（2017）冀0634刑初88号

裁判日期: 2017-05-26

公开日期: 2017-11-16

案件名称

韩四会信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

曲阳县人民法院

所属地区

曲阳县

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

韩四会

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

河北省曲阳县人民法院刑 事 判 决 书（2017）冀0634刑初88号公诉机关河北省曲阳县人民检察院。被告人韩四会，男，1984年5月3日出生，，汉族，初中文化，中共党员，户籍所在地河北省保定市曲阳县，住曲阳县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年5月4日被曲阳县公安局取保候审。2017年4月21日经本院决定逮捕，同年5月8日被执行逮捕。现押于曲阳县看守所。河北省曲阳县人民检察院以曲检公诉刑诉[2017]71号起诉书指控被告人韩四会犯信用卡诈骗罪，于2017年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省曲阳县人民检察院指派检察员张文敏、郭东旺出庭支持公诉，被告人韩四会到庭参加诉讼。现已审理终结。河北省曲阳县人民检察院指控，被告人韩四会于2013年6月2日在中国农业银行曲阳县支行申请办理了农行金穗贷记卡。自2013年8月18日至2014年9月1日，被告人韩四会多次使用该卡透支消费人民币15635.85元，后超过银行规定期限未还款，致使该卡出现逾期情形，经银行工作人员多次催收后超过三个月仍不归还欠款。截止2016年4月21日发卡行报案日，被告人韩四会贷记卡账户共计欠款20850.27元，其中本金15635.85元，利息4299.32元，滞纳金915.10元。公安机关立案后，被告人韩四会亲属将其账户欠款全部还清。对于指控的上述事实，公诉机关提供了相应证据，认为被告人韩四会之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，构成信用卡诈骗罪。被告人韩四会供认公诉机关的指控。经审理查明，被告人韩四会于2013年6月2日在中国农业银行曲阳县支行申请办理了农行金穗贷记卡。自2013年8月18日至2014年9月1日，被告人韩四会多次使用该卡透支消费人民币15635.85元，后超过银行规定期限未还款，致使该卡出现逾期情形，经银行工作人员多次催收后超过三个月仍不归还欠款。截止2016年4月21日发卡行报案日，被告人韩四会贷记卡账户共计欠款20850.27元，其中本金15635.85元，利息4299.32元，滞纳金915.10元。公安机关立案后，被告人韩四会亲属将其账户欠款全部还清。另查明，被告人韩四会于2016年5月4日到曲阳县公安局投案。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有信用卡恶意透支立案申请、中国农业银行曲阳县支行关于韩四会贷记卡透支及催收情况报告、韩四会交易流水明细、透支催收通知书、中国农业银行曲阳县支行的情况说明、中国农业银行河北省分行金穗贷记卡贷后风险管理实施细则、曲阳县公安局灵山派出所证明、到案经过、中共灵山镇党委证明、户籍证明信等证据证实，足以认定。本院认为，被告人韩四会以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人韩四会犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法从轻处罚。案发后，被告人韩四会将透支款项、利息及滞纳金全部偿还，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第五十二条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部关于对判处管制、宣告缓刑的犯罪分子适用禁止令有关问题的规定》第三条第（二）项、第六条第一款、第三款之规定，判决如下：一、被告人韩四会犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）；二、禁止被告人韩四会在六个月内申领、使用信用卡（禁止令期限从判决生效之日起计算）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　彭世荣审　判　员　　庞增刚人民陪审员　　王贝贝二〇一七年五月二十六日书　记　员　　刘　帅 关注公众号“”