（2016）沪0115刑初2132号

裁判日期: 2016-06-29

公开日期: 2016-07-25

案件名称

柴某某信用卡诈骗一审刑事判决书

法院

上海市浦东新区人民法院

所属地区

上海市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

柴某某

案由

信用卡诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十六条第一款，第一百九十六条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第五十三条，第六十四条

全文

上海市浦东新区人民法院刑 事 判 决 书（2016）沪0115刑初2132号公诉机关上海市浦东新区人民检察院。被告人柴某某，男，1963年7月4日生，汉族，户籍地上海市徐汇区。上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2016]362号起诉书指控被告人柴某某犯信用卡诈骗罪，于2016年6月17日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员凌某出庭支持公诉，被告人柴某某到庭参加诉讼。现已审理终结。上海市浦东新区人民检察院指控：2012年4月，被告人柴某某向兴业银行申领信用卡(卡号为XXXXXXXXXXXXXXXX)一张后，于2012年5月15日至2015年11月23日期间持该卡多次透支消费、取现，累计透支本金共计人民币104,640.15元。2015年9月19日被告人柴某某最后一次有效还款后，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。2016年4月7日，被告人柴某某被公安机关抓获归案，如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人柴某某在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证属实的兴业银行出具的报案书、信用卡申请表、持卡人交易明细、催收记录，案发经过，常住人口基本信息以及被告人柴某某的供述笔录等证据证实，足以认定。本院认为，被告人柴某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人柴某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人柴某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，且当庭自愿认罪，依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(四)项、第二款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人柴某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币五万元(于判决生效后一个月内缴纳)。(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年04月07日起至2021年04月06日止。)二、责令被告人退赔违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审　判　长　　丁晓青审　判　员　　张鹏飞人民陪审员　　孙根祥二〇一六年六月二十九日书　记　员　　周虹艳附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己的罪行，避免严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。 更多数据：