（2016）粤0606刑初1801号
裁判日期: 2016-06-29
公开日期: 2016-07-27
案件名称
麦某信用卡诈骗一审刑事判决书
法院
佛山市顺德区人民法院
所属地区
佛山市
案件类型
刑事案件
审理程序
一审
当事人
麦某
案由
信用卡诈骗
法律依据
《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款
全文
广东省佛山市顺德区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0606刑初1801号公诉机关佛山市顺德区人民检察院。被告人麦某，女，汉族，小学文化，个体经营，户籍地佛山市顺德区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年3月21日被刑事拘留，同年4月1日被佛山市顺德区公安局取保候审，同年5月27日被佛山市顺德区人民检察院取保候审，同年6月21日被本院取保候审。佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉（2016）1799号起诉书指控被告人麦某犯信用卡诈骗罪，于2016年6月15日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派检察员潘耿出庭支持公诉，被告人麦某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。佛山市顺德区人民检察院指控称：1.被告人麦某于2011年7月18日在招商银行佛山分行申请了一张卡号为43×××16的信用卡。被告人麦某于2014年8月15日至2015年12月15日，累计透支本金人民币73936.01元，利息为人民币17516.62元，费用为人民币24939.66元。2015年12月起，银行工作人员通过电话、短信、发函等方式多次进行追缴，被告人麦某仍拒不还款。2.被告人麦某于2012年2月9日在中国农业银行均安支行申请了一张卡号为51×××46的信用卡。被告人麦某于2012年3月16日至2015年12月13日，累计透支本金人民币7832.43元，利息为人民币1177.15元，费用为人民币338.13元。2015年5月起，银行工作人员通过电话、短信、发函等方式多次进行追缴，被告人麦某仍拒不还款。3.被告人麦某于2012年2月13日在中国交通银行申请了一张卡号为45×××82的信用卡。被告人麦某于2012年2月13日至2015年1月2日，累计透支本金人民币48448.97元，利息为人民币5534.39元，费用为人民币3974.57元。2014年6月起，银行工作人员通过电话、短信、发函等方式多次进行追缴，被告人麦某仍拒不还款。案发后，被告人麦某家属代其归还了上述全部欠款。针对以上指控事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过；被告人麦某的供述；被害单位委托代理人韦某、梁某、李某的陈述；还款证明；被告人麦某的户籍证明；申领信用卡相关资料、银行催收情况、授权委托书等。公诉机关据此认为，被告人麦某无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。被告人麦某对公诉机关指控的犯罪事实、证据及罪名均无异议。经审理查明，公诉机关指控被告人麦某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，并经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人麦某无视国家法律，以非法占有为目的，恶意透支，数额巨大，破坏了我国信用卡的管理秩序和侵犯了受害单位财物的所有权，其行为已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人麦某犯信用卡诈骗罪，罪名成立。被告人麦某归案后如实供述了自己的犯罪事实，且其家属已代替其向被害单位退还了全部欠款，避免了特别严重后果的发生，可以对其减轻处罚。综合考虑我国信用卡管理制度的现状和被告人麦某的犯罪事实、情节、认罪态度及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款的规定，判决如下：被告人麦某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 郑丁足人民陪审员 邓焕儿人民陪审员 关贝娴二〇一六年六月二十九日书 记 员 陈 杨附本案相关的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。 来自