11月1日胡变荣和我算账，连本带息一共欠我951000元。这当中我一分现钱也没得到，都是算账时胡变荣连本带息给我写个借条。这些钱中多少是我的本金多少是我的利息我也说不清楚。15、投资人牛凤歧的陈述：2015年年初，冀新杰问我手里有没有闲钱，我当时手里有点闲钱，我问冀新杰干什么，他说他有个朋友叫胡变荣，把钱存胡变荣那给出月息二分的利息，我问冀新杰安全不安全，冀新杰说他的钱在胡变荣那存着，应该不碍事，就这样我就分两次通过冀新杰借给胡变荣50万现金，刚开始一个户主为黄二伟的账户给我的建行卡打利息很准时，到了2015年5月份，黄二伟没有给我打利息，我就催着冀新杰问胡变荣要钱，到2015年11月1日冀新杰找到胡变荣给我换了一张连本带息的55万的借条，五万元是利息。16、投资人胡如月的陈述：胡变荣借俺家五万元钱，给我丈夫柴保平写的借条。现在胡变荣出事了，毕竟是俺姑，这钱能要回来就要，真是要不回来就算了。17、投资人柴保平的陈述：胡变荣认识了闫秋丽，后来胡变荣怎么劝说闫秋丽，让闫秋丽把钱借给她，我就不清楚了。闫秋丽大概一共借给胡变荣六十多万，我从来没有劝说她把钱借给胡变荣，也没有为胡变荣做过担保。胡变荣给我说过让我劝闫秋丽把钱借给她，但是我给胡变荣说你要是想借，我把她的电话号码给你，你自己给她打电话吧。我没有给闫秋丽送过利息，闫秋丽找我拿过一次利息。那一次大概是六月份吧，胡变荣去我们医院找闫秋丽，给闫秋丽送利息，我给闫秋丽打电话，她说让胡变荣先把钱放我那，等我有空去找我拿钱，然后就把钱放到我那了。闫秋丽后来去找我，把钱拿走了。我没有数，不知道是多少钱。18、投资人郑六的陈述：2013年的时间，胡变荣问我借钱，她说有多少借多少，我就先给了他二十万，后来他不断的找我借钱，我最高一笔给了胡变荣八十万，这样前前后后借给胡变荣120万元。胡变荣打的有借据，到了2014年上半年，我找胡变荣要钱，他说她没有钱还不上，之后我不断的赵胡变荣要钱，我们的关系就恶化。2015年8月13日胡变荣说用房子抵账，我害怕到最后连房子都没有就用四套房子抵我的120万元钱。胡变荣最开始给我说月息一分五，后来给我说给我月息二分，没有写借条上。19、投资人胡永静的陈述：胡变荣曾经在棠溪商城租了两间房子，发传单宣传让大家把钱存在胡变荣那里，胡变荣给存款人家用电器等商品抵存款利息。胡变荣借了我丈夫郑六120万。没钱还我们，就给郑六和我没人两套商品房抵账，刚开始我们也不愿意要房子，又害怕连房子都没有，所以选择了房子。我没有帮助过胡变荣宣传。20、投资人孟洪涛的陈述：2012年的时间认识的胡变荣，感觉这个人不错，后来她承包的工程需要大量的资金就找我借钱，我就借给胡变荣三十万，月息二分，每个月都给我利息很讲信用。我也越来越相信胡变荣，借给胡变荣的钱也越来越多。后来胡变荣说她资金紧张，把利息也算成本金，给我换借款合同，并要求再借一些钱，我就把自己的股票和基金都卖了，把钱借给了胡变荣。后来人跑了。截止到2015年8月份，我一共借给胡变荣6147300元，胡变荣给我写的有十二份借款合同和一张借条。21、投资人栗刚的陈述：胡变荣2013年开始找我借钱，刚开始我借的少五万，十万的借给胡变荣，胡变荣按月息给我二分的利息，一月一清，有时间给现金，有时间转账。我对胡变荣失去了警惕性，借给胡变荣的钱越来越多，最多的时间有二三百万，后来我需要钱，又从胡变荣手里要回来一些。2015年7月份，借给胡变荣的钱还剩203万时，我找胡变荣要钱，胡变荣让我看了转让协议，看完协议后同意胡变荣用东洪小区的14套房子抵欠我的203万元钱，我知道胡变荣的钱不好要我就通过朋友联系到欠胡变荣钱的于宏伟，让他直接把钱还给我，通过这种方式于宏伟应该还给胡变荣的103万元钱直接给了我，现住实际上胡变荣还欠我100万。22、投资人王保庆的陈述：2011年在胡变荣那存款十万元，存款时间一个月，胡变荣付给王保庆康佳牌32寸电视机一台作为存款利息。三、证人证言1、证人陈某的证言：2011年二三月份的时间，我做生意需要资金周转，当时没办下来贷款，我听朋友介绍说咱县的胡变荣往外放钱，我找到胡变荣，说想借她点钱，胡变荣问我需要用多少钱，我说需要三百万，用十八个月。胡变荣说可以，到期你得还我六百万。当时我急着用钱，明知道这是高利贷，我也咬牙认了。胡变荣让我找抵押物，我就把“中汇精品苑”小区的六十套商品房抵押给胡变荣了。这笔钱到期后，我没有现金能还胡变荣，胡变荣就让我给她写一张六百万的欠条，月息五分，利滚利，每月换欠条。2013年11月份我有事用胡变荣139.9万元，加上前一笔钱利滚利下来共欠胡变荣1288万元，还和前面一样，月息五分，利滚利，每月换欠条，我把我开发的“东洪小区”项目抵押给胡变荣了。这笔钱利滚利，滚到2015年4月份，已经高达1770万。2、证人于某的证言：我和胡变荣是前后邻居，她在西平县东大街人寿保险公司上班。她就是放高利贷的，她吸收别人的钱，以高利息放给我们，她从中赚取高额利润差。胡变荣给我打的收条现在我放着呢，我现在一共还胡变荣大概300万元钱。当时急着用钱，没有办法就借胡变荣的钱，她要月息6份的利息，否则不给我钱，我没有办法就给同意给她6份的利息，还是利息滚利息。我听说她还给咱们县其他人放高利贷。3、证人张某的证言：我和胡变荣离婚十几年了，具体时间我也记不住了。我的名下没有房产也没有汽车。我以前开过一辆黑色的奥迪Q7车牌号是豫Ｑ×××××车主是胡变荣。大概一年前胡变荣把这辆车要走了，我不知道给谁了。王晓东和孟洪涛都认为我为人比较实诚，愿意相信我，胡变荣借他们钱，他俩要求我在借条上也签字。4、证人胡某的证言：胡变荣是我的亲姑姑，我只知道胡变荣和陈某、于某合作的有房地产项目。俺姑说陈某和于某欠她的钱。胡变荣的事情多，我上学回来以后一直闲着，俺姑就让我帮她跑跑腿，有时间俺姑让我去还她借人家的钱，有时帮她清利息，俺姑就先把钱打到我的卡上，我通过手机银行转账或者取现金的方式给她指定的人。我没有替胡变荣收过钱。5、证人黄某的证言：2013年5月、7月、11月胡变荣用我的身份信息在河南省郑州市分别注册了“河南古月置业有限公司”、“河南金旗置业有限公司”、“河南畅发置业有限公司”这三家公司都是我担任公司法人，胡变荣是公司的股东，成立公司是胡变荣的主意。所有的盖着这三个公司章的合同或者协议我都不知道也不了解，都是胡变荣弄的。6、证人王某的证言：我认识胡变荣，以前胡变荣的父亲在棠溪商城卖衣服，胡变荣的侄女胡静也在棠溪商城做生意，胡变荣常去棠溪商城，慢慢地就认识了。胡变荣收存款，租我的房子当办公室。具体时间我记不住了，大概是2011年或者是2012年的时间，胡变荣常去棠溪商城收存款，她说没有个落脚的地方，不方便，胡变荣就找到我，说想用我的房子，我说那成用了，俺俩口头约定，她租我两间房子，每间房子一年1500元租金，两间3000元。胡变荣房子用不到一年，总共给我2000元租金，我也没有再找胡变荣要钱。胡变荣租房子就是收存款，没有挂什么牌子，她印的宣传单，凡是去她的办公室咨询存款相关信息的，不管存不存钱，都送一个茶杯，刚开始时间，在胡变荣那存款的送家电，送电动车，后来人家把钱存那，不要家电了，都要现金。胡变荣就做的这生意，其他啥也没弄，也不知道胡变荣收的钱都弄啥了。2013年我在她那存过三十万元钱，存了俩月，胡变荣给我月息一分五，还给我一个小冰箱当奖品。我的存款和利息早就取出来了，我感觉胡变荣收人家的钱，放高利贷，风险太大。胡变荣自己给我说的，她买的奥迪车，宝马车还让我坐过两回，她叫我给她介绍人往她那存钱，我介绍我的朋友丁耀往胡变荣那存钱了，后来丁耀的钱也取出来了，再以后我就不知道了。四、书证1、西平县公安局柏城派出所出具的被告人胡变荣户籍证明：证实被告人胡变荣个人身份情况。2、西平县公安局出具的证明：证实被告人胡变荣无犯罪前科。3、西平县公安局出具的抓获经过：证实2016年7月12日，西平县公安局民警在漯河市德红温泉酒店将胡变荣抓获。4、西平县公安局经侦大队提供的胡变荣案件投资人登记表及借款合同、借据、借条、收据、投资人身份证、商品房买卖协议等复印件：证实被告人胡变荣吸收存款的情况。5、驻马店银监分局出具的关于具有吸收公众存款资格机构情况的说明：证实经查询，驻马店银监分局未批准或初审胡变荣身份证号：，设立银行业金融机构的行政许可事项。6、于宏伟提供的证明：证实于宏伟在2014年5月份建设鑫源酒店时，因资金不足找到高利息放贷人胡变荣借款200万元，月息五分，也就是每月利息10万元，直到2015年11月份全部还完胡变荣的200万元借款。7、陈某给胡变荣写的借条复印件：证实陈某借胡变荣现金的事实。8、胡变荣和胡某给于某写的收条复印件：证实胡变荣或胡某收到于某现金还款或房屋抵押还款的情况。9、河南西平县新华联合会计师事务所出具的西平县胡变荣人非法吸收公众存款案专项审计报告：证实截止2016年12月20日，胡变荣非法吸收公众存款案涉及88人，共158笔，自报存款本金累计29346260元，自报已收回本金288000元，利息374600元及电动自行车4辆、空调1台，下欠本金29058260元。本院认为，被告人胡变荣采取非法方法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大的事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。鉴于被告人胡变荣当庭自愿认罪，对其可酌情从轻处罚。根据被告人胡变荣犯罪的事实、情节、社会危害后果以及归案后的表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人胡变荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月12日起至2022年7月11日止；所处罚金限本判决生效后十日内缴纳完毕）。二、依法追缴被告人胡变荣非法吸收的公众存款退赔本案中88名存款户。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 张新伟审 判 员 黄 娟人民陪审员 梁东鹏二〇一七年五月三日书 记 员 王亚茹 来自：