（2016）川0402刑初288号

裁判日期: 2016-09-21

公开日期: 2016-10-25

案件名称

陈建明犯信用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

攀枝花市东区人民法院

所属地区

攀枝花市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

陈建明

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十一条

全文

四川省攀枝花市东区人民法院刑事判决书（2016）川0402刑初288号公诉机关四川省攀枝花市东区人民检察院。被告人陈建明，男，1965年3月12日出生于四川省威远县，汉族，中专文化，无业，住四川省攀枝花市仁和区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年11月19日被攀枝花市公安局立案侦查，2016年2月10日被取保候审。四川省攀枝花市东区人民检察院以攀东检公诉刑诉[2016]273号起诉书指控被告人陈建明犯信用卡诈骗罪，于2016年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员廖娟出庭支持公诉，被告人陈建明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。公诉机关指控，2014年11月，被告人陈建明以妻子罗某的名义，在中国银行股份有限公司攀枝花分行申请办理了白金信用卡，授信额度5万元，自2014年12月开始透支消费。因未及时还款，2015年3月开始，发卡银行工作人员多次以电话、信函等方式进行催收。截止2015年11月19日，被告人陈建明仍有本金人民币4.5万元没有归还。对上述事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人的供述等证据予以证实，诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，对被告人陈建明以信用卡诈骗罪定罪处罚。庭审中，被告人陈建明对公诉机关指控的事实和罪名无异议。经审理查明，2014年11月，罗某在中国银行股份有限公司攀枝花分行申领了白金信用卡，之后交给被告人陈建明使用。被告人陈建明自2014年12月开始透支消费，因未及时还款，2015年3月开始，发卡银行工作人员多次以电话、信函等方式向罗某进行催收，罗某将银行催收的情况告知了陈建明。截止2015年11月19日，被告人陈建明仍有透资本金人民币4.5万元没有归还。2016年2月10日，被告人陈建明经公安人员电话通知到公安机关接受调查，如实供述了上述事实。案发后，被告人陈建明归还了发卡银行全部透支本息。上述事实，有经公诉机关出示，并经庭审质证、认证的下列证据证实：（1）报案申请、受案登记表，证实案件的发生。（2）抓获经过，证实被告人陈建明到案的情况。（3）信用卡申领资料，证实罗某在中国银行股份有限公司攀枝花分行申领信用卡的情况。（4）对账单，证实被告人陈建明的透支情况。（5）催收记录，证实银行催收的情况。（6）证人罗某的证言，证实2014年11月，陈建明经她同意以她的名义，在中国银行股份有限公司攀枝花分行申请办理了白金信用卡，之后一直是被告人陈建明在使用。因为该卡被陈建明透支后未还款，银行向她催收后，她将银行催收的事情多次告知了陈建明。（7）被告人陈建明的供述，证实的内容与证人罗某证实的内容基本一致，另证实罗某到办卡银行办理了申领信用卡的手续。本院认为，被告人陈建明恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应当处罚。公诉机关指控被告人陈建明犯罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人陈建明具有自首情节，依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十一条之规定，判决如下：被告人陈建明犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后三日内向本院缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省攀枝花市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份,副本一份。审　判　长　程　渝审　判　员　冯　元人民陪审员　刘　磊二〇一六年九月二十一日书　记　员　何伟炘附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。…………第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。……被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条……有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。