（2016）吉2424刑初36号
裁判日期: 2016-06-29
公开日期: 2016-11-01
案件名称
张某信用卡诈骗罪一审刑事判决书
法院
汪清县人民法院
所属地区
汪清县
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
张某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十三条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
吉林省汪清县人民法院刑 事 判 决 书（2016）吉2424刑初36号公诉机关吉林省汪清县人民检察院。被告人张某，男，1989年1月30日生，住汪清县。因涉嫌信用卡诈骗，于2016年1月9日被汪清县公安局取保候审，根据本院逮捕决定，汪清县公安局于2016年6月18日对其执行逮捕。现羁押于汪清县看守所。汪清县人民检察院以汪检刑诉[2016]34号起诉书指控被告人张某犯信用卡诈骗罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年6月28日公开开庭审理了本案。汪清县人民检察院检察员贺军庭出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2015年1月，被告人张某以非法占有为目的，通过使用其在中国工商银行汪清县支行办理的信用卡，恶意透支4.82万元。公诉机关指控上述犯罪事实所列举的证据有书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人张某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪，其归案后如实供述犯罪事实，且已退赔，依法可以从轻处罚处罚。提请本院予以惩处。被告人张某对起诉书指控的犯罪事实没有提出异议。经审理查明：2015年1月，被告人张某以非法占有为目的，通过使用其在中国工商银行汪清县支行办理的信用卡，恶意透支4.82万元（案件审理过程中已退赔）。上述事实，有经在庭审中举证、质证，予以采信的以下证据证实：1、受案登记表、破案经过、自首证明，证明中国工商银行汪清县支行工作人员于2016年1月6日向汪清县公安局报案称张某在该行办理的信用卡拖欠本金4.82万元，逾期十个月未还，银行经多次催缴仍未偿还。张某于2016年1月9日主动到公安机关投案自首。2、公民户籍信息证明，证明张某系成年人。3、信用卡开户资料、交易明细，证明张某于2014年5月到工商银行申请了一张信用卡，户名为其本人，账号：622237014656X，该卡于2015年1月12日消费50000元，同年3月5日还款1800元，截止到12月12日再未还款。4、催款证明，证明中国工商银行汪清县支行从2015年3月7日起至12月16日多次用短信、人工电话及上门催收方式向张某催收信用卡欠款，其中电话催收未联系到张某本人（结果显示无人接听、挂断或占线、空号、停机），上门催收结果为地址错误。5、还款证明，证明2016年6月27日，张某信用卡中的欠款已还清。6、证人颜某（汪清县工商银行的员工）的证言，证明2014年5月12日，张某在中国工商银行汪清支行申请办理了一张信用卡，卡号：622237014656X，2015年1月7日领卡并激活，该卡额度是500元，张某在2015年1月12日申请临时消费调整，额度调整为5万元，并于当日在辽宁省灯塔市欧曼贵妇人皮草精品店将5万元全部刷出，张某在3月5日还过1800元，之后再也没有偿还过。银行从2015年3月份开始用短信、语音、人工电话方式给张某的手机1594430X打电话催收过二十几次，但始终无法联系上张某本人。公安机关立案后，张某还款5000元。7、证人崔某（工商银行职员）的证言，证明本人自2015年3月末至8月曾多次给张某预留的电话1594****、1804****打电话催收欠款，但都无法接通，就给张某办卡时留的其家属的1864338X号打电话催收，总共打了有二十几次。8、证人郎某、李某的证言，证明2015年1月初，郎某帮助张某找李某给张某办理信用卡调额的事，办完之后，两人向张某要了1.5万元钱，其中郎某得3000元，李某得12000元。9、被告人张某的供述，证明2014年5月，张某在汪清县工商银行申请了一张信用卡，2015年1月通过李某（李某）将信用卡额度调整为5万元，调整额度时使用的电话号码是临时购买的。二十几天后，张某根据李某的通知到长春市取了42000元（长春市收取8000元手续费），给了李某15000元手续费，剩余的27000元钱还了赌债，银行曾多次联系其预留的1864338X号电话催收，但没有能力偿还，最终只还了1800元。本院认为，被告人张某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。张某归案后如实供述所犯罪行，并已退赔，依法可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款及第二款、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条第二款之规定，判决如下：被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金2万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限于判决发生法律效力后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长 邵金山人民陪审员 崔君洙人民陪审员 孙宝胜二〇一六年六月二十九日书 记 员 任敬花 微信公众号“”