（2017）吉0582刑初20号
裁判日期: 2017-05-18
公开日期: 2017-06-14
案件名称
白某某骗取贷款案一审刑事判决书
法院
集安市人民法院
所属地区
集安市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
白某某
案由
骗取贷款、票据承兑、金融票证
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十五条之一第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
吉林省集安市人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0582刑初20号公诉机关吉林省集安市人民检察院。被告人白某某，男，因涉嫌骗取贷款，于2015年12月25日被集安市公安局刑事拘留，2016年1月7日被集安市公安局取保候审，2017年2月21日被集安市人民检察院取保候审。经本院决定，于2017年5月17日由集安市公安局执行逮捕。因患疾病不适合羁押，本院于当日决定取保候审。集安市人民检察院以集检刑检刑诉[2017]11号起诉书指控被告人白某某犯骗取贷款罪，于2017年2月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年5月8日公开开庭审理了本案。集安市人民检察院指派检察员管清涛出庭支持公诉，被告人白某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。集安市人民检察院指控，2007年至2012年间，白某某本人冒用白某1、白某2、张某、白某3、郑某某、李某1、李某2的身份信息，从集安市头道镇信用社共贷款7笔，金额合计39万元。贷款到期后，未能偿还上述贷款。针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了被告人白某某的供述，证人白某3、李某1、郑某某、白某2、李某2、杨某某、徐某某、于某某证言，电话查询前科记录、贷款明细表、贷款资料。公诉机关认为，被告人白某某利用他人身份信息骗取农村信用社贷款，造成重大损失，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人白某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。无证据提供。经审理查明，2007年至2010年12月27日间，被告人白某某为获取农村信用社贷款，采取冒名顶替的方法，分别假借白某1、白某2、张某、白某3、郑某某、李某1、李某2的身份信息，在集安市农村信用合作社头道信用社贷款7笔，共计39万元，归己使用。现贷款已全部逾期，至今未予偿还。上述查明的事实，有下列经庭审举证、质证的证据：1.被告人白某某供述，因加工人参和五味子生意需要用钱，我就找亲属借身份证，到头道信用社办理贷款，字是我代签的。我以唐某某名义贷款9万元，以白某1名义贷款9万元，以李某1名义贷款3万元，以白某2名义贷款9万元，以张某名义贷款9万元，以李某2名义贷款3万元，以白某3名义贷款3万元，以郑某1名义贷款3万元。白某2、张某、郑某三笔办理了转贷，他们没到场，我代签的字。唐某某当时是我妻子，其他人都是我亲属，钱是我使用的。2.证人白某3证言，证实在头道信用社的3万元贷款是我弟弟白某某贷的，当时没告诉我，贷款手续上不是我签的名，名章也不是我的。3.证人李某1证言，证实2010年1月30日在头道信用社办理的3万元贷款是白某某贷的，白某某承认。贷款手续上不是我签的名，名章也不是我的。4.证人郑某某证言，证实在头道信用社以我名义贷的3万元，我不知道是怎么回事，钱不是我用的，不是我签的名，也不是我的名章，没人向我催要过这笔贷款的本金和利息。5.证人白某2证言，证实在头道信用社以我名义贷的9万元，不是我的贷款，不是我签的名，也不是我的名章。钱不是我用的，不同意还款。没人向我催要过这笔贷款的本金和利息。6.证人李某2证言，证实在头道信用社的3万元贷款不知道这事，我没贷过，不是我的签名，我自己也没有印章。7.证人杨某二证言，证实我是头道信用社信贷员，给白某某办理三笔贷款，分别以白某2名义贷了9万元，以郑某1名义贷了3万元，以白某3名义贷了3万元。他是借用亲属的身份证顶名贷款的，是白某某替签的名字，钱是白某某领取的。8.证人徐某某证言，证实我是头道信用社信贷员，给白某某办理三笔贷款，分别以唐某某名义贷了9万元，以白某1名义贷了9万元，以李某1名义贷了3万元。白某1和李永哲没到信用社，是白某某代签的名字，钱是白某某领取的。9.证人于某某证言，证实我是头道信用社信贷员，白某某分别以张1名义贷了9万元，以李某2名义贷了3万元，是白某某代签的名字，钱是白某某领取的。10.电话查询前科记录，证明白某某无违法犯罪记录。11.贷款明细表，贷款资料，证明白某某以白某4等人名义在头道信用社贷款的详细情况。上述证据，经当庭质证，被告人白某某无异议。经查，上述证据系侦查机关依法获取，证据来源合法，且证据间能相互印证，本院确认为有效证据予以采信，作为定案依据。本院认为，被告人白某某明知自己不能通过正常程序取得农村信用社贷款，而采取冒名顶替的欺骗手段，骗取农村信用社贷款，导致贷款逾期不能归还，给金融机构造成重大损失，侵犯了国家金融管理秩序及金融机构的贷款安全，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以确认。白某某归案后能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人白某某犯骗取贷款罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币5000.00元（刑期：从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。二、被告人白某某违法所得款39万元，继续追缴，返还集安市农村信用合作联社。罚金于判决生效后立即缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘利国人民陪审员 王德成人民陪审员 牛纪香二〇一七年五月十八日书 记 员 穆嘉慧 关注微信公众号“”