（2017）豫0325刑初119号
裁判日期: 2017-10-26
公开日期: 2017-11-13
案件名称
张明明非法吸收公众存款、集资诈骗一审刑事判决书
法院
嵩县人民法院
所属地区
嵩县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
张明明
案由
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款，第一百九十二条，第六十九条第一款，第六十九条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第六十四条
全文
河南省嵩县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0325刑初119号公诉机关嵩县人民检察院。被告人张明明，男，生于1984年5月15日，汉族，大专文化，农民，户籍地河南省嵩县，住河南省嵩县。因本案2016年9月26日到东莞市公安局常平分局土塘派出所投案，同日被羁押于东莞市看守所，2016年9月30日被嵩县公安局带回刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年11月4日被逮捕。嵩县人民检察院以嵩检刑诉［2017］41号起诉书指控被告人张明明犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，嵩县人民检察院指派检察员谭梅红、徐高山出庭支持公诉，被告人张明明到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年至2014年11月份，被告人张明明以高息诱惑，采取打借据、以房抵押、担保人担保等方式，非法吸收朱某、王某某、郭某、吕某某、吕某乙、王某乙、吉某某、李某某等人存款315万元，用于购买房子36万元，余款用于做生意及支付利息。除案发前已归还朱某60万元外，余款至今未退还。针对上述指控，公诉机关向法庭提供了以下证据：（1）被告人张明明供述与辩解；（2）证人朱某、王某某、郭某、吕某某、吕某甲证言；（3）鉴定意见；（4）借据、发破案证明、到案证明、户籍前科证明。公诉机关认为，被告人张明明违反金融管理法规，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十九条之规定，应当以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪追究其刑事责任。鉴于张明明犯罪后投案自首，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可从轻或减轻处罚。被告人张明明辩称：自己没有非法占有故意，不构成集资诈骗罪；吸收吕某乙、吕某某、郭某、王某某的存款可认定为非法吸收公众存款，其他的借款属于朋友之间的借贷关系，不应计入犯罪数额。经审理查明：2012年至2014年11月份，被告人张明明以月息2分至4分为诱惑，采取打借据、以房抵押、担保人担保等方式，非法吸收朱某人民币100万元，王某某20万元，郭某10万元，吕某某22万元，吕某乙13万元，王某乙30万元，吉某某和李某甲共40万元，李某某10万元，赵某某和许某某50万元，共计吸收存款295万元，其中张明明用于个人购买住房36万元，归还借款及支付利息105万余元（其中支付王某乙利息4.8万元，支付吕某乙利息2.1万元，支付吕某某利息4.63万元，归还郭某本金1万元、支付利息2.4万元，支付王某某利息2万元，支付吉某某、李某甲利息3.7万元，归还李某某本金5万元、支付利息4.8万元，归还李某乙本金60万元、支付利息4万元，归还赵某某、许某某本金8万元、支付利息2.7万元），余款用于经营饭店等生意之用。2014年11月，张明明因无力支付利息而外逃。2016年9月26日，张明明到东莞市公安局常平分局土塘派出所投案自首。上述事实，由下列经当庭举证、质证的证据证实：1、被告人张明明供述与辩解证实：（1）2012年借朱某100万元，月息2分；借李某某10万元，偿还本金5万元，支付利息4.8万元；2013年借吕某某22万元，月息3分；2014年借吕某乙13万元，月息3分；2014年借郭某10万元，月息3分；2014年借王某某20万元，月息3分；2014年5月借王某乙30万元，月息4分；借赵某某50万元，封息10万余元，归还本金8.3万元；（2）借款主要用于做生意和支付利息了；（3）借款时已经不在嵩县银基投资咨询有限公司上班了，使用的公司盖章的空白担保函和借据是以前在公司上班时拿出来，在车上放着的；（4）2014年11月份因欠债老多还不上，利息也封不动，债主们成天去找，有的还威胁说再不还钱就砍我、杀我等等，因为老害怕就跑出去了；（5）2016年9月26日到广东省公安局常平分局土塘派出所投案自首。2、集资参与人王某乙证言证实：2014年5月14日张明明以其嵩县湖滨花园A8-1102房产作抵押向王某乙借款30万元，约定月利息4%，借款期限3个月。借款后，张明明每月15日按时封利息12000元至2014年10月14日张明明失联。3、集资参与人吕某乙证言证实：2014年3月5日和6月4日，张明明持嵩县银基投资咨询有限公司的担保函作担保，分别向其借款6万元和7万元，共计13万元，约定月息3分，封息至2014年11月份。4、集资参与人吕某某证言证实：2013年5月6日和2014年6月24日，张明明持嵩县银基投资咨询有限公司的担保函作担保，分别向其借款12万元和10万元，共计22万元，封息至2014年10月份，共支付利息46300元。5、集资参与人郭某证言、收据证实：2014年1月21日，张明明持嵩县银基投资咨询有限公司的担保函作担保，向其借款10万元，封息至2014年10月份，共支付利息24000元，归还本金10000元。6、集资参与人王某某证言证实：2014年4月30日，张明明持嵩县银基投资咨询有限公司的担保函作担保，向其借款20万元，每月支付利息4000元，封息至2014年10月份。7、集资参与人朱某、李某甲证言证实：2012年8月21日，张明明持嵩县银基投资咨询有限公司的担保函作担保，向其借款100万元，共支付利息4万元，2013年9月份归还本金60万元。8、集资参与人吉某某证言证实：（1）2013年7月份，张明明以36万元从吉某某手中购买湖滨花园一套房子；（2）2013年8月至2014年4月，张明明向吉某某借款30万元，向吉某某合伙人李某甲借款10万元，并向吉某某出具房屋归属协议（内容为房屋抵押借款协议），共支付利息3.7万元。9、集资参与人赵某某、许某某证言证实：2014年7月至9月份，张明明以开饭店需要周转资金为由两次向赵某某、许某某借款20万元、30万元，共借款50万元，约定月息3分，封息至2014年11月。已归还本金8万元。10、集资参与人李某某证言、借据及担保函证实：2012年2月14日，张明明持嵩县银基投资咨询有限公司的担保函作担保，向其借款10万元，约定月息2分，共支付利息4-5万元，归还本金5万元。11、证人赵某、张某、王某甲证言证实：张明明于2011年7月至2011年底在嵩县银基投资咨询有限公司当司机，公司未对外吸收存款，也未给他人出具过借据和担保函。12、司法鉴定意见书证实：（1）张明明向吕某某、郭某、朱某提供的担保函和借据中“嵩县银基投资咨询有限公司”的印文与嵩县公安局从嵩县银基投资咨询有限公司提取的“嵩县银基投资咨询有限公司”印文系同一枚印章盖印；（2）张明明向王某某提供的担保函和借据中“嵩县银基投资咨询有限公司”的印文与嵩县公安局从嵩县银基投资咨询有限公司提取的“嵩县银基投资咨询有限公司”印文不是同一枚印章盖印。13、发破案证明、到案证明、寄押证明证实：2016年9月26日，张明明到广东省东莞市公安局常平分局土塘派出所投案自首，后被寄押于东莞市看守所，嵩县公安局于同年9月29日将张明明带回，次日将其刑事拘留。14、户籍前科证明证实：被告人张明明，生于1984年5月15日，无违法犯罪前科。本院认为，被告人张明明违反金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。张明明以非法占有为目的，将吸收的存款36万元用于个人购买住房，对该部分应认定为集资诈骗罪。公诉机关指控张明明犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪事实清楚，证据充分，指控罪名成立，本院予以确认。张明明在案发后能够投案自首，依法可从轻或减轻处罚，其辩解不构成集资诈骗罪等理由不能成立，本院不予支持。根据张明明的犯罪事实、犯罪情节、社会危害程度及其认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第六十九条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论，判决如下：一、被告人张明明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元。数罪并罚；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月26日起至2022年9月25日止。罚金限判决生效后30日内缴纳）。二、本案未退回的赃款，依法追缴，退还集资参与人。已支付的利息可予折抵本金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长 张会民审判员 贺志宏审判员 冯红干二〇一七年十月二十六日书记员 李 霞 来源：