（2017）青0103刑初165号

裁判日期: 2017-05-19

公开日期: 2017-06-13

案件名称

聂某某信用卡诈骗案一审刑事判决书

法院

西宁市城中区人民法院

所属地区

西宁市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

聂某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款

全文

青海省西宁市城中区人民法院刑事判决书（2017）青0103刑初165号公诉机关西宁市城中区人民检察院。被告人聂某某，女，1973年4月10日出生于青海省西宁市，汉族，初中文化，案发前系青海某实业有限公司业务部经理。2017年1月19日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被依法取保候审。西宁市城中区人民检察院以中检公诉刑诉（2017）151号起诉书指控被告人聂某某犯信用卡诈骗罪,于2017年5月4日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。西宁市城中区人民检察院指派代理检察员祁英出庭支持公诉，被告人聂某某到庭到庭参加诉讼。现已审理终结。西宁市城中区人民检察院指控：被告人聂某某于2015年9月16日在中国工商银行青海分行申请办理卡号分别为36092101251xxx和6258580001152xxx二张工行牡丹信用卡（二个卡号为同一账户），信用额度为100000元。二张信用卡自2015年11月11日开始透支，截止2017年1月3日，共透支本金82316.95元，上述金额经发卡行多次催收被告人拒不归还。案发后，涉案透支款项已偿还。该院认为，被告人聂某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支人民币82316.95元，数额较大，且经发卡银行多次催收后，超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。并当庭出示了被害单位的报案材料、银行工作人员的陈述、被告人的供述、信用卡交易明细单、银行对账单及催款记录、还款凭证、抓获经过及户籍证明等证据。被告人聂某某在庭审中对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未作辩解；最后陈述时请求从轻处罚。经审理查明，2015年9月16日，被告人聂某某在中国工商银行青海分行申请办理卡号为36092101251xxx和6258580001152xxx的二张信用卡（二个卡号为同一账户），并自2015年11月11日开始透支，截止2017年1月3日，该卡共计透支本金人民币82316.95元，上述金额经发卡行多次催收，超过三个月仍不归还。案发后，被告人聂某某归还本金及利息共计人民币94909.25元。上述事实,被告人聂某某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位的报案材料及银行工作人员的陈述、被告人的供述、信用卡交易明细单、银行对账单及催款记录、还款凭证、到案经过及户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人聂某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支人民币82316.95元，数额较大，超过规定期限，且经发卡银行多次催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立,本院予以支持。鉴于被告人聂某某在归案后认罪态度较好，并归还全部本息，确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人聂某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算)。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向青海省西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审　判　长　　梁　浩审　判　员　　雷　林人民陪审员　　盛永忠二〇一七年五月十九日书　记　员　　李　军附：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。关注微信公众号“”