（2016）豫1481刑初308号

裁判日期: 2016-06-29

公开日期: 2016-07-25

案件名称

郑某甲贷款诈骗一审刑事判决书

法院

永城市人民法院

所属地区

永城市

案件类型

刑事案件

审理程序

一审

当事人

郑某甲

案由

贷款诈骗

法律依据

《中华人民共和国刑法》：第一百九十三条，第二十五条第一款，第六十七条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第一款，第五十三条

全文

河南省永城市人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1481���初308号公诉机关永城市人民检察院。被告人郑某甲，男，1968年11月12日出生，汉族，农民。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2016年1月25日被永城市公安局刑事拘留，同日被该局取保候审，同年3月31日被永城市人民检察院取保候审。永城市人民检察院以永检刑诉（2016）第140号起诉书指控被告人郑某甲犯贷款诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永城市人民检察院指派检察员张帆、高严桥出庭支持公诉，被告人郑某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2013年6月份，被告人郑某甲明知其亲戚郑某乙（已判刑）不符合办理贷款条件，仍与洪某、秦某（均已判刑）一起，采取三家联保的贷款模式，配合郑某乙拍照、签字，使用虚假的经营实体作担保，欺骗银行签订贷款合同，以其和洪某、秦某名义从中国邮政储蓄银行永城市支行顺和信贷部贷款150000元。2013年8月14日贷款到账后，郑某乙使用贷款120000元，并将其中的80000元用于偿还黄某、豆彪的工程款。下余30000元被被告人郑某甲扣下用于偿还郑某乙借自己的借款。郑某乙仅偿还秦某名下贷款本金15829.53元和部分利息后，因资金链断裂就不再还款，在银行的催要下，更换联系方式潜逃外地，下欠本金134170.47元拒不归还。2015年3月至6月间，中国邮政储蓄银行永城市支行从秦某的账户中划走9752.95元。2015年11月11日郑某乙之妹郑玉梅和洪某、郑某甲的家人将下欠124417.52元贷款本金偿还。案发后被告人郑某甲到公安机关投案自首。上述事实，被告人郑某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有书证被告人郑某甲户籍证明、邮政储蓄银行控告书及郑某甲等人贷款的相关材料、贷款账户交易明细及还款情况说明、贷款���清单、投案经过，证人郑某乙、秦某、洪某、王某、班某、房某、刘某甲、张某、刘某乙、黄某的证言等证据证实，足以认定。本院认为，被告人郑某甲以非法占有为目的，使用虚假的经营实体作担保，骗取银行贷款，数额较大，其行为已构成贷款诈骗罪。永城市人民检察院指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人郑某甲能够投案自首，依法可以从轻或者减轻处罚。根据被告人郑某甲犯罪的事实、犯罪的性质、情节及其在共同犯罪中的作用、社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人郑某甲犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月；并处罚金人民币20000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金自判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本六份。审判长　　李建华审判员　　常　珉审判员　　张　磊二〇一六年六月二十九日书记员　　岳晓丹 百度搜索“”