（2017）辽0191刑初90号
裁判日期: 2017-05-24
公开日期: 2017-08-02
案件名称
洪某信用卡诈骗一案一审刑事判决书
法院
沈阳经济技术开发区人民法院
所属地区
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
洪某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
沈阳经济技术开发区人民法院刑 事 判 决 书（2017）辽0191刑初90号公诉机关沈阳经济技术开发区人民检察院。被告人洪某，女，1985年9月27日出生于辽宁省沈阳市，无业，户籍地辽宁省沈阳市铁西区，现住沈阳经济技术开发区大青乡。因本案于2016年6月16日被取保候审。沈阳经济技术开发区人民检察院以沈开检公诉刑诉〔2017〕84号起诉书指控被告人洪某犯信用卡诈骗罪，于2017年5月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。沈阳经济技术开发区人民检察院指派代理检察员吕虹出庭支持公诉。被告人洪某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年5月2日，被告人洪某在沈阳经济技术开发区花海路15号中国农业银行股份有限公司铁西支行申领一张信用卡，后使用该卡多次消费、取现，截止2015年2月27日共透支本金人民币17,985.43元。后发卡银行通过电话、信件、上门多种方式对洪某完成有效催收，但截止2016年3月18日立案侦查，被告人洪某仍未归还上述款项。2016年6月16日，被告人洪某被公安机关依法抓获。次日，洪某将所欠款项全部还清。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有常住人口基本信息表、中国农业银行交易流水、催收记录等书证，证人毛某、洪某甲的证言，被告人洪某的供述，讯问洪某同步录音录像等证据证实，足以认定。本院认为，被告人洪某使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人洪某认罪态度较好，且系初犯，已全部退赔被害单位经济损失，并能主动预缴纳罚金，量刑时予以考虑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款、第六十七条三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条的规定，判决如下：被告人洪某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已暂存本院。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员 杨 松二〇一七年五月二十四日书记员 段可心本案判决依据的相关法律第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；(二)使用作废的信用卡的；(三)冒用他人信用卡的；(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻；(二)有悔罪表现；(三)没有再犯罪的危险；(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 来自