（2017）津0103刑初250号

裁判日期: 2017-05-12

公开日期: 2017-05-26

案件名称

曹某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

天津市河西区人民法院

所属地区

天津市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

曹某,曹某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条

全文

天津市河西区人民法院刑 事 判 决 书（2017）津0103刑初250号公诉机关天津市河西区人民检察院。被告人曹某，男，1983年3月8日出生于天津市，，汉族，大专文化，无职业，户籍地天津市河西区，现住址。2016年8月31日被刑事拘留，2016年9月13日因涉嫌犯有信用卡诈骗罪被依法逮捕。现羁押于天津市河西区看守所。天津市河西区人民检察院以津西检公诉刑诉〔2017〕232号起诉书指控被告人曹某犯信用卡诈骗罪，于2017年4月24日向本院提起公诉，并提出量刑建议。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市河西区人民检察院指派代理检察员马颖出庭支持公诉，被告人曹某到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2013年6月3日，被告人曹某向招商银行股份有限公司信用卡中心申领信用卡一张，并于2013年7月4日开卡使用并透支信用卡用于日常消费。2015年11月27日，被告人曹某最后一次还款人民币5000元，后经招商银行多次催收，被告人曹某仍拒不归还欠款。截至2016年8月10日，被告人曹某上述信用卡欠款本息共计人民币45909.74元，其中本金人民币32709.29元。2016年8月31日，被告人曹某主动到公安机关投案。庭审中，被告人曹某对起诉书指控的犯罪事实不表异议，并表示认罪。且有被害单位代表王某某的陈述，被害单位的报案材料，被告人曹某的信用卡交易明细、催收记录，情况说明、案件来源及到案经过等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人曹某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，经发卡银行多次催收仍不归还，共计人民币32709.29元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。天津市河西区人民检察院指控被告人曹某犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。但指控被告人曹某透支中国建设银行信用卡本金人民币23816.61元的犯罪事实。经查，现有证据无法证实中国建设银行曾对被告人曹某进行了有效催收，且缺少侦查机关的有关材料，故对该起事实，本院不予认定。被告人曹某在案发后主动投案，并能如实供述自己的主要犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。为严肃国家法律，维护社会主义市场经济秩序，保护公司财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人曹某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月31日起至2017年8月30日止。罚金于本判决生效后立即缴纳。）二、责令被告人曹某退赔人民币32709.29元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　张忠志审　判　员　　王　健人民陪审员　　刘春瑶二〇一七年五月十二日书　记　员　　陈红佑速　录　员　　王　娟本案引用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 更多数据：搜索“”来源：