（2017）吉0502刑初374号
裁判日期: 2017-10-26
公开日期: 2017-12-12
案件名称
杨波信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
通化市东昌区人民法院
所属地区
通化市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
杨波
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
吉林省通化市东昌区人民法院刑 事 判 决 书（2017）吉0502刑初374号公诉机关通化市东昌区人民检察院。被告人杨波，男，1979年5月15日出生，汉族，高中文化，无职业，住通化市东昌区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2017年3月8日被通化市公安局东昌区分局刑事拘留；于2017年4月14日被执行逮捕。现羁押于通化市看守所。通化市东昌区人民检察院以通东检刑检刑诉（2017）301号起诉书指控被告人杨波犯信用卡诈骗罪，于2017年10月9日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。通化市东昌区人民检察院指派检察员李瑞军出庭支持公诉，被告人杨波到庭参加诉讼。现已审理终结。通化市东昌区人民检察院指控，被告人杨波于2012年4月8日至2013年9月25日期间，以自己或者其妻子丁某名义在中国银行通化分行、中国农业银行通化分行、中国工商银行通化新站支行共申请办理信用卡五张，并进行透支使用，截止至2014年8月再未还款，经银行多次催收杨波更换手机号码、住址进行逃避。其五张信用卡共计恶意透支人民币589,082.88元。公诉机关对指控事实提供了受案登记表、抓获经过及信用卡透支明细等书证；证人丁某、迟某、王某等人证言及被告人杨波供述和辩解等证据证明。公诉机关认为被告人杨波透支数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处。被告人杨波对起诉书指控事实无异议，请求法庭从轻处罚。经审理查明：被告人杨波于2012年4月8日至2013年9月25日期间，以自己或者其妻子丁某名义在中国银行通化分行、中国农业银行通化分行、中国工商银行通化新站支行共申请办理信用卡五张，并进行透支使用，截止至2014年8月再未还款，经银行多次催收杨波更换手机号码、住址进行逃避。其五张信用卡共计恶意透支人民币589082.88元。透支钱款被其用于父亲治病等其他消费。具体分述如下：1.被告人杨波于2012年4月8日，在中国银行通化分行申请办理了一张卡号为4096701293059481的信用卡，随后进行透支消费，2014年8月2日之后再未还款，共透支本金人民币149999.89元；2.被告人杨波于2013年4月12日，在中国工商银行通化新站支行办理了一张卡号为6222300435263002的信用卡，随后进行透支消费，2014年5月5日后再未还款，共透支本金人民币62182.62元；3.被告人杨波于2013年6月6日，在中国农业银行通化分行申请办理了一张卡号为4637580006811404的作用卡，随后进行透支消费，2014年3月30日后再款还款，共透支本金人民币134359.18元；4.被告人杨波于2013年7月28日，以其妻子丁某（另案处理）名义在中国农业银行通化分行申请办理一张卡号为4637580006880144的信用卡，随后进行透支消费，2014年7月23日之后再未还款，共透支本金人民币91118.4元；5.被告人杨波于2013年9月25日，以其妻子丁某（另案处理）名义在中国银行通化分行申请办理一张卡号为6259072246220002的信用卡，随后进行透支消费，2014年5月26日之后再未还款，共透支本金人民币151422.79元；上述事实，有公诉机关提供的经法庭质证的下列证据证实，足以认定。1.受案登记表、抓获经过及信用卡透支明细等书证；2.证人丁某、迟某、王某、唐某等人证言；4.被告人杨波供述和辩解本院认为，被告人杨波无视国家法律，使用信用卡恶意透支，数额巨大。其行为已构成信用卡诈骗罪。鉴于被告人杨波能如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。本案经合议庭评议依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人杨波犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年。并处罚金人民币50，000.00元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2023年3月7日止。罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。二、追缴被告人杨波违法所得人民币589，082.88元，返还中国银行通化分行人民币301，422.68元，返还中国工商银行通化新站支行人民币62，182.62元，返还中国农业银行通化分行人民币225，477.58元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长 姚桂英人民陪审员 李月楼人民陪审员 徐丽君二〇一七年十月二十六日书 记 员 卢彦伊