（2017）内0627刑初8号
裁判日期: 2017-05-12
公开日期: 2017-09-21
案件名称
乔子夏信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
伊金霍洛旗人民法院
所属地区
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
乔子夏
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书（2017）内0627刑初8号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人乔子夏，女，1966年7月14日出生，汉族，高中文化，个体，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。��涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年7月18日被伊金霍洛旗公安局取保候审。2017年2月22日，本院决定逮捕，2017年2月24日，由伊金霍洛旗公安局执行逮捕。2017年4月27日，本院决定取保候审。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2016]364号起诉书指控被告人乔子夏犯信用卡诈骗罪，于2017年1月1日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院在审理过程中，依法转为普通程序，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派代理检察员刘萍出庭支持公诉。被告人乔子夏到庭参加诉讼。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，2007年9月28日，被告人乔子夏在中国农业银行股份有限公司鄂尔多斯绒城支行（以下简称绒城农行）申请办理了一张初始透支额度为3万元的信用卡（卡号为×××），后该卡透支额度提升为8万元。被告人乔子夏使用该信用卡透支消���，于2014年5月7日最后一次消费后逾期未还。截止2016年4月19日公安机关立案时，该信用卡合计欠款118044.51元，其中透支本金79792.48元，利息及滞纳金等各项费用合计38252.03元。该信用卡透支逾期未还后，经绒城农行工作人员多次催收，被告人乔子夏超过三个月仍未进行还款。2016年8月4日，被告人乔子夏向该信用卡内还款100元。公诉机关认为，被告人乔子夏以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人乔子夏犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或者减轻处罚。另经本院审理查明，2017年1月9日，被告人乔子夏归还绒城农行5000元；2017年4月25日、4月26日，被告人乔子��的亲属归还绒城农行8万元，还清了全部透支本金，绒城农行出具了谅解书。被告人乔子夏对公诉机关指控的犯罪事实、罪名及本院查明的事实均无异议，且未作辩解。上述事实，有经过当庭举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：1、受案登记表、立案决定书、指定管辖决定书，证实案件的来源。2、被告人乔子夏供述，因我从事羊绒生意，于2007年申请办理了卡号为×××的农行卡，该张卡一直由我使用。2012年开始，因羊绒生意不好做了，我就开始用该张信用卡套现。直到2014年8月份，由于资金短缺彻底无法周转了，该张信用卡开始逾期了，至今欠款本金8万元左右。农行的工作人员多次向我催收过，但因我做生意赔了，透支的款项无法归还。3、信用卡申请资料、信用卡交易明细、催收通知书、电话催收台账、登报催收公告、催收照片、手机催收短信截图、录音光盘，证实被告人乔子夏透支信用卡后，经多次催收至今未能归还的事实。4、证人薛某的证言，证实被告人乔子夏的信用卡透支后，经银行工作人员多次催收，至今未能归还的事实。5、证明、接收当事人财产清单、发还财物清单、谅解书，证实被告人乔子夏及其亲属归还85000元，并取得了发卡银行的谅解。6、归案情况说明，证实被告人乔子夏经公安机关电话传唤到案。7、常住人口信息登记表，证实被告人乔子夏的犯罪主体适格。本院认为，被告人乔子夏以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，数额较大，且经发卡银行多次催收后，超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人乔子夏犯罪后经公安机关电话通知后主动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，本院依法从轻处罚。被告人乔子夏在案发后将透支的本金全部还清，并取得发卡银行的谅解，本院依法从轻处罚，并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人乔子夏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副���二份。审 判 长 任德强代理审判员 宋奎星人民陪审员 马小艳二〇一七年五月十二日书 记 员 康 皓 来自