（2017）沪0113刑初624号
裁判日期: 2017-04-25
公开日期: 2017-05-24
案件名称
高某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
上海市宝山区人民法院
所属地区
上海市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
高某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十四条
全文
上海市宝山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪0113刑初624号公诉机关上海市宝山区人民检察院。被告人高某，女，1957年10月9日出生，汉族，户籍地上海市徐汇区。辩护人罗耀华，上海俱进律师事务所律师。上海市宝山区人民检察院以沪宝检金融刑诉(2017)48号起诉书指控被告人高某犯信用卡诈骗罪，于2017年4月6日向本院提起公诉。本院将本案报请上海市高级人民法院指定管辖，上海市高级人民法院将本案指定本院管辖。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市宝山区人民检察院指派检察员童某某出庭支持公诉，被告人高某及其辩护人罗耀华到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市宝山区人民检察院指控：被告人高某于2007年1月27日向平安银行申领信用卡7张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX、XXXXXXXXXXXXXXXX)，共计透支本金人民币1,295.02元(以下币种均为人民币)，并经银行多次催款，超过三个月未还。被告人高某于2013年8月27日向上海银行申领信用卡1张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，共计透支本金23,341.49元，经银行多次催款，超过三个月未还。被告人高某于2014年2月27日向交通银行申领信用卡1张(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)，共计透支本金35,072.71元，经银行多次催款，超过三个月未还。被告人高某被抓获到案后如实供述上述犯罪事实。本案审理过程中，被告人高某退赔透支的本金。上述事实，被告人高某在开庭审理中亦无异议，且有平安银行、上海银行、交通银行信用卡中心的报案书、信用卡申请材料、交易明细、催收记录、上海市公安局宝山分局出具的工作情况、被告人高某的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人高某以非法占有为目的，恶意透支，超过规定期限，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人高某到案后如实供述自己的罪行，并退赔被害单位经济损失，依法可以从轻处罚。辩护人关于从轻处罚并适用缓刑的辩护意见，本院予以采纳。为维护金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人高某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。二、扣押在案的代管钱款依法发还被害单位。(缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金于本判决生效后十日内缴纳。)高某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益于社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审判员 徐敏芳二〇一七年四月二十五日书记员 宋凯明附：相关法律条文第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：……（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：