（2017）沪0109刑初256号

裁判日期: 2017-04-18

公开日期: 2017-06-20

案件名称

王某信用卡诈骗一审刑事附带民事判决书

法院

上海市虹口区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

王某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款

全文

上海市虹口区人民法院刑 事 附 带 民 事 判 决 书（2017）沪0109刑初256号公诉机关上海市虹口区人民检察院。被告人王某，男，1973年12月2日出生，汉族，户籍地本市，暂住本市。上海市虹口区人民检察院以沪虹检航金刑诉〔2017〕49号起诉书指控被告人王某犯信用卡诈骗罪，于2017年4月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审理，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派代理检察员吴某某出庭支持公诉，被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市虹口区人民检察院指控：被告人王某于2014年1月向上海银行股份有限公司申领1张卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX的信用卡。自2015年6月至2016年6月，被告人王某持该卡多次取现、消费，共计透支本金人民币34,674.28元，2016年3月12日最后一次还款，逾期后经该行多次催收，被告人王某始终未还款。2017年2月20日，被告人王某在本市轨道交通八号线成山路站被公安机关抓获，到案后如实供述上述事实，并在家属的帮助下向被害单位退缴了上述赃款。以上事实，被告人王某在庭审中无异议，并有被害单位上海银行信用卡中心提供的《报案材料》、《信用卡申请资料》、《交易明细》、《催收记录》、《缴款单》等书证，被害单位员工曹扬的陈述，证人施某的证言，上海市公安局城市轨道和公交分局出具的《到案经过》及上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》等证据证实，足以认定。本院认为，被告人王某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人王某犯信用卡诈骗罪罪名成立。被告人王某到案后能如实供述自己的罪行，在家属的帮助下退赔了全部赃款，在本院审理期间亦预缴了部分罚金，并能自愿认罪认罚，依法可从轻处罚并适用缓刑。为维护金融管理秩序，保护金融机构的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款及第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：被告人王某犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起二个月内向本院缴纳。)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审判员　　施月玲二〇一七年四月十八日书记员　　孙琳娜附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。……第六十七条…………犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 微信公众号“”