（2017）闽0524刑初94号
裁判日期: 2017-04-05
公开日期: 2018-05-03
案件名称
杨德全集资诈骗一审刑事判决书
法院
安溪县人民法院
所属地区
安溪县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
杨德全
案由
集资诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第二百六十六条，第六十四条，第六十七条第一款，第六十七条第一款
全文
福建省安溪县人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0524刑初94号公诉机关福建省安溪县人民检察院。被告人杨德全，曾用名杨辉波，男，1988年11月2日出生，汉族，大学本科文化，原系农行安溪县感德支行副行长，住安溪县。因本案于2016年4月14日被刑事拘留，2016年5月20日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。辩护人许新新、刘亚芳，福建中言律师事务所律师。安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2017）81号起诉书指控被告人杨德全犯集资诈骗罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员吴顽强出庭支持公诉，被告人杨德全及其辩护人许欣欣到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人杨德全自2013年至2016年3月间，以做生意、转贷、投资深圳富士康食堂、投资安溪县龙涓乡公路等虚假名义，以高额利息为诱饵，骗取李某2、龚某1等人的借款共计8779000元，用于个人挥霍或归还前款的本息，扣除已归还本息，尚某成被害人损失共计6874500元，之后逃匿。具体分述如下：1、被告人杨德全于2013年12月至2016年3月间，以帮人转贷为幌子，骗取被害人苏某1的借款1000000元，已支付利息60000元，造成损失940000元。2、被告人杨德全于2014年11月3日至2015年7月3日，以投资食堂及投资树林为幌子，以月利息3%骗取被害人林某1的借款220000元，已归还本金134000元，已支付利息24000元，造成损失62000元。3、被告人杨德全于2015年1月25日至2016年2月26日，以投资生意为幌子，以月利息3%骗取被害人黄某1的款849000元，已支付利息174000元，造成损失675000元。4、被告人杨德全于2015年2月15日，以做生意需要资金为幌子，以月利息3%骗取被害人王某1的借款50000元，已支付利息18000元，造成损失32000元。5、被告人杨德全于2015年4月3日，以做生意需要资金为幌子，以月利息3%骗取被害人黄某2的借款200000元，未归还本金及支付利息，造成损失200000元。6、被告人杨德全于2015年8月21日至2015年9月1日，以其家族在广东省深圳市承包富士康食堂、投资三明市树林为幌子，以月利息3%骗取被害人李某1的借款400000元，已支付利息60000元，造成损失340000元。7、被告人杨德全于2015年9月间，以帮人转贷为幌子，以月利息3%骗取被害人黄某3的借款1150000元，已支付利息241500元，造成损失908500元。8、被告人杨德全于2015年9月7日至2015年12月22日，以投资机场工程为幌子，以月利息3%骗取被害人吴某的借款900000元，已支付息60000元，造成损失840000元。9、被告人杨德全于2015年10月8日至2015年12月28日，以投资花圃为幌子，骗取被害人林某2的借款350000元，已归还本息120000元，造成损失230000元。10、被告人杨德全于2015年12月至2016年3月21日，以帮人转贷、做生意需要资金为幌子，以每万元日息20元骗取被害人龚某1的借款1690000元，已支付利息300000元，造成损失1390000元。11、被告人杨德全于2016年3月15日至2016年3月18日期间，以银行需要储蓄为幌子，以每万元日息20元骗取被害人李某2的借款1500000元，已归还本金713000元，未支付利息，造成损失787000元。12、被告人杨德全于2016年3月17日至2016年3月21日，以转贷为幌子，以每万元日息35元骗取被害人苏某2的借款200000元，未归还本金及支付利息，造成损失200000元。13、被告人杨德全于2016年3月17日至2016年3月31日间，以资金周转为幌子，以每万元日息35元骗取被害人王某2的借款270000元，未归还本金及支付利息，造成损失270000元。被告人杨德全于2016年4月5日逃匿。被害人李某2报案后，被告人杨德全被公安机关上网追逃。2016年4月14日其向公安机关自动投案。案发后，被告人杨德全取得被害人李某2的谅解。上述事实，被告人杨德全在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审举证、质证的被害人李某2、龚某1、李某1、黄某1、黄某3、王某1、黄某2、林某2、苏某1、林某1、吴某、苏某2、王某2的陈述，证人杨某2、龚某2、谢某、李某3、颜某、刘某、杨某1等人的证言，银行账户交易明细，电子证物检查工作记录，银行电子回单，短信拍照，聊天记录截图，借条，转账凭证，被告人杨德全的供述和辩解，到案经过，户籍证明，受案登记表，李某2出具的谅解书等证据证实，足以认定。本院认为，被告人杨德全以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨德全的犯罪事实成立。被告人杨德全自动投案并如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。公诉机关指控被告人杨德全犯有集资诈骗罪，因集资诈骗罪的行为人是以聚集资金的名义实施非法集资的行为，且对象是不特定多数人，而本案被告人杨德全虚构多种名义，先后向其周边熟悉的人、亲友等特定对象骗取借款，用于个人挥霍或偿还前期借款本息（骗取的部分款项有拆东墙补西墙的特征），之后逃匿，其在实施过程中并不是向不特定多数人募集资金，因此其行为不构成集资诈骗罪，而构成诈骗罪。辩护人许新新辩称被告人杨德全系初犯，具有自首情节，并取得被害人李某2的谅解，所借款项部分用于归还前期借款本息，建议从轻处罚，该辩护意见予以采纳。为维护社会秩序，保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人杨德全的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人杨德全犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金200000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2016年4月14日起至2027年4月13日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）二、追缴被告人杨德全的违法所得款6874500元，返还给各被害人。（违法所得款应在判决生效后一个月内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 王丁仕人民陪审员 杨华燕人民陪审员 叶春婷二〇一七年四月五日书 记 员 陈瑜芳速 录 员 王兰英附：本案适用法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。 来自：