（2016）鲁0826刑初218号
裁判日期: 2017-04-14
公开日期: 2017-06-16
案件名称
黄某甲、黄某乙非法吸收公众存款一审刑事判决书
法院
微山县人民法院
所属地区
微山县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
黄某甲,黄某乙
案由
非法吸收公众存款
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条
全文
山东省微山县人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0826刑初218号公诉机关微山县人民检察院。被告人黄某甲，男，1982年10月10日出生于山东省微山县，汉族，初中文化，农民，住微山县。2010年10月21日因寻衅滋事被微山县公安局行政拘留九日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月11日被微山县公安局刑事拘留，同年6月16日被逮捕。辩护人刘裕用、王纯银（实习），山东畅通律师事务所律师。被告人黄某乙，男，1963年9月24日出生于山东省微山县，汉族，初中文化，农民，住微山县。2015年11月12日因犯危险驾驶罪被本院判处拘役二个月，并处罚金一千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月6日被微山县公安局刑事拘留，同年8月4日被逮捕。辩护人朱薇、赵庆庆（实习），山东畅通律师事务所律师。微山县人民检察院以微检公诉刑诉【2016】219号起诉书指控被告人黄某甲、黄某乙犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。微山县人民检察院指派检察员郭玉明出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加诉讼。在审理过程中，因公诉机关建议补充侦查而延期审理一次。现已审理终结。微山县人民检察院指控，2013至2015年间，被告人黄某甲伙同黄某乙以用于运输经营、商品经销资金周转为由并承诺给予高额利息的方式，通过戚玉美（黄某乙之妻）及其自己向别人口头介绍，先后从广大村民手中吸收数额不等的借款，总计向57人借款总额为3064000元，案发前偿还本金及利息203100元，给群众造成2860900元的经济损失。其中被告人黄某乙经手向种真等10人集资460000元，给群众造成损失318200元。2016年3月被告人黄某甲、黄某乙及其家人因无力继续还本付息而到外地躲避失去联系。就上述指控，公诉机关提交了书证、被害人陈述、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人黄某甲、黄某乙的行为构成非法吸收公众存款罪，建议判处被告人黄某甲有期徒刑四年至五年，并处罚金；判处被告人黄某乙有期徒刑二年至三年，并处罚金。被告人黄某甲对起诉指控的犯罪事实和罪名无异议。辩护人刘裕用、王纯银在犯罪事实和罪名方面提出的辩护意见是，被告人黄某甲不构成非法吸收公众存款罪，在量刑方面提出的辩护意见是，被告人黄某甲系自首。被告人黄某乙辩解其行为属于民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人朱薇、赵庆庆提出的辩护意见是，被告人黄某乙不构成非法吸收公众存款罪。经审理查明，2013至2015年间，被告人黄某甲伙同黄某乙以用于运输经营、商品经销资金周转为由并承诺给予高额利息的方式，通过戚玉美（黄某乙之妻）及其自己向别人口头介绍，先后从广大村民手中吸收数额不等的借款，总计向62人借款总额为280.09万元，案发前偿还本金及利息33.25万元，给群众造成248.01万元的经济损失。其中被告人黄某乙经手向种真等10人集资460000元，给群众造成损失318200元。2016年3月被告人黄某甲、黄某乙及其家人因无力继续还本付息而到外地躲避失去联系。上述事实，有下列证据证实：1、书证（1）户籍证明证实，被告人黄某甲出生于1982年10月10日、被告人黄某乙出生于1963年9月24日。（2）抓获经过：2016年3月黄某乙、黄某甲及其家人离开居住地，不知去向。被告人黄某甲于2016年5月11日到欢城派出所补办身份证时被传唤到案。被告人黄某乙于2016年7月1日10时许在南昌市火车站被抓获到案。（3）统计表证明，被告人黄某甲及黄某乙共吸收54人存款279.6万元。2、借款人陈述及借据一宗（1）种真陈述：2014年其和其丈夫王清诺在黄某甲家饭店吃饭时，黄某甲的母亲戚玉美多次以家中造船需用钱为由向其借款，承诺利息一分五，并称家中有船、车、饭店和沙船，让其不用担心。后其和丈夫王清诺在2014年至2015年期间，介绍褚国际、任泽平等6人借款给黄某甲共计23万元，并于2016年借给黄某乙2万元。后其多次催要，均没有要回。以上陈述有借据印证。（2）吕士德陈述：其在黄某乙家的饭店吃饭时，黄某乙的妻子戚玉美多次以家中造沙船等理由向其借款，其分别于2015年2月28日借给黄某甲一万元，2015年4月1日借给黄某甲1万元，2015年9月23日借给黄某乙一万元。黄某甲或黄某乙给过其三次利息共计7200元，本金没有还。后其听说黄某乙一家跑了遂来报案。以上陈述有借据印证。（3）王继民陈述：2014年11月21日，其经本村村民王继来介绍借给黄某乙7万元，约定用期一年，利息一分五。王继来称，黄某乙准备建造大船需要资金，想向其借钱，利息一分五。借款到期后，其多次向黄某乙要钱，2015年11月21日，黄某甲给了其12600元的利息，本金没有还。后其听说黄某乙一家跑了遂来报案。以上陈述有借据印证。(4)杨金尧、李维国、王苹、高文民、刘庆安、刘海芹、褚敬香、林花、林永凤、俞龙等人的陈述及借据一宗，证明了黄某甲、黄某乙以高息为诱饵向其借款，后失去联系，拒不归还的事实。3、证人证言（1）褚庆云证言：其和丈夫王继彬在黄某甲家开的饭店吃饭时，黄某甲及戚玉美宣传称，谁有钱可以借给黄某甲，黄某甲给一分五的利息。其介绍邻居王秀莲、褚秀梅借钱给黄某甲。其中，王秀莲借给黄某甲2万元，褚秀梅借给黄某甲5万元，黄某甲开具了借条，其作为担保人在借条上签了名。（2）王继来证言：其在微湖船厂干活，经常在黄某甲家开的饭店吃饭。黄某甲的母亲戚玉美以造船的理由向其借钱，并许诺给其一分五的利息，并称家中有车、有船、有房子，让其不用担心。其借给黄某甲家4万元。后戚玉美又称黄某甲做电焊条的生意需用钱，向其借款，其介绍王峰、王继民借钱给黄某甲家共计12万。其还介绍王清斌借款2万元给黄某甲家。被告人的供述（1）被告人黄某甲供述，自2006年起，其开始向附近村的村民借钱，用于造船等经营项目。总共借了二百八九十万元，借钱的时候都给借款人打了借条。约定的利息一分五、两分、五六分不等。后因做生意赔了钱，没有办法还债，就躲到外地去了。（2）被告人黄某乙供述，2000年3、4月份至案发，其以做生意需要资金周转为由，向别人借款，给人支付利息。借款时其称家中有饭店、浴池、大车，以此取得借款人的信任。借来的钱用于造水泥船、盖房子、买货车、买船等。一般都是其儿子黄某甲出面借钱，其经手的有刘裕峰、高文民、李维国等人。后因为无法还债，就全家躲到外地了。卷中还有行政处罚决定书、刑事判决书等证据佐证。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为，被告人黄某甲、黄某乙未经批准，通过“口口相传”的方式，以高息为诱饵向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人及辩护人提出被告人不构成犯罪的辩护意见不能成立，不予采纳。关于辩护人提出被告人黄某甲系自首的辩护意见。经查，抓获经过及被告人黄某甲供述证实，被告人黄某甲系于2016年5月11日到欢城派出所补办身份证时被传唤到案，被告人黄某甲的行为不符合自首的法定条件。辩护人的该辩护意见不能成立，不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月11日起至2019年11月10日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人黄某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月6日起至2018年1月5日止。罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳。）三、对于被告人黄某甲、黄某乙的非法所得予以追缴。责令被告人黄某甲、黄某乙退赔被害人损失（详见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 孟 焕代理审判员 陈慧芳人民陪审员 陈 娜二〇一七年四月十四日书 记 员 鲍建臣 来自