（2017）沪0113刑初727号

裁判日期: 2017-05-22

公开日期: 2017-06-22

案件名称

刘某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市宝山区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

刘某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0113刑初727号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人刘某某，男，1978年7月15日出生，汉族，户籍在甘肃省，暂住本市长宁区。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2017)57号起诉书指控被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，于2017年4月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派代理检察员李某某出庭支持公诉，被告人刘某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人刘某某于2012年至2013年间先后向上海浦东发展银行、招商银行等银行申领信用卡，后超出其还款能力透支本金人民币58,802.33元，经银行多次以电话、信函等形式的催收，超过三个月仍未还款。具体如下：1、被告人刘某某于2012年7月向上海浦东发展银行申领信用卡一张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，共计透支本金人民币29,644.5元，经催收未归还。2、被告人刘某某于2013年5月向招商银行申领信用卡一张(卡号：XXXXXXXXXXXXXXXX)，共计透支本金人民币29,157.83元，经催收未归还。被告人刘某某于2016年10月15日16时许在本市长宁区长宁路XXX号XXX楼被抓获归案，到案后如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人刘某某在开庭审理过程中亦无异议，且有上海浦东发展银行、招商银行出具的报案书、交易明细、催收记录、申领表及身份信息、上海市公安局宝山分局友谊派出所出具的工作情况、被告人刘某某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，恶意透支，超过规定期限，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人刘某某到案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。为维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年10月15日起至2018年10月14日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。)二、被告人刘某某应退赔被害单位经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　徐敏芳审　判　员　　白　楠人民陪审员　　周月霞二〇一七年五月二十二日书　记　员　　张朱星附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 微信公众号“”