（2016）川1702刑初216号

裁判日期: 2016-09-20

公开日期: 2016-11-24

案件名称

郝某某行用卡诈骗罪一审刑事判决书

法院

达州市通川区人民法院

所属地区

达州市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

郝某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款

全文

四川省达州市通川区人民法院刑事判决书（2016）川1702刑初216号公诉机关达州市通川区人民检察院。被告人郝某某，男，1986年9月8日出生，汉族，大专肄业，务工。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年6月22日被达州市公安局通川区分局刑事拘留，同年6月27日被达州市公安局通川区分局取保候审，同年8月9日被达州市通川区人民检察院取保候审，同年9月2日本院决定对其取保候审。达州市通川区人民检察院以通川检公诉刑诉[2016]198号起诉书指控被告人郝某某犯信用卡诈骗罪，于2016年9月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。达州市通川区人民检察院指派检察员白玉出庭支持公诉，被告人郝某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，被告人郝某某分别于2012年3月和2014年8月在中国银行股份有限公司达州分行华夏支行申领了卡号为××××、××××的信用卡两张，消费额度均为人民币5万元。办卡后，被告人郝某某多次刷卡消费和还款。从2015年4月起，被告人郝某某在明知没有还款能力的情况下持卡消费、取现，并更改了联系电话和工作单位以此躲避发卡银行的催收。经发卡银行多次电话、上门催收，郝某某超过规定期限后仍未归还欠款本息等。截止2015年12月，被告人郝某某所使用的两张信用卡透支本金共计人民币91102.17元，欠利息、滞纳金等共计49263.77元。同时查明，2016年5月14日，公安机关接到报案后立案侦查，并进行网上追逃。2016年6月22日，被告人郝某某在达州市火车站被公安民警抓获归案。归案后，被告人郝某某的亲属代为归还发卡银行的欠款共计人民币108000元，并获得了发卡银行的谅解。上述事实，被告人郝某某在开庭审理过程中亦无异议，并有受理接报警登记表、受案登记表、立案决定书、查获经过、户籍信息、中国银行的报案材料、被告人郝某某办理信用卡的资料、信用卡交易明细及银行对账单、授权委托书、律师函、中国银行催收通知书、中国银行达州市分行风险管理处催收电子档案、中国银行刑事谅解书、中国银行收款记录、证人张某、程某某的证言、被告人郝某某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人郝某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡资金，经发卡银行多次催收后超规定期限仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人郝某某归案后能够如实供述自己的罪行，可从轻处罚：案发后，被告人郝某某的家属代为归还银行欠款本息共计人民币108000元，并且取得发卡银行谅解，可以酌定从轻处罚。根据被告人郝某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度及其悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款、第七十二条、第七十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：被告人郝某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。审　判　长　　楚　军人民陪审员　　任咏馨人民陪审员　　肖建伟二〇一六年九月二十日书　记　员　　楚　淞附：相关法律条款《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。来源：百度“”