（2017）闽0102刑初344号
裁判日期: 2017-05-12
公开日期: 2017-07-11
案件名称
李进信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
福州市鼓楼区人民法院
所属地区
福州市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
李进
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
福建省福州市鼓楼区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0102刑初344号公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。被告人李进，男，1966年1月17日出生，汉族，中专文化，住福建省福州市晋安区。2016年4月20日因本案被刑事拘留，同年5月13日转取保候审。福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉〔2017〕362号起诉书指控被告人李进犯信用卡诈骗罪，于2017年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鼓楼区人民检察院指派检察员赵文庭出庭支持公诉，被告人李进到庭参加诉讼。现已审理终结。福州市鼓楼区人民检察院指控，被告人李进于2009年12月15日向福州市鼓楼区湖东路兴业银行福州分行申请了一张卡号为52×××08信用卡，后明知无还款能力，还多次在福州市鼓楼区小安烟酒批发店等地进行透支消费。截至2016年3月20日，被告人李进共透支本金人民币37743.17元，欠利息人民币2530.23元，滞纳金人民币10873.03元。被告人李进于2015年9月23日最后一次还款人民币14210元后再无有效还款。兴业银行工作人民发现被告人李进逾期未还款后，从2015年10月23日开始多次对其催收，但被告人李进在催收超过三个月后仍未还款。被告人李进于2016年4月20日向公安机关投案，并于2016年4月25日已还清所欠本金及利息。公诉机关认为被告人李进的行为已构成信用卡诈骗罪，被告人李进具有自首情节，可以从轻处罚，建议对其在有期徒刑二年至二年六个月的幅度内处刑，并处罚金，提请法院依法予以惩处。上述事实，被告人李进在开庭审理过程中亦无异议，并有兴业银行股份有限公司信用卡中心出具的报案书、授权委托书、被告人李进信用卡申领资料、交易明细、催收记录、《挂号信寄送证明》、无有效还款证明、《关于持卡人李进信用卡最低还款额的情况说明》、《关于李进信用卡欠款的情况说明》、《结清证明》、情况说明等书证；证人林某的证言；被告人李进的供述和辩解；被告人李进对信用卡申领资料、账户明细、催收记录的辨认、证人林某对被告人李进的辨认等勘验、检查、辨认笔录；被告人李进户籍证明、福州市公安局出具的抓获经过、兴业银行股份有限公司信用卡中心出具的谅解书等其他证据证实，足以认定。本院认为，被告人李进以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡恶意透支人民币达37743.17元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。福州市鼓楼区人民检察院指控被告人的罪名成立。被告人李进犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，并归还了所欠全部本金，确有悔罪表现，可依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：被告人李进犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳一万元，未缴纳部分应于判决生效次日起三个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 员 范 典人民陪审员 伍 缄人民陪审员 暴婷婷二〇一七年五月十二日书 记 员 姚雯君附本案判决依据的主要法律条文：1、《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。3、《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。4、《中华人民共和国刑法》第七十三条第二款、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。PAGE 关注公众号“”