（2017）浙0381刑初413号

裁判日期: 2017-04-18

公开日期: 2018-03-01

案件名称

陈中源信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

瑞安市人民法院

所属地区

瑞安市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈中源

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款

全文

浙江省瑞安市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0381刑初413号公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。被告人陈中源，男，1985年9月24日出生于浙江省瑞安市，汉族，大学文化，无业，住浙江省瑞安市。曾因赌博，于2012年8月30日被瑞安市公安局行政拘留五日。现因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年3月2日被取保候审，2017年2月19日被刑事拘留，同年3月8日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。辩护人林型警，浙江万松律师事务所律师。瑞安市人民检察院以瑞检刑诉[2017]425号起诉书指控被告人陈中源犯信用卡诈骗罪，于2017年3月16日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，2017年3月28日公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员涂某出庭支持公诉。被告人陈中源及辩护人林型警到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2012年期间，被告人陈中源用自己的身份信息，向中国建设银行、中国工商银行、兴业银行各申办了1张信用卡。后被告人陈中源在明知没有还款能力的情况下，仍通过消费、提现等方式进行透支。截至案发，以上3张信用卡逾期共欠本金人民币440807.84元，经发卡银行多次催收，超过三个月，仍不归还。具体分述如下：1、被告人陈中源向中国建设银行申请办理了一张信用卡，共欠本金人民币61948.49元。2、被告人陈中源向中国工商银行申请办理了一张信用卡，共欠本金人民币58218.65元。3、被告人陈中源向兴业银行申请办理了一张信用卡，共欠本金人民币320640.7元。2016年3月1日至3月17日，被告人陈中源向中国建设银行还款计人民币68500元。2016年7月5日至2016年12月9日，被告人陈中源向中国工商银行还款计人民币58218.65元。2016年9月至11月，被告人陈中源向兴业银行还款计人民币12万元，2017年3月20日，被告人陈中源向兴业银行还款计人民币21.1万元。2016年3月2日，被告人陈中源主动到公安机关投案，后在取保候审期间逃跑，于2017年2月19日被公安机关抓获。上述事实，被告人陈中源在开庭审理过程中亦无异议，并有证人潘某、尹某的证言，瑞安市房屋登记信息，机动车所有变化信息，借条，民事判决书，情况说明，报案报告，申请表，陈中源身份证复印件，个人信用报告，审批意见表，交易明细，信用卡催收台帐，行政处罚决定书，还款记录，立案侦查报告，报案书，产权证，抓获经过，基本信息等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈中源以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额巨大，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈中源归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；积极退赃，可酌情从轻处罚。辩护人林型警提出相应从轻处罚的辩护意见予以采纳，但提出对被告人陈中源适用缓刑的辩护意见不予采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公私财产权利不受侵犯，维护社会秩序，根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人陈中源犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月19日起至2022年2月18日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份。审　判　长　　蔡邦建人民陪审员　　柳小平人民陪审员　　卓德汝二〇一七年四月十八日书　记　员　　陈杨杰 百度搜索“”